Top 5 fonduri mutuale pentru investiții de impact

Milenii au condus calea în investiții în companii care depun eforturi pentru protejarea mediului și a societății. Cunoscută sub denumirea de „investiții de impact”, această abordare s-a extins dincolo de generația milenară la baby boomers și investitori mai mari.

Investiția cu impact nu este un concept nou, dar tendința a devenit atât de populară, încât multe fonduri mutuale sunt specializate în investiții bazate pe principii. Acest lucru este adesea măsurat prin atenția la criteriile ESG - sau de mediu, sociale și de guvernare. Ideea este de a găsi investiții care să ajute oamenii și planeta și care să aibă un salariu rezonabil răspândit între directori și angajați.

Am selectat cinci fonduri mutuale care sunt specializate în investiții de impact pe baza angajamentului lor de screening ESG și a capacității lor de a produce profituri pozitive pe an. Toate cifrele sunt actuale începând cu 1 octombrie 2018.

1. Investitor Parnassus Endeavour (PARWX)

Acest fond se concentrează asupra companiilor care au medii de lucru bune pentru angajați. Scopul acestui obiectiv este acela de a sprijini bunăstarea angajaților și de a găsi companii care sunt concurenți superiori datorită unei mai bune păstrări a angajaților.

Investitorul Parnassus Endeavour tinde să caute companii care consideră că sunt subevaluate și încearcă să realizeze aprecierea capitalului investind în aceste companii. PARWX evită firmele care sunt implicate în alcool, jocuri de noroc, tutun sau alte industrii „vici”, precum și companii de combustibili fosili.

Parnassus folosește tehnici avansate pentru screeningul ESG pentru a-și stabili universul de companii dintre care să aleagă, apoi restrânge selecția sa la 30 sau 40 de companii cu fundamente puternice. Fondul are un randament mediu de 14, 0% pe o perioadă de cinci ani.

• Returnare YTD: 5.11%
• Raportul cheltuielilor (net): 0, 92%
• Evaluarea Morningstar ★★★★★
• Evaluarea riscului Morningstar peste medie
• Active nete: 5, 19 miliarde USD
• Randament: 1, 90%

2. Vânzare cu amănuntul pentru obligațiunile TIAA-CREF (TSBRX)

Acest fond solicită în același timp venituri și aprecieri de capital. Aproximativ 80% din activele fondului se află în obligațiuni ale companiilor care respectă standardele ESG. Rețineți că fondul investește în obligațiuni municipale și obligațiuni guvernamentale americane, pe lângă obligațiuni corporative. De asemenea, poate cumpăra titluri garantate de credite ipotecare.

TSBRX are o țintă de 10% din activele sale în companii pozitive din punct de vedere social și ecologic. Poate investi în locuințe accesibile, dezvoltare comunitară, energie durabilă sau resurse naturale.

Este posibil ca celelalte 90% din portofoliu să nu depășească testul ESG, astfel că acest fond este destinat celor care pot accepta o atenție deosebită asupra investițiilor de impact în timp ce caută profituri ale unor companii mai tradiționale.

• Returnare YTD: -0.75%
• Raportul cheltuielilor (net): 0, 65%
• Evaluarea Morningstar ★★★★
• Media de evaluare a riscului Morningstar
• Active nete: 2, 49 miliarde USD
• Randament: 2, 50%

3. Invitatie pentru indexul social FTSE Vanguard (VFTSX)

Acest fond elimină companiile de alcool și tutun, precum și companiile de energie nucleară și firmele care vând armatei. Proiectorii de stocuri cer diversitate la locul de muncă, cu minimum o femeie în consiliul de administrație și nu există încălcări ale drepturilor omului.

Din cele 400 de stocuri, primele trei dețineri sunt Apple, Microsoft și Alphabet și, în general, exploatațiile au o reprezentare puternică a companiilor de sănătate și tehnologie. Fondul a învins S&P 500 cu aproape 1% pe an în medie.

• Returnare YTD: 10.99%
• Raportul cheltuielilor (net): 0, 20%
• Evaluarea Morningstar ★★★★★
• Evaluarea riscului Morningstar peste medie
• Active nete: 5, 17 miliarde USD
• Randament: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden este dispus să investească în orice companie de dimensiuni, dar tinde să aibă corporații mari în portofoliu. Administratorii de bani ecranizează companiile conform orientărilor ESG.

Acestea fiind spuse, compania deține McDonald's și Conoco Phillips, precum și Nike, trei companii care prezintă probleme pentru unii investitori de impact. Fondul nu va investi în arme, centrale nucleare sau companii de alcool sau tutun.

Returnările au bătut constant S&P 500 timp de cinci ani. Își păstrează cel puțin 80% din activele sale în valori mobiliare și se concentrează pe companii cu capacități mari.

• Returnare YTD: 9.63%
• Raportul cheltuielilor (net): 1, 00%
• Evaluarea Morningstar ★★★
• Evaluarea riscului Morningstar sub medie
• Active nete: 220, 45 milioane USD
• Randament: 0, 81%

5. Investitor de acțiuni de impact Domini (DSEFX)

Acest fond are cel mai mare raport de cheltuieli de pe lista noastră. Investește în companii cu capacități medii și mari și poate investi în companii din afara Statelor Unite. Fondul investește, de asemenea, în futures și opțiuni.

Domini și-a stabilit propriile criterii sociale și de mediu pentru companiile de măsurare. Pe lângă screeningul ESG, fondul caută companii care sunt implicate în comunitățile lor, sprijină bunăstarea angajaților și își manifestă îngrijorarea pentru ecosisteme.

Fondul și-a creat indicele de companii dintre care să aleagă și a ținut cu succes randamentele S&P 500.

• Returnare YTD: 5.74%
• Raportul cheltuielilor (net): 1, 14%
• Evaluarea Morningstar ★★
• Evaluarea riscului Morningstar peste medie
• Active nete: 822, 64 milioane USD
• Randament: 0, 65%

Linia de jos

Fondurile mutuale se mișcă rapid pentru a crea produse pentru investitorii cu impact. Dar, după cum puteți vedea din descrierile fondurilor din această listă, trebuie să cântăriți cu atenție ceea ce fiecare consideră că este o investiție responsabilă social. Unele dintre fonduri pun un procent mic de active în investiții de impact, în timp ce altele dedică un portofoliu complet de companii responsabile.