Principalele motive pentru care comercianții Forex nu reușesc

Piața valutară este cea mai mare și cea mai accesibilă piață financiară din lume, dar, deși există mulți investitori valutari, puțini sunt cei cu adevărat de succes. Mulți comercianți nu reușesc din aceleași motive pentru care investitorii nu reușesc în alte clase de active. În plus, cantitatea extremă de pârghie - utilizarea capitalului împrumutat pentru a crește randamentul potențial al investițiilor - oferit de piață și cantitățile relativ mici de marjă necesare la tranzacționarea valutelor, refuză comercianților posibilitatea de a face numeroase greșeli cu risc redus . Factorii specifici valutei de tranzacționare pot determina unii comercianți să se aștepte la un randament mai mare de investiții decât poate oferi în mod constant piața sau să-și asume un risc mai mare decât ar face atunci când tranzacționează pe alte piețe.

Pericole de tranzacționare pe piața Forex

Anumite greșeli îi pot împiedica pe comercianți să își atingă obiectivele de investiții. Urmează câteva dintre capcanele comune care pot plagi comercianții de valută:

• Nu mențineți disciplina de tranzacționare Cea mai mare greșeală pe care un comerciant o poate face este de a lăsa emoțiile să controleze deciziile de tranzacționare. A deveni un trader de succes de valută înseamnă a obține câteva câștiguri mari, în timp ce suferi multe pierderi mai mici. Experimentarea multor pierderi consecutive este dificil de gestionat emoțional și poate testa răbdarea și încrederea unui comerciant. Încercarea de a bate piața sau de a da frică și lăcomie poate duce la reducerea câștigătorilor și la lăsarea pierderii tranzacțiilor fără control. Emoția cuceritoare se obține prin tranzacționarea în cadrul unui plan de tranzacționare bine construit care ajută la menținerea disciplinei de tranzacționare.
• Tranzacționarea fără un plan Fie că tranzacționați valută sau orice altă clasă de active, primul pas în obținerea succesului este crearea și urmarea unui plan de tranzacționare. „Nu planificați planifică să eșueze” este un mesaj care este valabil pentru orice tip de tranzacționare. Comerciantul de succes lucrează în cadrul unui plan documentat care include reguli de gestionare a riscurilor și specifică randamentul preconizat al investiției (ROI). Aderarea la un plan strategic de tranzacționare poate ajuta investitorii să se sustragă din unele dintre cele mai comune capcanele de tranzacționare; dacă nu aveți un plan, vă vindeți scurt în ceea ce puteți realiza pe piața valutară.
• Eșecul de adaptare la piață Înainte de deschiderea pieței, ar trebui să creezi un plan pentru fiecare comerț. Efectuarea unei analize a scenariului și planificarea mișcărilor și a contrapartidelor pentru fiecare situație potențială a pieței poate reduce semnificativ riscul de pierderi mari, neașteptate. Pe măsură ce piața se schimbă, prezintă noi oportunități și riscuri. Niciun panaceu sau „sistem” neperformant nu pot predomina persistent pe termen lung. Cei mai de succes comercianți se adaptează la schimbările pieței și își modifică strategiile pentru a se conforma acestora. Comercianții de succes planifică evenimente cu probabilitate redusă și sunt rareori surprinși dacă apar. Printr-un proces de educație și adaptare, ei rămân în fața ambalajului și găsesc continuu modalități noi și creative de a profita de pe piața în evoluție.
• Învățarea prin încercare și eroare Fără îndoială, cel mai scump mod de a învăța să tranzacționați piețele valutare este prin încercare și eroare. Descoperirea strategiilor de tranzacționare adecvate, învățând din greșelile dvs. nu este o modalitate eficientă de a tranzacționa orice piață. Întrucât forex-ul este considerabil diferit de piața de capitaluri proprii, probabilitatea ca noii comercianți să suporte pierderi de criptare a contului este mare. Cel mai eficient mod de a deveni un comerciant de succes în moneda este de a accesa experiența comercianților de succes. Acest lucru poate fi realizat printr-o educație formală de tranzacționare sau printr-o relație de mentor cu cineva care are un istoric notabil. Unul dintre cele mai bune moduri de a vă perfecționa abilitățile este de a umbri un comerciant de succes, mai ales atunci când adăugați ore de practică pe cont propriu.
• Având așteptări nerealiste Indiferent de ceea ce spune cineva, tranzacționarea forex nu este o schemă rapidă. A deveni suficient de priceput pentru a acumula profituri nu este un sprint - este un maraton. Succesul necesită eforturi recurente pentru a stăpâni strategiile implicate. Schimbarea pentru garduri sau încercarea de a forța piața să ofere randamente anormale are ca rezultat, de obicei, comercianții care riscă mai mult capital decât este justificat de profiturile potențiale. Renunțarea la disciplina comercială pentru a juca pe câștiguri nerealiste înseamnă renunțarea la regulile de gestionare a riscurilor și a banilor care sunt concepute pentru a preveni remușcarea pieței.
• Managementul riscurilor și gestionării banilor săraci Comercianții ar trebui să pună accentul pe gestionarea riscurilor, precum și pe dezvoltarea strategiei. Unele persoane naive vor face comerț fără protecție și se vor abține de la a folosi pierderi de stop și tactici similare, de teamă să nu fie oprite prea devreme. În orice moment, comercianții de succes știu exact cât este de risc din capitalul lor de investiții și sunt convinși că este adecvat în raport cu beneficiile proiectate. Pe măsură ce contul de tranzacționare devine mai mare, conservarea capitalului devine mai importantă. Diversificarea strategiilor de tranzacționare și a perechilor de valute, în concordanță cu dimensiunea corespunzătoare a poziției, poate izola un cont de tranzacționare de pierderi imediate. Comercianții superiori își vor segmenta conturile în tranșe de risc / rentabilitate separate, unde doar o mică parte din contul lor este utilizat pentru tranzacții cu risc ridicat, iar soldul este tranzacționat conservator. Acest tip de strategie de alocare a activelor va asigura, de asemenea, că evenimentele cu probabilitate redusă și tranzacțiile rupte nu pot distruge contul de tranzacționare.

Gestionarea levierului

Deși aceste greșeli pot afecta toate tipurile de comercianți și investitori, problemele inerente pieței valutare pot crește semnificativ riscurile de tranzacționare. Suma semnificativă de pârghie financiară acordată comercianților de valută prezintă un risc suplimentar care trebuie gestionat.

Leverage oferă comercianților oportunitatea de a îmbunătăți randamentul. Însă efectul de levier și riscul financiar proporțional este o sabie cu două tăișuri care amplifică dezavantajul atât cât adaugă câștigurilor potențiale. Piața valutară permite comercianților să-și pună capătul conturilor până la 400: 1, ceea ce poate duce la câștiguri masive de tranzacționare în unele cazuri - și să contabilizeze pierderi în altele. Piața le permite comercianților să folosească cantități mari de risc financiar, dar în multe cazuri, este în interesul unui comerciant să limiteze cantitatea de pârghie folosită.

Cei mai mulți comercianți profesioniști folosesc un efect de levier de 2: 1 tranzacționând un lot standard (100.000 USD) pentru fiecare 50.000 USD în conturile lor de tranzacționare. Aceasta coincide cu un mini lot (10.000 USD) pentru fiecare 5.000 $ și un micro lot (1.000 $) pentru fiecare cont de 500 USD. Suma de pârghie disponibilă provine din cantitatea de marjă necesară brokerilor pentru fiecare tranzacție. Marja este pur și simplu un depozit de bună-credință pe care îl faceți pentru a izola brokerul de posibile pierderi la o tranzacție. Banca îmbină depozitele de marjă într-un depozit de marjă foarte mare pe care îl folosește pentru a face tranzacții cu piața interbancară. Oricine a avut vreodată o operațiune comercială greșit știe despre apelul de marjă îngrozitor, unde brokerii solicită depuneri suplimentare în numerar; dacă nu le obțin, vor vinde poziția în pierdere pentru a atenua pierderile suplimentare sau pentru a-și recupera capitalul.

Mulți brokeri valutari necesită cantități diferite de marjă, ceea ce se traduce prin următoarele raporturi de pârghie populare:

Motivul pentru care mulți comercianți de forex nu reușesc este acela că sunt subcapitalizate în raport cu dimensiunea tranzacțiilor pe care le fac. Este fie lăcomia, fie perspectiva de a controla sume mari de bani, cu doar o sumă mică de capital, care constrânge comercianții valutari să-și asume un risc financiar atât de mare. De exemplu, la un efect de îndatorare 100: 1 (un raport de indatorare destul de comun), este nevoie doar de o modificare de -1% a prețului pentru a duce la o pierdere de 100%. Și fiecare pierdere, chiar și a celor mici luate de a fi oprit din tranzacția timpurie, nu face decât să agraveze problema prin reducerea soldului general al contului și creșterea în continuare a raportului de îndatorare.

Levierul nu numai că mărește pierderile, dar crește și costurile tranzacției ca procent din valoarea contului. De exemplu, dacă un comerciant cu un cont mini de 500 USD folosește un levier 100: 1 cumpărând cinci mini loturi (10.000 USD) unei perechi de monede cu o distribuție de cinci pipi, comerciantul suportă și 25 de dolari în costuri de tranzacție [(1 / pip x 5 pip spread) x 5 loturi]. Înainte de începerea tranzacției, el sau ea trebuie să recupereze, din moment ce costurile de tranzacție de 25 USD reprezintă 5% din valoarea contului. Cu cât levierul este mai mare, cu atât costurile de tranzacție sunt mai mari ca procent din valoarea contului și aceste costuri cresc odată cu scăderea valorii contului.

Deși piața valutară este de așteptat să fie mai puțin volatilă pe termen lung decât piața de acțiuni, este evident că incapacitatea de a rezista pierderilor periodice și efectul negativ al pierderilor periodice prin niveluri ridicate de levier sunt un dezastru care așteaptă să se întâmple. Aceste probleme se însoțesc de faptul că piața valutară conține un nivel semnificativ de riscuri macroeconomice și politice care pot crea ineficiențe de preț pe termen scurt și pot juca ravagii cu valoarea anumitor perechi de monede.

Concluzie

Mulți dintre factorii care determină comerțul valutar să eșueze sunt similari cu cei care afectează investitorii din alte clase de active. Cea mai simplă modalitate de a evita unele dintre aceste capcane este de a construi o relație cu alți comercianți de schimb valutar de succes, care vă pot învăța disciplinele de tranzacționare cerute de clasa de active, inclusiv regulile de gestionare a riscurilor și a banilor necesare pentru tranzacționarea pieței valutare. Doar atunci veți putea să planificați în mod corespunzător și să tranzacționați cu așteptările de returnare care vă împiedică să luați un risc excesiv pentru beneficiile potențiale.

Deși înțelegerea analizei macroeconomice, tehnice și fundamentale necesare pentru tranzacționarea forex-ului este la fel de importantă ca psihologia comercială necesară, unul dintre cei mai mari factori care separă succesul de eșec este capacitatea unui comerciant de a gestiona un cont de tranzacționare. Cheile administrării contului includ asigurarea capitalului suficient, utilizarea dimensiunii comerciale adecvate și limitarea riscurilor financiare prin utilizarea nivelurilor inteligente de levier.