Fonduri mutuale responsabile social

Unii oameni consideră că mijloacele fără scrupule sunt uneori necesare pentru a câștiga un portofoliu. Cu toate acestea, este posibil să profitați folosind o strategie de investiții etice - și nu trebuie să vă alăturați Greenpeace pentru a o face. Aici vom arunca o privire asupra investițiilor responsabile din punct de vedere social (SRI) și cum puteți utiliza fonduri mutuale responsabile social pentru a activa această strategie în portofoliul dvs.

Ce este investiția responsabilă social?

O strategie de investiții responsabilă din punct de vedere social este cea care consideră rentabilitatea investițiilor de succes și comportamentul corporativ responsabil ca fiind mână în mână. Investitorii SRI consideră că combinând anumite criterii sociale cu standarde riguroase de investiții, pot identifica titluri care vor câștiga profituri competitive și vor ajuta la construirea unei lumi mai bune.

Analiștii SRI adună informații despre industrie și practicile companiei și le analizează în contextul mediului politic, economic și social al unei țări.

În general, aceste șapte domenii sunt focusul investitorilor responsabili social:

1. Guvernanță corporativă și etică
2. Practici la locul de muncă
3. Ingrijorari privitoare la mediu
4. Siguranța și impactul produsului
5. Drepturile omului
6. Relații Comunitare
7. Drepturile popoarelor indigene

Trebuie menționat faptul că investițiile responsabile social sunt interesate în esență de promovarea aderării la aspectele pozitive ale acestor domenii cu companii deținute public. Cu toate acestea, SRI primește multă atenție și pentru industrii și companii, care se opune ca fiind „proastă” pentru societate. Acesta din urmă ar include, printre altele, întreprinderi implicate în jocuri de noroc, tutun, arme și alcool. Aceste categorii de investiții așa-numite „păcătoase” sunt adesea eliminate prin screeningul SRI.

Care sunt fondurile mutuale responsabile social?

Fondurile mutuale responsabile social dețin titluri în companii care aderă la credințe sociale, morale, religioase sau de mediu. Pentru a se asigura că stocurile alese au valori care coincid cu convingerile fondului, companiile sunt supuse unui proces atent de screening. Un fond mutual mutual responsabil va deține valori mobiliare doar în companii care respectă standarde înalte de bună cetățenie corporativă.

Deoarece oamenii dețin o varietate atât de mare de valori și credințe, administratorii fondurilor au o provocare destul de mare în a determina stocurile care reflectă combinația optimă de valori pentru atragerea investitorilor. Criteriile specifice utilizate la selectarea stocurilor depind de valorile și obiectivele fondului.

De exemplu, fondurile cu o sensibilitate puternică față de problemele legate de mediu vor alege în special stocuri în companii care depășesc cerințele de mediu minime. (Pentru mai multe informații, citiți Go Green cu investiții responsabile social .)

Multe fonduri mutuale responsabile din punct de vedere social vor parti, de asemenea, o parte din portofoliile lor pentru investiții comunitare. O concepție greșită comună este că aceste investiții sunt donații. Nu este cazul. Aceste investiții permit investitorilor să ofere unei comunități aflate în nevoie, în timp ce realizează un profit asupra investiției lor. Multe investiții comunitare sunt destinate băncilor de dezvoltare comunitară în țările în curs de dezvoltare sau în zone cu venituri mai mici din SUA pentru locuințe accesibile și capital de risc.

Proprietatea este luată în serios

Activismul acționarilor este una dintre cele mai importante probleme pentru fondurile responsabile social. Fondurile SRI își folosesc drepturile de proprietate pentru a influența managementul prin sugestii privind schimbarea politicii. Această acțiune este realizată prin participarea la ședințele acționarilor, depunerea de propuneri, scrierea scrisorilor către conducere și exercitarea drepturilor de vot.

Deoarece este dificil pentru acționarii fondului să își exercite voturile, votarea se realizează prin procură; acționarii fondului atribuie conducerea pentru a vota în numele lor. Majoritatea fondurilor mutuale responsabile social au o politică strictă pentru menținerea transparenței în deciziile lor și dezvăluie acționarilor lor toate politicile și procedurile de vot proxy.

Dovada că persoanele fizice pot face diferența este ilustrată de propunerea Comisiei de valori mobiliare și bursă (SEC) adoptată în ianuarie 2003, care prevede că toate societățile de fonduri mutuale trebuie să dezvăluie politicile și procedurile de vot prin procură și voturile reale pentru acționarii lor. Decizia SEC a fost adusă de miile de cereri de propuneri care le-au fost trimise de investitori responsabili social.

Bunul triumf asupra tuturor?

Ca investitor, nu puteți fi complet filantropic și nu vă așteptați la nimic în schimbul investiției dvs., în afară de sentimentul pur de a fi investit într-o companie care reflectă propriile valori. Deci, cum se măsoară performanța fondurilor mutuale responsabile social cu cea a unui portofoliu obișnuit? În medie, performanța sa a fost apropiată de cea a fondurilor mutuale obișnuite. Există mai mulți indici care urmăresc performanța stocurilor considerate investiții responsabile social. Conform indicilor KLD, randamentul anualizat al MSCI KLD 400 Social Index (denumit inițial Domini Social 400 Index) între mai 1994 (înființarea sa) și iunie 2018 a fost de 10, 01%. În ultimii 10 ani, indicele a realizat un randament anualizat de 10, 63% comparativ cu un randament anualizat de 10, 17% din S&P 500.

Prețul de a face bine

Fondurile mutuale responsabile social tind să aibă comisioane mai mari decât fondurile obișnuite. Aceste taxe mai mari pot fi atribuite cercetărilor etice suplimentare pe care trebuie să le întreprindă administratorii de fonduri mutuale. În plus, fondurile responsabile din punct de vedere social tind să fie administrate de companii mai mici cu fonduri mutuale, iar activele aflate în administrare sunt relativ mici. În aceste condiții, pentru fondurile SRI este dificil să utilizeze economiile de scară disponibile rivalilor lor mai mari.

Păstrați un cap de nivel

Înainte de a vă lăsa emoțiile să devină consilierul dvs. pentru investiții, este bine să vă mențineți un nivel nivel. Iată câteva sfaturi importante de urmat pentru a vă maximiza șansele de a câștiga un profit decent și de a investi în fonduri calificate din punct de vedere social:

1. Informați-vă - aflați despre investițiile responsabile din punct de vedere social, ce fonduri se califică și de unde le puteți cumpăra. Socialfunds.com este un loc bun pentru a începe cercetarea.
2. Cunoaște-ți valorile - valorile tuturor sunt diferite. Unii s-ar putea simți puternic în privința cauzelor de mediu, în timp ce alții sunt mai preocupați de programele sociale. Clasifică-ți grijile. După ce ați stabilit câteva valori de top, puteți restrânge opțiunile de fonduri până la câteva fonduri selectate ale căror valori se potrivesc strâns cu dvs.
   
3. Mergeți dincolo de valorile dvs. - Cercetați fundamentele și taxele fondurilor pentru care sunteți interesat. Unele elemente care trebuie luate în considerare includ nivelul raportului cheltuielilor de administrare, costul comisioanelor de încărcare, evidența administratorului fondului și modul în care fondul a avut performanță în ultimii ani. Nu este necesară sacrificarea calității investițiilor atunci când se ia în considerare un fond SRI. Faceți temele așa cum ați face pentru orice investiție de fond. (Accesați tutorialul nostru de bază pentru fondurile mutuale pentru sfaturi și informații suplimentare despre fondurile mutuale.)
   
4. Diversificați - O consecință a investiției în fonduri SRI este că este posibil să vă limitați investiția la câteva companii care au multe în comun social, etic și financiar. Gândiți-vă la un fond sectorial cu un portofoliu format în principal din stocuri din industria internetului. Dacă ai avea toate ouăle din acest coș în timpul prăbușirii pieței de pe internet, toate ouăle tale ar fi fost rupte. Dacă investiția dvs. este plasată strategic în diferite tipuri de investiții, posibilitatea de a pierde toată investiția dvs. este minimă. Dacă doriți să fiți un investitor responsabil social, este totuși posibil să vă diversificați portofoliul cu alte acțiuni, obligațiuni sau Trezorerie, fără a vă opri valorile. Investiția în valori mobiliare sociale cu valori care diferă oarecum de concentrarea specifică a fondului ales vă poate ajuta.

Linia de jos

Oportunitățile de investiții responsabile din punct de vedere social sugerează că investitorii nu trebuie să-și compromită valorile pentru a câștiga bani. Dacă vă apropiați de fonduri mutuale responsabile din punct de vedere social, precum orice altă investiție, este posibil să fiți capabili să vă plasați banii în ceva care să vă sprijine atât valorile, cât și să vă liniați agenda.