Schema Ponzi

Ce este o schemă Ponzi?

O schemă Ponzi este o înșelătorie de investiții frauduloase care promite rate mari de rentabilitate, cu riscuri reduse pentru investitori. Schema Ponzi generează profituri pentru investitorii timpurii prin achiziționarea de noi investitori. Acest lucru este similar cu o schemă piramidală, în sensul că ambele se bazează pe utilizarea fondurilor noilor investitori pentru a plăti sponsorii anterior. Atât schemele Ponzi, cât și schemele piramidale, în cele din urmă, se elimină atunci când potopul de noi investitori se usucă și nu sunt suficienți bani pentru a se ocoli. În acel moment, schemele se dezvăluie.

01:44

Ce este o schemă Ponzi?

Schema Ponzi explicată

O schemă Ponzi este o fraudă de investiții în care clienților li se promite un profit mare, fără riscuri. Companiile care se angajează într-o schemă Ponzi își concentrează toată energia în atragerea de noi clienți pentru a face investiții.

Cheie de luat cu cheie

• Similar cu o schemă piramidală, schema Ponzi generează profituri pentru investitorii mai mari prin achiziționarea de noi investitori, cărora li se promite un profit mare, fără riscuri.
• Ambele acorduri frauduloase sunt premise cu utilizarea fondurilor noilor investitori pentru a plăti sponsorii anterior.
• Companiile care se angajează într-o schemă Ponzi își concentrează toată energia în atragerea de noi clienți pentru a face investiții.

Acest nou venit este utilizat pentru a plăti profiturilor investitorilor originali, marcați ca profit dintr-o tranzacție legitimă. Schemele Ponzi se bazează pe un flux constant de noi investiții pentru a continua să ofere profituri investitorilor mai mari. Când acest flux se termină, schema se destramă.

Originea schemei Ponzi

Schema Ponzi este numită după un escrocher numit Charles Ponzi, care a orchestrat primul în 1919. Serviciul poștal, la acea vreme, a dezvoltat cupoane de răspuns internațional care au permis unui expeditor să pre-cumpărare poștă și să-l includă în corespondența lor. Destinatarul ar urma să primească cuponul la un oficiu poștal local și să-l schimbe pentru ștampilele poștale prioritare necesare pentru a trimite un răspuns.

Fluctuația constantă a prețurilor poștale a însemnat că este obișnuit ca timbrele să fie mai scumpe într-o țară decât alta. Ponzi a angajat agenți pentru a cumpăra cupoane de răspuns internațional ieftine în alte țări și a le trimite la el. El va schimba apoi acele cupoane pentru timbre care erau mai scumpe decât cuponul inițial cumpărat. Timbrele au fost apoi vândute cu profit.

Schemele Ponzi se bazează pe un flux constant de noi investiții pentru a continua să ofere profituri investitorilor mai mari.

Acest tip de schimb este cunoscut sub numele de arbitraj, care nu este o practică ilegală. Dar Ponzi a devenit lacom și și-a extins eforturile.

Sub rubrica companiei sale, Securities Exchange Company, a promis rentabilități de 50% în 45 de zile sau 100% în 90 de zile. Datorită succesului său în schema de timbre poștale, investitorii au fost imediat atrași. În loc să investească de fapt banii, Ponzi a redistribuit-o și le-a spus investitorilor că au făcut profit. Schema a durat până în august 1920, când The Boston Post a început să investigheze compania Securities Exchange Company. În urma anchetei ziarului, Ponzi a fost arestat de autoritățile federale la 12 august 1920 și acuzat de mai multe acuzații de fraudă prin poștă.

Schemele Ponzi Steaguri roșii

Conceptul schemei Ponzi nu s-a încheiat în 1920. Pe măsură ce tehnologia s-a schimbat, la fel și schema Ponzi. În 2008, Bernard Madoff a fost condamnat pentru administrarea unui sistem Ponzi care a falsificat rapoartele de tranzacționare pentru a arăta că un client obține un profit pe investiții care nu existau.

Indiferent de tehnologia folosită în schema Ponzi, majoritatea au caracteristici similare:

1. O promisiune garantată de randamente ridicate, cu riscuri reduse
2. Fluxul de rentabilitate consecvent, indiferent de condițiile pieței
3. Investiții care nu au fost înregistrate la Securities and Exchange Commission (SEC)
4. Strategii de investiții care sunt secrete sau descrise ca fiind prea complexe pentru a explica
5. Clienții nu au voie să vizualizeze documentele oficiale pentru investiția lor
6. Clienții care se confruntă cu dificultăți pentru a-și scoate banii

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Citirea în scheme piramidale O schemă piramidală este o înșelătorie de investiții ilegale bazată pe o configurație ierarhică care plătește membrii mai sus în structură cu fonduri de la noi membri. mai mult Crimă cu guler alb O crimă cu guler alb este o crimă non-violentă săvârșită de o persoană, în mod obișnuit pentru câștig financiar. mai mult Povestea lui Bernie Madoff Bernie Madoff este un finanțator american care a condus o schemă Ponzi multimilionară, care este considerată cea mai mare fraudă financiară din toate timpurile. mai mult Ponzimonium Ponzimonium este un focar al schemelor Ponzi care iau autoritățile un timp pentru a smulge. mai mult Frauda ipotecară Intenția de fraudă ipotecară este de obicei să primească o sumă mai mare de împrumut decât ar fi fost permisă dacă cererea ar fi fost făcută onest. mai mult Crowdfunding Definiție Crowdfunding este utilizarea unor cantități mici de capital de la un număr mare de persoane pentru a finanța o nouă activitate de afaceri. mai multe link-uri partenere