Cont gestionat unificat (UMA)

Ce este un cont gestionat unificat?

Un cont gestionat unificat (UMA) este un cont de investiții private gestionat profesional care poate include mai multe tipuri de investiții toate într-un singur cont. Investițiile pot include fonduri mutuale, acțiuni, obligațiuni și fonduri tranzacționate la schimb. Conturile gestionate unificate sunt deseori reechilibrate pe un program specificat.

Înțelegerea contului gestionat unificat (UMA)

Contul gestionat unificat este una dintre câteva opțiuni pe care un investitor cu o valoare netă mare le are pentru gestionarea activelor lor. Contul gestionat unificat este o evoluție a contului gestionat separat, care este similar prin faptul că este un cont gestionat profesional care este reechilibrat deseori. Cu toate acestea, conturile administrate separat nu sunt de obicei cunoscute pentru colectarea mai multor investiții și vehicule de investiții cu obiective diferite. Conturile administrate separat sunt o alternativă de investiții în valoare netă mare, de obicei oferită de un manager de investiții, care se concentrează, de obicei, pe o strategie țintită gestionată ca un cont separat pentru investitor. Dacă un investitor dorea să investească în mai multe strategii, probabil că va trebui să deschidă mai multe conturi gestionate separat.

Un cont gestionat unificat este adesea o alternativă mai bună pentru un investitor care încearcă să combine mai multe investiții. UMA elimină nevoia de a avea mai mult de un cont și poate combina toate activele unui investitor într-un singur cont.

Investiții printr-un cont gestionat unificat

Conturile gestionate unificate sunt de obicei oferite de aceleași bănci și firme de brokeraj ca și conturi gestionate separat. Oferta lor s-a extins, de asemenea, pentru a include consilieri de investiții înregistrați și manageri de avere private. Tehnologia a fost un factor care a susținut extinderea lor. Un furnizor de conturi gestionate unificate are o responsabilitate generală mult mai mare în ceea ce privește fiduciaria, deoarece servesc ca supraveghetor pentru o multitudine de investiții care pot include poziții pe acțiuni, planuri de opțiuni de acțiuni ale angajaților, administrare separată a contului de la terți și multe altele.

Furnizorii UMA lucrează cu investitori cu valoare netă mare pentru a integra toate activele unui client. După ce activele au fost agregate, un furnizor UMA va lucra cu clientul în mai multe moduri. Furnizorul UMA poate examina portofoliul total pentru un plan cuprinzător. Planificarea contului UMA poate include o strategie de suprapunere care încearcă să gestioneze portofoliul dintr-o abordare de diversificare a alocării de active. Furnizorii UMA oferă, de asemenea, investitorilor noi opțiuni cu companii și produse afiliate pe care un investitor poate dori să le investească în timp. Adesea, un furnizor UMA va analiza portofoliul pentru a se conforma teoriei portofoliului modern, având în vedere frontiera eficientă completă pentru care activele combinate creează. Opțiunile alternative ale unui furnizor UMA pot ajuta un client să-și alinieze mai bine portofoliul total pentru optimizarea rentabilității riscurilor.

Furnizorii UMA oferă, de asemenea, clienților cu o valoare netă mai mare raportări mai simplificate asupra investițiilor lor, cu un sprijin mai mare pentru planificarea fiscală completă. Furnizorii UMA colaborează, de asemenea, cu clienții pentru a determina un program de reechilibrare care se potrivește strategiei lor generale de investiții.

Standardele UMA variază în funcție de furnizor, iar investitorii vor semna, în mod obișnuit, un acord în care este detaliat administrarea contului, taxele acestuia și investițiile și structurarea admisibile. Investitorii UMA plătesc de obicei comisioane anuale de administrare pe baza activelor totale administrate. Taxele scad de obicei cu active mai mari administrate și pot varia de la 1, 50% anual la 0, 30%.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Suprapunere: o modalitate de a păstra conturi separate în aceeași pagină Suprapunerea se referă la un stil de gestionare a activelor care utilizează software-ul pentru a armoniza conturile administrate separat de un investitor, prevenind ineficiențele și asigurând implementarea și coordonarea corectă a strategiilor. mai mult Cont de consilier Un cont de consilier este un cont de investiții în care sunt incluse servicii de consultanță pentru investiții pentru a ajuta la implementarea achizițiilor și strategiilor de investiții. mai mult Cont gospodăresc gestionat unificat (UMHA) Un cont gospodăresc gestionat unificat (UMHA) este gestionat în mod privat și acordă acces imediat familiei la produse neafiliate combinate. mai multe Birouri de familie Definiție Birourile de familie sunt firme de consultanță privată pentru gestionarea averii care servesc investitori de valoare netă ultra-înaltă. mai mult Cont multi-disciplină Un cont multi-disciplină este un cont de investiții gestionat împărțit în mai multe sub-conturi care utilizează strategii de investiții diferite. mai multe Bănci private: modul în care se ocupă cu 1% banii Băncile private constau în servicii și produse financiare personalizate oferite clienților individuali cu valoare netă (HNWI) ai unei bănci sau ai unei alte instituții financiare. mai multe link-uri partenere