5 sfaturi pentru urmărirea piețelor pentru investitorii ocupați

Investitorii activi trebuie să-și monitorizeze în mod constant portofoliul. Investitorii pasivi sau cei cu un orizont pe termen mai lung își pot permite totuși să adopte o abordare mai retrasă. Dar toți investitorii trebuie să-și facă temele din când în când.

Următoarele cinci sfaturi vă pot ajuta să vă gestionați timpul și investițiile în mod corespunzător.

Concentrați-vă pe rata dobânzii și tendințele mărfii (zilnic)

Nu este necesar să urmăriți zilnic schimbările de piață pentru a avea succes în calitate de investitor, dar fiind conștient de tendințele de pe piață vă poate ajuta să reduceți atenția la „sfaturi fierbinți” sau mori de zvon pe parcursul zilei. O modalitate bună de a opri anxietatea cauzată de bârfele investiționale pe care le auziți este să urmăriți tipul potrivit de informații acum.

Două domenii mari pe care trebuie să le punem accentul sunt ratele dobânzilor și costurile de marfă / forță de muncă.

Ratele mai mari ale dobânzii determină, de obicei, prețuri mai mici ale acțiunilor, deoarece, în general, în timp ce companiile cheltuiesc mai mulți bani pentru plăți cu împrumuturi, acestea își diminuează veniturile - iar câștigurile mai mici echivalează cu prețurile stocurilor mai mici. În schimb, ratele mai mici pot însemna că atât companiile cât și persoanele fizice vor cheltui mai puțin pentru plățile din dobânzi, liniile de jos vor crește, iar câștigurile mai mari se traduc în prețuri mai mari ale acțiunilor. Știind că cele mai multe știri despre rata dobânzii sunt luate în considerare în prețurile de pe piață acum și să poți vedea cum pot afecta prețurile viitoare te va ajuta să elimini orice sfaturi despre bârfe pe care le poți primi acum.

Investitorii ar trebui să urmărească costurile combustibilului și alte prețuri de marfă pentru a măsura modul în care aceste fluctuații pot avea impact asupra exploatațiilor lor. De exemplu, unele industrii, cum ar fi camioanele, văd că profiturile lor scad dramatic când prețurile petrolului brut cresc. Altele, cum ar fi companiile de explorare a petrolului, sunt mai bune atunci când petrolul tranzacționează mai mult. Creșterea prețurilor oțelului și lemnului va afecta în mod negativ companiile de construcții și producție.

Creșterea costurilor forței de muncă va îngropa toată lumea, dar mai ales comercianții cu amănuntul care angajează de obicei lucrători la salariul minim. Dacă știți ce este în portofoliul dvs. înainte de timp, puteți reduce anxietatea în piesele sale și vă puteți ajusta portofoliul în consecință.

Mențineți tendințele pieței (săptămânal)

Nu trebuie să vă conectați televizorul în permanență la CNBC, dar ar trebui să fiți la curent cu cele mai recente știri din mass-media financiară și să încercați să vizionați videoclipuri axate pe finanțare cel puțin o dată pe săptămână. Web-ul, inclusiv social media, este un alt loc grozav pentru a citi despre strategiile de investiții și pentru a înțelege ceea ce spun profesioniștii despre direcția anticipată a pieței. Pentru a reduce toate excesul de lectură, trebuie doar să vă asigurați că obțineți o manieră în care industriile sunt sau nu în favoarea, împreună cu sănătatea pieței de ansamblu.

Amintiți-vă că evoluțiile geopolitice pot afecta deținerea portofoliului dvs., la fel se pot anunța impozite mai mari sau fluctuații valutare. Acest lucru înseamnă că, cel puțin, ar trebui să reveniți la o recapitulare a evoluțiilor la sfârșitul fiecărei săptămâni. Obiectivul de aici este de a obține imaginea de ansamblu sau tendința, apoi de a face modificări în portofoliul dvs. în consecință.

Încercați să nu vă lăudați să luați o decizie din cauza „știrilor zilei”, cu toate acestea. Cu alte cuvinte, comentariul financiar pe care îl vezi la televizor sau online este uneori înfrumusețat pentru a atrage o audiență mai mare. Așadar, încercați să descifrați tendințele pe termen lung și să eliminați nonsensul cotidian pe care îl folosesc mijloacele de comunicare financiare pentru a-și exprima emisiile. Întrebarea pe care ar trebui să vi-o puneți întotdeauna atunci când urmăriți sau ascultați comentarii financiare este - cum va avea acest impact asupra mea sau a portofoliului meu?

Revizuirea situațiilor financiare (trimestrial)

Această regulă se aplică în special investitorilor care cumpără acțiuni individuale. Investitorii ar trebui să examineze secțiunea de discuții și analiză de management (MD&A) din situațiile financiare ale unei companii, precum și declarația de 10-K, 10-Q și proxy (care sunt depuse la SEC) pentru a avea o idee mai bună despre asumarea managementului asupra oportunități și riscuri pentru companie, împreună cu performanțele sale recente.

Când faceți această cercetare, puneți-vă următoarele întrebări:

• Managementul este optimist cu privire la viitorul companiei?
• A făcut vreo observație atentă cu privire la potențialul de câștig viitor?
• Se gândește la o achiziție mare sau la o vânzare de active care ar putea afecta câștigurile?
• Este creditul companiei în formă bună sau rea? Poate avea un impact asupra creșterii viitoare a companiei?

Acestea sunt toate problemele care pot fi abordate în situațiile financiare și care sunt utile procesului decizional al investitorului. Fiți detectiv și încercați să săpați peste toate puful de relații publice pentru a vedea ce spune cu adevărat conducerea.

Uneori, cuvântul scris este cel mai bun mijloc pentru ca investitorii să obțină informații valoroase cu privire la funcționarea interioară a unei companii, deoarece întâlnirile față în față și unele apeluri conferințe sunt foarte scrise, mai ales având în vedere creșterea proceselor inițiate de acționari.

(Pentru mai multe sfaturi despre obținerea informațiilor de care aveți nevoie din aceste documente, citiți Ce trebuie să știți despre situațiile financiare. )

Contact sau interviu Fonduri sau firme (o dată sau de două ori pe an)

Încercarea de a fi la curent cu profesioniștii responsabili de fonduri sau firme poate fi un loc de muncă cu normă întreagă, așa că este cel mai adesea cel mai bine să alegeți când încercați aceste tipuri de corespondențe. Alegeți o perioadă a anului când acestea sunt mai lente sau mai capabile să vă vorbească - și odată ce le-ați pus pe linie, pompați-le pentru informații despre locul în care se află piața, o anumită industrie sau stoc. Uneori, acestea vor oferi cunoștințe valoroase pe care încă nu le-ați meditat - sau nu aveți timp să cercetați.

Când vorbești cu acești profesioniști, încearcă să pui întrebări deschise, cum ar fi:

• Unde crezi că se îndreaptă compania?
• Care sunt cele mai mari riscuri înainte?
• Ce credeți că analiștii de pe Wall Street se uită sau subestimează în ceea ce privește compania?

Poți fi surprins de candoarea răspunsurilor pe care le vei primi - fără costuri în timp real pentru tine.

Ascultați apelurile conferinței (anual)

Nu te lăsa intimidat. Apelați reprezentantul relațiilor cu investitorii la compania în care dețineți acțiuni pentru a vedea dacă puteți asculta apelul conferinței de la sfârșitul anului. Puteți verifica, de asemenea, secțiunea de relații cu investitorii companiei pe pagina lor web, care va furniza adesea informații la data următorului apel, împreună cu un link pentru a asculta apelul online. Datorită Regulamentului Divulgarea corectă și a firmelor focus în aceste zile în ceea ce privește dezvăluirea informațiilor atât către investitori individuali cât și instituționali simultan, multe firme vor permite participarea individuală a investitorilor, dacă investitorul solicită să participe în avans, astfel încât compania să poată aranja înființarea. o linie separată.

Ceea ce asculți în acest apel este ceea ce spune managementul despre viitorul companiei, dar și modul în care o spun. Cred ei ce spun ei? Sunt entuziaști sau pur și simplu trec prin mișcări? Aceste informații vă pot oferi dorința de a cumpăra mai multe acțiuni sau de a vă lichida integral poziția.

Prima parte a apelului va trece peste finanțele companiei pentru perioada de timp împreună cu alte evoluții pertinente. Aceasta este apoi urmată de o sesiune de întrebări și răspunsuri, în general cu analiștii, care este adesea cea mai importantă parte a apelului, deoarece puteți vedea cum reacționează conducerea la aceste întrebări dure.

(Notă: Așa cum am menționat mai sus, multe apeluri sunt scriptate, iar managementul este uneori strâns în privința viitorului, deoarece nu doresc să fie învinovățit de eventualele eșecuri. În acest sens, investitorul nu ar trebui să caute doar ceea ce este a spus, dar ceea ce nu se spune de asemenea. Dacă o companie face de obicei proiecții financiare în fiecare trimestru, dar s-a oprit brusc, atunci acesta poate fi un semn rău pentru companie, dar este și un semn bun pentru dvs. să ieșiți.)

Linia de jos

Determinarea momentului în care informațiile dvs. sunt cele mai valoroase vă poate ajuta să reduceți orele pe care le petreceți sortarea prin rapoarte și financiare. Lunile de vară sunt de obicei luni slabe pe piață, iar stocurile achiziționate pot scădea. Septembrie și octombrie sunt, de asemenea, luni istoric dificile - iar vânzarea pierderilor de impozite la sfârșitul anului poate deprima și mai mult stocurile. Dacă sunteți convins că stocul pe care îl dețineți sau doriți să îl cumpărați este pe bază solidă, puteți continua cu achizițiile, dar asigurați-vă că luați în considerare factorii sezonieri atunci când încercați să faceți o achiziție sau o vânzare.

A fi investitor nu înseamnă că trebuie să citiți Wall Street Journal în fiecare zi sau să verificați constant aplicația de tranzacționare a stocurilor telefonului mobil. Însă dacă speri să ai un preț cât mai bun sau mai bun decât media pieței pe termen lung, gestionarea timpului tău în timp ce îți administrezi portofoliul poate avea cel mai mult sens (sau cenți).