Consilierii financiari ar trebui să urmărească CFA?

Desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) este una dintre cele mai respectate și căutate desemnări din lumea finanțelor și a investițiilor.

Ce este desemnarea CFA?

Desemnarea CFA este acordată de Institutul CFA candidaților care trec un set de examene riguroase și îndeplinesc alte cerințe specifice. Programul oferă candidaților și deținătorilor charter CFA o bază puternică de analiză avansată a investițiilor și abilități de management al portofoliului. Accentul se pune pe aplicarea din lumea reală și nu pe teoria academică. Mulți sunt considerați a fi cea mai bună desemnare a managementului investițiilor disponibile.

Curriculumul de desemnare CFA include 10 domenii tematice majore. În general, candidații sunt obligați să învețe instrumentele de analiză, să aplice instrumentele și conceptele pentru a valorifica o varietate de titluri de investiții și să sintetizeze întregul curriculum, permițându-i să îl folosească în gestionarea portofoliului de viață reală și în planificarea bogăției. Domeniile tematice sunt: ​​standarde etice și profesionale, metode cantitative, economie, raportare și analiză financiară, finanțe corporative, investiții în capitaluri proprii, venituri fixe, instrumente derivate, investiții alternative și gestionarea portofoliului și planificarea averii.

Rata de trecere și cerințe de testare

Pentru a obține desemnarea CFA, un candidat trebuie să treacă mai întâi trei niveluri de examene în ordine secvențială. Primul examen se administrează de două ori pe an, o dată în iunie și o dată în decembrie. Celelalte două niveluri sunt administrate o singură zi pe an în iunie. Rata de trecere de 10 ani pentru examenul de nivel unu este de 42%, iar rata de trecere de 10 ani pentru examenul de nivel doi este de 39%. Rata de trecere de 10 ani pentru examenul de nivel trei este de 53%. Atunci când analizăm aceste rate de trecere, este important să rețineți că toți candidații care susțin examenul de nivel trei au trecut deja nivelurile unu și doi. Dincolo de promovarea celor trei examene, un candidat trebuie să aibă cel puțin 48 de luni de experiență de muncă calificată, să devină membru al Institutului CFA și să plătească taxe anuale și să se înscrie anual pe codul de etică și standardele de conduită profesională ale Institutului CFA.

Desemnări CFA pro și contra

Câștigarea desemnării CFA crește, fără îndoială, cunoștințele despre investiții ale unui candidat. Dacă un consilier financiar este angajat într-o organizație mai mare, cum ar fi o bancă sau o altă instituție financiară, câștigarea desemnării CFA poate aduce oportunități de avansare în carieră, deoarece candidatul devine mai valoros pentru organizație. Având în vedere că este nevoie de aproximativ 300 de ore de studiu pe nivel și aproximativ patru ani pentru a obține desemnarea, dacă un consilier financiar angajat are timpul necesar să completeze desemnarea, nu există aproape niciun dezavantaj. Cunoștințele de investiții personale ale candidaților au creștere și acest lucru se traduce prin soluții mai bune și mai eficiente pentru angajatorii lor.

Dacă consilierul financiar este independent și construiește o practică în afara unei organizații, atunci trebuie făcută o analiză mai critică a deciziei. Desemnarea va crește cu siguranță cunoștințele consilierului, dar există un cost de oportunitate mare în termeni. Acest timp poate fi mult mai bine petrecut în prospectarea clienților, construirea afacerii și eficientizarea operațiunilor. În plus, este important să rețineți că desemnarea CFA se concentrează exclusiv pe investiții. Consilierii financiari de succes sunt mult mai mulți decât investiții. Sunt maeștri ai planificării asigurărilor, gestionării riscurilor, investițiilor, planificării impozitelor, planificării imobiliare, planificării pensiilor și planificării beneficiilor angajaților.

Deși CFA este cea mai bună desemnare de urmat în ceea ce privește cunoașterea investițiilor, aceasta nu acoperă cu siguranță toate aspectele planificării financiare. Cu toate acestea, în termeni foarte generali, desemnarea CFA îi poate ajuta pe cei din lumea corporativă mai mult decât cei care își încep propria activitate de planificare financiară.