stockbroker
Un agent de acțiuni este un profesionist care execută comenzi de cumpărare și vânzare a acțiunilor și a altor valori mobiliare în numele clienților. Un agent de bursă poate fi, de asemenea, cunoscut ca reprezentant înregistrat, consilier pentru investiții sau pur și simplu, broker. De obicei, asociații de acțiuni sunt asociați cu o firmă de brokeraj și se ocupă de tranzacții pentru clienți cu amănuntul și instituțional. Agenții de acțiuni primesc adesea comisioane pentru serviciile lor, dar compensațiile individuale pot varia foarte mult în funcție de locul în care sunt angajați. Uneori, firmele de brokeraj și brokerii sunt, de asemenea, denumiți brokerii înșiși. Cele mai frecvente companii care fac referire la bursieri sunt brokerii cu discount.
1:10Ce este un agent de acțiuni?
Cheie de luat cu cheie
- Rolul unui agent de bursă s-a schimbat dramatic de la proliferarea internetului.
- Firmele de broker cu reducere domină majoritatea interacțiunii cu clienții.
- Taxele de servicii mai mici au făcut piața bursieră disponibilă mai multor investitori.
- Agenții de acțiuni necesită o educație financiară și trecerea mai multor examene din industrie.
Înțelegerea rolului unui agent de acțiuni
Pentru a putea cumpăra și vinde acțiuni și alte valori mobiliare este nevoie de acces la unul dintre schimburile majore, cum ar fi New York Stock Exchange (NYSE) sau NASDAQ. Pentru a tranzacționa pe aceste schimburi trebuie să fiți membru al schimbului sau să aparțineți unei firme membre. Firmele membre și multe dintre persoanele care lucrează pentru ele sunt autorizate ca brokeri sau broker-dealeri de către FINRA. Deși este posibil să cumpărați acțiuni direct de la compania care le emite, este mult mai simplu să lucrați cu un agent de bursă.
Pentru a avea acces la piața bursieră a fost mult mai scump și, prin urmare, a fost rentabilă doar pentru investitorii cu valoare netă mare. Acești investitori ar lucra de obicei cu un broker cu servicii complete și ar plăti sute de dolari pentru executarea unei tranzacții. Cu toate acestea, creșterea internetului și progresele ulterioare ale tehnologiei au deschis calea către brokerii cu discount pentru a oferi acces mai puțin costisitor, mai rapid și mai automatizat la schimburi. Acest lucru a permis investitorilor să tranzacționeze piețele bursiere cu taxe de tranzacție mai mici, ceea ce face plauzibil să investească și să tranzacționeze chiar și cu conturi de dimensiuni mult mai mici. Atât de mult, încât majoritatea conturilor de pe piață sunt deținute cu brokerii cu reducere.
Persoanele care lucrează ca brokeri, dar sunt angajați de firme de broker cu reducere, pot lucra ca agenți de telefonie care răspund la întrebări scurte sau ca ofițeri sucursali într-o locație fizică. Există însă un număr relativ mai mic de brokeri care lucrează pentru bănci de investiții sau firme de brokeraj specializate. Aceste companii gestionează comenzi mari și specializate, cum ar fi achiziționarea sau vânzarea unor blocuri mari de acțiuni sau schimbul de acțiuni care nu sunt tranzacționate în mod activ.
Din cauza brokerilor cu reduceri, aproape oricine își poate permite să investească pe piața de valori, chiar și persoane fizice care au sediul peste mări. O dezvoltare mai recentă în serviciile de broker este introducerea roboadviserelor, gestionarea algoritmică a investițiilor realizată prin interfața web sau a aplicației mobile cu o interacțiune umană minimă, pentru taxe și mai puțin de serviciu. Unul dintre dezavantajele acestor platforme de reducere este lipsa unui serviciu personalizat pe care doar un agent specializat îl poate oferi.
Cerințe educaționale
O diplomă de licență în finanțe sau în administrarea afacerilor este de obicei necesară pentru borsierii care lucrează cu clienți instituționali. O înțelegere puternică a legilor și reglementărilor financiare, metodele de contabilitate, principiile economiei și valutei, planificarea financiară și prognoza financiară sunt utile și pentru lucrul în domeniu. Majoritatea acționarilor de succes au abilități interpersonale puternice și sunt capabili să mențină relații de vânzare puternice.
Diverse cerințe de licențiere a țărilor
Diferite țări au cerințe de acreditare diferite pentru borsieri. În Statele Unite, brokerii înregistrați trebuie să dețină minimum licențele FINRA Seria 7 și Seria 63 sau 66 și trebuie să fie sponsorizați de o firmă de investiții înregistrată. Brokerii de podea din SUA trebuie să fie, de asemenea, membri ai bursei în care sunt adăpostiți. În Canada, aceștia ar fi borsieri ar trebui să fie angajați în prezent la o firmă de brokeraj și trebuie să completeze Cursul de valori mobiliare canadiene (CSC), Manualul de conduită și practici (CPH) și Programul de formare a consilierilor în investiții de 90 de zile (IATP). În Hong Kong, solicitanții trebuie să lucreze pentru o firmă de brokeraj autorizată și să treacă trei examene cu Hong Kong Securities Institute (HKSI). Totuși, promovarea tuturor celor trei examene nu garantează o licență, deoarece trebuie să fie încă aprobată de organismul de reglementare financiară.
În Singapore, pentru a deveni un reprezentant comercial necesită promovarea a patru examene, modulele 1A, 5, 6 și 6A, administrate de Institutul de Bănci și Finanțe. O licență este aplicată prin intermediul Autorității Monetare din Singapore (MAS) și Singapore Exchange (SGX). În Regatul Unit, traficul de bursă este puternic reglementat, iar brokerii trebuie să obțină calificările de la Autoritatea de conduită financiară (FCA). Calificările precise vor depinde întotdeauna de îndatoririle specifice cerute de broker, precum și de angajatorul său.
De asemenea, acreditările la nivel mondial devin din ce în ce mai populare ca semnale de legitimitate și înțelegere financiară. Printre exemple se numără desemnarea planificatorului financiar certificat (CFP) și a desemnării analistului financiar (CFA), printre altele.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.