Este necesar ca un consilier financiar să aibă o diplomă?

Consilierii financiari nu au obligația de a avea studii universitare. Cu toate acestea, li se cere să susțină anumite examene administrate de Autoritatea de reglementare a industriei financiare sau FINRA, care este responsabilă pentru guvernarea afacerilor între publicul investitor și brokerii pentru a se asigura că consilierii sunt calificați. Majoritatea consilierilor au, de fapt, diplome de licență în domenii legate de finanțe la minimum. Cei care doresc să își avanseze în continuare cariera tind să meargă pe ruta Master of Business Administration (MBA).

Cerințe FINRA

FINRA solicită celor interesați să devină consilieri financiari autorizați să susțină singur examenul seria 65 sau examenul seria 7 împreună cu seria 66. Tipul de sfaturi financiare pe care doriți să le oferiți determină care examen se potrivește obiectivelor dvs. de carieră. Trecerea examenului FINRA necesar este vitală pentru a deveni un profesionist financiar de succes, mai mult decât să ai o diplomă.

Trecerea examenului seria 65 nu califică un profesionist pentru a vinde valori mobiliare, ci mai degrabă pentru a oferi clienților consultanță pentru investiții și planificare financiară. De asemenea, acei profesioniști financiari cu licențe seria 65 pot funcționa numai pe bază de necomision, percepând clienți taxe pe oră pentru serviciile lor.

Examenul Seria 7 este cea mai generală licență de valori mobiliare disponibile celor interesați să devină consilieri financiari. Trecerea seriei 7 permite profesioniștilor financiari să vândă orice tip de garanție, în afară de contractele de viitor, bunuri imobiliare și asigurări de viață. Cu toate acestea, pe lângă Seria 7, obținerea licenței Seria 66 califică un candidat ca reprezentant de consilier pentru investiții și ca agent de valori mobiliare.

Consilier Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

În general, nu este necesar să aveți o diplomă universitară pentru a deveni consilier financiar. Cu toate acestea, multe firme îl vor considera ca o condiție necesară pentru angajările noi, în special pentru cele cu programe de pregătire prestigioase. Ceea ce este necesar sunt licențele și înregistrarea la FINRA, organismul de reglementare a serviciilor financiare. Principalele licențe sunt:

1. Seria 6: pentru vânzarea produselor de investiții ambalate precum fonduri mutuale sau anuități variabile.
2. Seria 7: o licență mai cuprinzătoare care acoperă toate produsele din seria 6, precum și toate celelalte valori mobiliare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și opțiuni.
3. Seria 63 (în majoritatea statelor): legi aplicabile privind valorile mobiliare ale fiecărui stat.

Multe firme vor sponsoriza noi angajați pentru a obține aceste credențe, după care vor fi înregistrate oficial la FINRA.