Frauda de valori mobiliare
Frauda în domeniul valorilor mobiliare, denumită de asemenea fraudă de investiții, este un tip de crimă gravă cu guler alb care poate fi comisă într-o varietate de forme, dar implică în primul rând informații false pe care investitorii le folosesc pentru a lua decizii.
Autorul fraudei poate fi o persoană fizică, cum ar fi un agent de bursă. Sau poate fi o organizație, cum ar fi o firmă de brokeraj, o corporație sau o bancă de investiții. Indivizii independenți ar putea să comită acest tip de fraudă prin scheme precum tranzacționarea privilegiaților.
Cheie de luat cu cheie
- Frauda de valori mobiliare este o infracțiune gravă care implică, de obicei, lumea investițiilor.
- Exemple de fraude pe valori mobiliare includ scheme Ponzi, scheme piramidale și tranzacționarea târziu.
- Frauda de securitate poate include informații false sau informații interioare.
Înțelegerea fraudei din valori mobiliare
Biroul Federal de Investigații (FBI) descrie frauda de valori mobiliare drept activitate infracțională care poate include frauda de investiții cu randament ridicat, scheme Ponzi, scheme piramidale, scheme avansate de taxe, fraudă în valută, delapidare de broker, fraudă aferentă fondului de acoperire și tranzacționare cu întârziere. În multe cazuri, fraudatorul încearcă să dubleze investitorii prin prezentări greșite și să manipuleze într-un fel piețele financiare.
Această crimă include furnizarea de informații false, reținerea informațiilor cheie, oferirea de sfaturi proaste și oferirea sau acționarea informațiilor interioare.
Tipuri de fraudă cu valori mobiliare
Frauda în domeniul valorilor mobiliare are mai multe forme. De fapt, nu există deficiențe de metode utilizate pentru a păcăli investitorii cu informații false. Frauda de investiții cu randament ridicat, de exemplu, poate veni cu garanții ale unor rate mari de rentabilitate, în timp ce susțin că nu există niciun risc. Investițiile în sine pot fi în mărfuri, valori mobiliare, imobiliare și alte categorii. Schemele de avansare pot urmări o strategie mai subtilă, în cazul în care fraudatorul își convinge țintele pentru a le avansa sume mici de bani, care se promit că vor avea un randament mai mare.
Uneori, banii sunt solicitați să acopere taxele de procesare și impozitele pentru fondurile care se presupune că vor fi achitate. Schemele de ponzi și piramidă se bazează, de regulă, pe fondurile furnizate de noii investitori pentru a plăti randamentele care au fost promise investitorilor anteriori prins în acord. Astfel de scheme impun fraudei să recruteze continuu tot mai multe victime pentru a menține tâmpenia cât mai mult timp.
Unul dintre cele mai noi tipuri de fraudă cu valori mobiliare este frauda pe internet. Acest tip de sistem este, de asemenea, denumit o schemă „pompă și scurgere”, în care oamenii folosesc camere de chat și forumuri pentru a răspândi informații false sau frauduloase cu privire la stocuri. Intenția este de a impune o creștere a prețurilor acțiunilor - pompa, iar apoi odată ce prețul atinge un anumit nivel, le vinde în afara - depozitul.
FBI avertizează că frauda de securitate este adesea remarcată prin oferte nesolicitate și tactici de vânzare la presiune înaltă din partea fraudatorului, împreună cu cereri de informații personale, precum informații despre cardul de credit și numere de securitate socială. Comisia pentru valori mobiliare și bursă (SEC) și Asociația Națională a Dealerilor de Valorile Mobiliare (NASD) investighează acuzațiile de fraudă cu valori mobiliare. Infracțiunea poate aplica atât pedepse penale, cât și civile, rezultând în închisoare și amenzi.
Exemplu de fraudă cu valori mobiliare
Unele tipuri comune de fraudă a valorilor mobiliare includ manipularea prețurilor la acțiuni, depunerea de depozite SEC și comiterea fraudei contabile. Câteva exemple faimoase de fraudă cu valori mobiliare sunt scandalurile Enron, Tyco, Adelphia și WorldCom.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.