Reprezentant înregistrat (RR)
Un reprezentant înregistrat (RR) este o persoană care lucrează pentru o companie de brokeraj și servește ca reprezentant pentru clienții care tranzacționează produse de investiții precum acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale. Reprezentanții înregistrați sunt cunoscuți și sub numele de brokeri.
Înțelegerea reprezentanților înregistrați (RR)
Reprezentanții înregistrați pot cumpăra și vinde valori mobiliare pentru clienți. Sunt cunoscuți în principal ca furnizori de servicii bazate pe tranzacții. Pentru a efectua aceste tranzacții, un reprezentant înregistrat trebuie să fie autorizat să vândă titlurile desemnate. De asemenea, acestea trebuie sponsorizate de o firmă înregistrată la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA).
Pentru a deveni licențiată ca reprezentant înregistrat pentru o firmă sponsorizată, o persoană trebuie să treacă examenele de securitate seria 7 și seria 63. Aceste examene sunt administrate de FINRA. Licența Seria 7 permite reprezentantului înregistrat să cumpere și să vândă acțiuni, fonduri mutuale, opțiuni, titluri municipale și unele contracte variabile pentru clienții lor. Licența Seria 63 permite reprezentantului să tranzacționeze anualități variabile și trusturi de investiții unitare. O parte substanțială a examenului din seria 63 este axată pe cerințele privind titlurile de stat din SUA Alte licențe se pot aplica și pentru alte tipuri de tranzacții. Compară și contrastează cu licențele Seria 66
Standarde pentru reprezentanții înregistrați
Investitorii caută reprezentanți înregistrați pentru a efectua tranzacții pe piața financiară în numele lor. Reprezentanții înregistrați au de obicei acces la o gamă completă de capacități de tranzacționare a pieței care se potrivesc nevoilor investitorilor lor. De asemenea, aceștia pot fi capabili să execute valori mobiliare subțire sau să aibă acces la noi lansări de valori mobiliare.
Reprezentanții înregistrați diferă de consilierii pentru investiții înregistrate. Reprezentanții înregistrați sunt reglementate de standarde de adecvare, în timp ce consilierii pentru investiții înregistrate sunt guvernate de standarde fiduciare. Reprezentanții înregistrați sunt furnizori de servicii bazate pe tranzacții. Autoritățile de reglementare din SUA cer ca reprezentanții înregistrați să se asigure că o investiție este potrivită pentru un investitor, având în vedere profilul lor de investiții. De asemenea, se asigură că tranzacțiile sunt executate eficient. Investitorii vor suporta taxe de vânzare determinate de emitenți de valori mobiliare atunci când au de-a face cu un reprezentant înregistrat. Consilierii de investiții înregistrați încearcă să ofere planuri financiare mai holistice și servicii de investiții. Acestea oferă programe de comisioane foarte diferite și, de regulă, se bazează pe taxe în funcție de activele administrate. Consilierii pentru investiții înregistrate sunt reglementați de standarde fiduciare care depășesc capacitatea standardului. Consilierii de investiții înregistrați elaborează planuri financiare cuprinzătoare și trebuie să asigure interesul maxim al clientului.
Identificarea unui reprezentant înregistrat
Investitorii care caută serviciile unui reprezentant înregistrat vor găsi o serie de opțiuni pe piața investițiilor. Companii precum Charles Schwab oferă servicii de brokeraj cu reduceri și servicii complete. Cu Charles Schwab, un investitor poate plasa tranzacții electronice la un cost redus. Serviciul de brokeraj cu reduceri oferă un centru de apel reprezentativ înregistrat în care un client poate vorbi cu un broker pentru a executa tranzacții. Charles Schwab oferă, de asemenea, brokeri cu servicii complete, care lucrează ca executivi de cont pentru clienți și sprijină o gamă largă de activități de tranzacționare.
FINRA oferă și un serviciu numit BrokerCheck. Prin BrokerCheck, un investitor poate cerceta experiența brokerilor și a firmelor de brokeraj.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.