Stil de investiții

Ce este stilul de investiții

Stilul de investiții este o strategie sau teorie generalizată folosită de un investitor pentru a stabili alocarea activelor și a alege titluri individuale pentru investiții.

BREAKING DOWN Stil de investiții

Stilurile de investiții pentru investitori individuali sunt construite de obicei din toleranța lor la risc, care poate fi, în general, clasificată ca conservatoare, moderate sau agresive. De obicei, riscul este o preocupare principală pentru investitorii individuali atunci când determină un stil de investiții și ia decizii de investiții. De asemenea, riscul este un aspect esențial al dezvăluirii pentru investitori atunci când analizează fondurile administrate pentru investiții.

01:45

Cum să-ți alegi stilul de investiții

Portofolii optime

Teoria portofoliului modern sugerează că investitorii ar trebui să fie practici în diversificarea investițiilor pentru a obține un risc și rentabilitate optime. Cu toate acestea, cu riscul principal, investitorii mai au o multitudine de investiții pentru construirea unui portofoliu personal de valori mobiliare individuale sau fonduri administrate. În universul investițional, investitorii vor găsi atât caracteristici de raportare a titlurilor, cât și a fondurilor care se potrivesc stilului de investiții al unui investitor.

Titluri de valoare individuale

Atunci când investesc în valori mobiliare individuale, investitorii privesc adesea acțiuni, obligațiuni și mărfuri. Fiecare are diferite niveluri de risc și caracteristici de investiții. Investitorii conservatori pot solicita valori mobiliare individuale pentru venituri. Multe acțiuni stabile și cu capacitate mare plătesc dividende care asigură un risc conservator până la moderat, cu venituri constante. Obligațiile pot fi, de asemenea, o investiție de top pentru investitorii cu venituri, deoarece oferă plăți constante din plățile cuponului.

În cadrul fiecărei clase de active, investitorii vor găsi, de asemenea, clase sub-active care le pot ghida stilul de investiții. În cadrul stocurilor, clasele sub-active pot include creștere sau valoare. În cadrul obligațiunilor, investitorii pot alege să investească mai mult pe spectrul de risc, cu obligațiuni cu randament ridicat sau mai conservator, cu obligațiuni de înaltă calitate.

Conturi și fonduri gestionate

Furnizorii de servicii financiare și managerii de investiții din întreaga industrie furnizează atât conturi gestionate, cât și fonduri gestionate care pot susține investiții stil sau tematice.

Conturi gestionate

Consilierii Robo, conturile de ambalare și conturile administrate separat sunt opțiuni pentru investitorii care solicită sprijin în gestionarea unui anumit stil de investiții. Consilierii Robo și încheie conturi bazează adesea stilul de investiții pe profilul de risc al unui investitor, managementul activ oferind și opțiuni personalizate de stil de investiții. Motif Investing este o companie care oferă consultanță robo pentru investitorii care doresc să construiască un portofoliu personalizat bazat pe preferințe și teme personale. Serviciul acceptă investiții tematice și, de asemenea, investiții responsabile social.

Fonduri gestionate

Investiția în fonduri administrate poate fi una dintre cele mai bune modalități de a investi pentru stil, primind totodată beneficiile diversificării profesionale. Majoritatea fondurilor mutuale și fondurilor tranzacționate cu schimburi (ETF) vor utiliza un stil de investiții consecvent. Pentru fondurile Actului 1940, stilul de investiții al unui manager trebuie să fie clar articulat și dezvăluit în prospectul fondului, care este depus la înregistrarea acestuia.

În industria de investiții cu fonduri administrate, investitorii vor găsi toate tipurile de opțiuni de stil de investiții care, în general, se încadrează în categorii de toleranță la risc.

Conservator

Investitorii conservatori vor căuta adesea produse cu venituri fixe, cum ar fi fonduri de pe piața monetară, fonduri de împrumut și fonduri de obligațiuni. Aceste fonduri sunt de asemenea investiții bune pentru investitorii cu venituri, deoarece plătesc distribuții constante. Stilurile de investiții în acest grup conservator pot varia în funcție de durate pe termen scurt, intermediar și lung, precum și de calitatea creditului.

Moderat

Investitorii cu risc moderat sunt adesea atrași de acțiunile de capital mare, de cipuri albastre și de investiții valorice. Stocurile de cipuri mari, cu capac mare, oferă avantajul întreprinderilor mature și al dividendelor obișnuite. Investițiile valorice sunt identificate ca valoare intrinsecă slabă și pot oferi dividende cu aprecieri de capital pe termen lung, servind la fel ca și participații pe termen lung.

Agresiv

Investitorii agresivi vor căuta stiluri de investiții cu risc mai mare pe piață, cum ar fi fonduri de creștere, fonduri de creștere agresivă, fonduri de oportunități de capital și stiluri alternative de investiții cu fonduri speculative care au o flexibilitate mai largă pentru a utiliza efectul de levier și instrumentele derivate. Acțiunile internaționale, cum ar fi fondurile axate pe piețele emergente, țările BRIC sau Asia ex-Japonia, pot fi, de asemenea, stiluri de investiții atractive pentru investitorii mai agresivi.

Pasiv versus activ

Printre toate categoriile de risc, investitorii vor găsi, de asemenea, fonduri pasive sau active. Unii investitori pot alege un stil de investiții pasiv care oferă expunere la diverse segmente ale pieței, adesea cu costuri mai mici și riscuri mai mici.

Verificarea antecedentelor

Fiecare investitor va avea propriul său stil de investiție și metode de gestionare a investițiilor. Investitorii personalizați vor adopta o abordare mai independentă, în timp ce investitorii care folosesc platforme de consultanță financiară cu servicii complete tind să se bazeze mai mult pe sfaturi profesionale pentru a ajuta la modelarea stilurilor lor de investiții.

Indiferent de stilul investițional pe care îl urmează un investitor, diligența corespunzătoare este un aspect important pentru asigurarea faptului că o investiție îndeplinește stilul unui investitor și, de asemenea, pentru menținerea stilului investițional. Alegerea fondurilor cu obiective de stil de investiții urmate în mod clar poate ajuta investitorii să gestioneze un portofoliu vizat. Lucrul cu un consilier financiar sau un serviciu de investiții care implementează reechilibrare regulată poate ajuta, de asemenea, investitorii să evite deriva stilului și să se asigure că investițiile lor sunt menținute în funcție de preferințele lor de stil de investiție.

Pentru mai multe despre stilul de investiții personale, a se vedea, de asemenea: 6 stiluri de investiții: care vă convine?, Cum să-ți alegi stilul de investiții și stilul de investiții Warren Buffett revizuit.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Diworsification Diworsification este procesul de adăugare a investițiilor în portofoliul cuiva, astfel încât riscul / compensarea returului să fie agravat. mai mult Ce este o categorie de fonduri? O categorie de fonduri este o modalitate de a diferenția fondurile mutuale în funcție de obiectivele de investiții și de principalele caracteristici ale investițiilor. mai mult Stil de investiții Stilul de investiții este metoda și filozofia urmate de un manager de bani instituțional în gestionarea conturilor separate sau a fondurilor gestionate. mai mult Definiția banilor gestionați Banii gestionați sunt un mijloc de investiție prin care investitorii se bazează pe deciziile de investiții ale managerilor de investiții profesioniști, mai degrabă decât pe cei proprii. mai mult Definiția fondului mutual Un fond mutual este un tip de vehicul de investiții format dintr-un portofoliu de acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare, care este supravegheat de un manager de bani profesioniști. mai mult Definiția de referință Un punct de referință este un standard în funcție de care poate fi măsurată performanța unui titlu de securitate, a unui fond mutual sau a unui manager de investiții. mai multe link-uri partenere