Top 5 fonduri mutuale pentru obligațiuni corporative (DEECX, FCBFX)

Fondurile mutuale pentru obligațiuni corporative investesc în obligațiuni emise de sectorul privat. O obligațiune corporativă este de obicei o garanție cu venituri fixe care promite să plătească dobândă pe toată perioada de valabilitate a unei obligațiuni și a principalului la scadență. În funcție de emitent, o obligațiune corporativă poate fi de calitate investițională sau non-investițională. Acest lucru creează o gamă largă de rentabilități datorită diferențelor de risc implicit.

Fondurile mutuale pentru obligațiuni corporative oferă un mod convenabil pentru investitori de a câștiga expunerea la titluri cu venituri fixe, fără a investi timpul și costurile de tranzacție ale achiziționării de obligațiuni individuale.

La sfârșitul anului 2018, obligațiunile corporative de calitate investițională ofereau un randament mediu de circa 4, 25%, pe baza cifrelor de rentabilitate corporativă AAA ale Moody's pentru sezon. Randamentul a fost de 3, 51% în 2017. Media pe termen lung a fost de 6, 89%. Obligațiunile de tip non-investiție comandă un randament cu 3% mai mare decât cel al obligațiunilor de grad de investiții.

Fondul de obligațiuni de durată extinsă Delaware Clasa C (DEECX)

Delaware Extended Duration Bond Fund Class Class C a fost creat pe 15 septembrie 1998 și este gestionat și consiliat de Delaware Investments, parte a grupului Macquarie. DEECX investește cel puțin 80% din activele nete și orice împrumuturi în obligațiuni corporative care au o durată lungă și un rating de credit de calitate.

În cei cinci ani care s-au încheiat pe 8 noiembrie 2018, fondul a generat un randament mediu anual de 6, 96%.

DEECX investește 77% din activele sale în obligațiuni corporative, în timp ce obligațiunile guvernamentale și municipale au alocare de 17% și respectiv 2%. Deținerile fondului sunt cotate BBB și mai sus de Standard & Poor's sau Baa3 și mai sus de agenția de credit Moody's. DEECX deține 182 de titluri, iar deținerile sale de top la sfârșitul anului 2018 includ obligațiuni corporative ale JPMorgan Chase, Pepsico și Duke Energy.

Fondul are o durată medie de 13, 4 ani și un randament de 12 luni de 3, 34%. Din cauza duratei mai lungi, fondul este sensibil la modificările ratelor dobânzilor de pe piață.

În noiembrie 2018, DEECX avea un rating de patru stele de Morningstar. Rata sa de cheltuieli este de 1, 71%. De asemenea, fondul este supus unei încărcări de 1%.

Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii care ar dori să obțină expunere la obligațiuni corporative de înaltă durată, cu durată lungă și care au toleranță ridicată la riscul de rată a dobânzii și la volatilitate.

Fondul de obligațiuni corporative Fidelity (FCBFX)

Fondul de obligațiuni corporative Fidelity investește mai mult de 80% din activele sale în obligațiuni corporative străine și interne cu grad de investiții, care au un risc al ratei dobânzii similare cu indicele de obligații de credit Barclays din SUA. În cei cinci ani care s-au încheiat în noiembrie 2018, fondul a demonstrat o rentabilitate medie anuală de 3, 19%.

Fondul investește 90% din portofoliul său în obligațiuni corporative, în timp ce restul este distribuit între obligațiunile guvernamentale și numerar. Contul principal al deținerilor FCBFX a inclus Bank of America, Barclays și Morgan Stanley.

Spre deosebire de DEECX, acest fond deține obligațiuni corporative cu scadențe mai scurte, iar durata medie este de 6, 9 ​​ani. Din acest motiv, profiturile fondului sunt mai puțin sensibile la modificările ratelor dobânzii și se bucură de o volatilitate mai mică. Cu toate acestea, acest lucru vine în detrimentul unor rentabilități ușor mai mici generate de fond.

FCBFX are un rating de trei stele de la Morningstar din noiembrie 2018. Avea un raport de cheltuieli de 0, 45% și nu comisioane de încărcare.

Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii care doresc expunere la obligațiuni corporative de calitate cu investiții cu o durată mai scurtă și o sensibilitate mai mică la riscul ratei dobânzii.

Fondul de venit pe termen lung Calvert Clasa A (CLDAX)

Fondul de venit pe termen lung de la Calvert Clasa A încearcă să-și maximizeze randamentul investind în obligațiuni corporative, guvernamentale și municipale în valoare de dolari americani, cu calitate de credit de calitate a investițiilor. În cei cinci ani încheiați în noiembrie 2018, CLDAX a generat un randament mediu anual de 5, 63%.

Comparativ cu alte fonduri mutuale, CLDAX are o concentrație oarecum mai redusă asupra obligațiunilor corporative, cu alocare de circa 54%. Restul este repartizat în rândul obligațiunilor guvernamentale americane cu alocare de 31%, obligații securitizate cu alocare de 10% și unele participații în numerar și obligațiuni municipale. Aproximativ 16% din activele fondului sunt investite într-o obligațiune guvernamentală americană scadentă în 2045.

Fondul are o durată medie de 12, 9 ani, ceea ce face CLDAX sensibil la modificările ratei dobânzii.

Fondul are un rating de două stele de la Morningstar și un raport de cheltuieli de 1, 25%. Această clasă de acțiuni este supusă unei încărcări de 3, 75%.

Fondul este cel mai potrivit pentru investitorii care au nevoie de expunere la obligațiuni corporative, dar sunt preocupați de riscul de neplată și doresc să dețină obligațiuni guvernamentale americane pentru a-și atenua riscurile.

Acțiuni de clasă F din Fondul de obligațiuni federate (ISHIX)

Acțiunile fondului de obligațiuni Federated Clasa F investesc în obligațiuni corporative de grad de investiții și de grad neinvestițional. Deținerile fondului sunt concentrate puternic pe obligațiunile corporative cu peste 90% alocare, în timp ce obligațiile guvernamentale reprezintă mai puțin de 5% din participațiile fondului. Fondul a generat o rentabilitate medie pe cinci ani de 3, 65% la 8 noiembrie 2018.

Spre deosebire de alte fonduri, ISHIX a alocat o parte semnificativă din portofoliul său obligațiunilor cu randament ridicat, cu alocare de 27%. Obligațiunile de grad de investiții reprezintă 71% din portofoliul fondului. Durata medie a fondului este de 5, 7 ani, ceea ce îl face mai puțin sensibil la modificările ratei dobânzii.

Deoarece deținerile fondului includ obligațiuni de grad speculativ, randamentul fondului este supus unui risc de neplată mai mare. Cu toate acestea, în condiții favorabile de piață, fondul își poate depăși colegii care investesc în obligațiuni de grad de investiții.

Fondul avea un rating de două stele de la Morningstar la sfârșitul lunii noiembrie 2018. Are un raport de cheltuieli de 1, 02%. Acțiunile din clasa F pentru fondul de obligațiuni federate au o taxă de încărcare de 1%.

ISHIX este cel mai indicat pentru investitorii care ar dori să aibă o expunere la obligațiuni de calitate a investițiilor și obligațiuni speculative care pot avea rate mai mari de rentabilitate în condiții favorabile de piață a obligațiunilor.

Venitul A Lordului Abbett (LAGVX)

Venitul Lordului Abbett Un fond mutual investește atât în ​​obligațiuni corporative de calitate și cu randament ridicat, dar cu un accent mai mare asupra obligațiunilor pe o gamă mai mică a spectrului de investiții. Fondul a demonstrat o rentabilitate anuală medie de cinci ani de 4, 52% la 8 noiembrie 2018.

Fondul alocă aproximativ 65% din participațiile sale către obligațiuni corporative, în timp ce instrumentele din venituri fixe securitizate reprezintă aproximativ 24%. Titlurile LAGVX cu cel mai scăzut rating al investițiilor la BBB au o alocare de 54%, iar valorile speculative din portofoliul fondului au o alocare de aproximativ 20%. Fondul are o durată medie intermediară de 5, 59 ani.

LAGVX are un rating de două stele de la Morningstar și comandă un raport de cheltuieli de 0, 78%. De asemenea, fondul percepe comisioane de încărcare de 2, 25%. LAGVX este cel mai indicat pentru investitorii care doresc să-și diversifice portofoliul cu obligațiuni cu randament ridicat, cu accent pe obligațiunile de investiții, care au un rating al calității creditului BBB.