Investiția cu impact: face o diferență și un profit

Majoritatea investitorilor își petrec timpul urmărind profituri. Dar ce se întâmplă dacă ar exista o modalitate de a face bine în timp ce obțineți și un profit?

Mai multe organizații non-profit s-au alăturat recent cu gestionarii de bani și bănci de investiții pentru a crea și comercializa o nouă linie de produse care oferă posibilitatea investitorilor să se angajeze în ceea ce acum este apreciat ca investiție de impact, o formă de investiție socială responsabilă . Scopul acestei scheme este de a investi bani în companii, organizații, fonduri sau proiecte oriunde în lume, care pot produce o schimbare socială pozitivă, oferind în același timp un profit financiar investitorilor. ( Pentru lectură aferentă, consultați Valoarea investițiilor responsabile social )

Cu un pas mai departe

Interesul pentru idee a crescut constant în ultimii doi ani și la fel și numărul de produse oferite. De ceva timp, o serie de companii de administrare a investițiilor precum Pax World Management, Domini Social Investments și Parnassus Investments oferă fonduri reciproce care investesc în companii conștiente din punct de vedere social și ecologic. Însă investitorii de impact de astăzi merg cu un pas mai departe, căutând să investească în obligațiuni și alte vehicule de investiții care investesc direct în proiecte orientate social. ( Pentru lectură aferentă, consultați Înțelegerea obligațiunilor de impact social )

Un exemplu de vehicul utilizat în investițiile de impact este un împrumut pentru microfinanțare, care ajută persoanele cu acces puțin sau deloc la capital să înceapă o afacere nouă. Persoanele cu o valoare netă, în special, consideră atractive aceste oferte și sunt dispuși să își asume un anumit risc calculat pentru a investi în ele. Întreprinderile începute cu împrumuturi de microfinanțare oferă profituri competitive investitorilor lor prin obligațiunile care le încasează. În unele cazuri, vehiculele de investiții cu impact au reușit să obțină profituri mai mari pentru investitorii lor decât au făcut-o piețele mai largi, în special în ciclurile de scădere.

Nu doar The Rich

Ceea ce ar fi putut începe ca o nișă pentru investitorii mai înstăriți începe să atragă atenția pieței de vânzare cu amănuntul mai mare. În consecință, numărul organizațiilor care oferă aceste produse este în creștere. Una dintre astfel de organizații este ImpactAssets, care oferă fonduri sfătuite de donatori și note de investiții de impact persoanelor și consilierilor care doresc să producă schimbări sociale și de mediu pozitive. În fiecare an, organizația publică o listă de 50 de manageri de investiții care sunt specializați în tehnici de investiții de impact numite IA50.

ImpactAssets este, de asemenea, strâns legat de Fundația Calvert, care oferă oportunități de investiții și împrumuturi, cum ar fi notele de investiții ale Comunității Calvert, o serie de titluri de creanță care au început la o investiție minimă de 1.000 de dolari. Notele închise investiției la 30 iunie 2017

Interes și varietate în creștere

De asemenea, Goldman Sachs a sărit pe bandwagon-ul de investiții. Chiar anul trecut, și-a lansat fondul de impact social Social GS, care implementează capital pentru revitalizarea fizică, socială și economică a comunităților defavorizate din SUA Strategia de investiții a fondului este de a aborda provocările sociale și de a mobiliza noi surse de capital privat în social -impactează arena, oferind în același timp investitorilor săi un câștig financiar.

Fundația Rockefeller a fost una dintre primele fundații care a experimentat obligațiunile de impact social în corelație cu rețeaua globală de impact pentru investitori (GIIN), o organizație non-profit dedicată creșterii eficienței investițiilor în impact. Fundația a finanțat, de asemenea, dezvoltarea unei metrici pentru a măsura performanța acestor întreprinderi sociale și impactul fondurilor de investiții.

Și acum, cu îndrumarea Fundației Rockefeller, unele dintre cele mai mari bănci de investiții din SUA, inclusiv Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) și Bank of America Corp. (BAC), au creat legături de impact social care sunt aplicate la probleme precum astmul, educația timpurie, diabetul și programele de reabilitare a închisorilor.

Odată cu continuarea creșterii cererii investitorilor pentru produsele care investesc în impact, ideea devine mai importantă, mai multe instituții financiare, cum ar fi Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch și UBS Inc. (UBS) au dezvoltat, de asemenea, platforme de investire a impactului pe care consilierii lor în avere poate atinge atunci când clienții solicită fonduri de investiții de impact orientate către o anumită cauză.

Întoarce-le păstrați-le înapoi

Mutarea acestor bănci de investiții și a administratorilor de bani pentru a oferi mai multe produse de investiții cu impact pare a fi una profitabilă. Un studiu GIIN care a analizat 208 investitori de impact care au angajat 22, 1 miliarde de dolari să investească în 2016, a constatat că aproximativ 91% au raportat că investițiile în impact le îndeplinesc sau depășeau așteptările financiare. Aproximativ 66% au declarat că investițiile lor vizează rentabilitatea ratei pieței. Grupul, în ansamblu, intenționează să își crească investițiile în acest sector cu 17% în acest an, ceea ce ar duce la aproape 25, 9 miliarde de dolari în investiții.

Millennial Next In Line

Următoarea generație de investitori manifestă deja dorința de a-și pune dolarii de investiții în spatele proiectelor, companiilor și fondurilor care sunt în conformitate cu propriile supape de bază. Millennials, sau oameni născuți între începutul anilor 1980 și începutul anilor 2000, sunt cel mai recent grup de investitori care văd investițiile de impact ca o modalitate de a susține credințele lor, investind în propriile lor viitoruri.

Studiile arată că acești investitori apelează, de asemenea, la profesioniști financiari pentru a le oferi oportunități de a genera un profit financiar puternic, creând în același timp un impact social pozitiv. Ei doresc ca consilierii lor să le ofere produse de investiții bazate pe valoare ca o alternativă la ceea ce le este oferit pe piețele generale. Și, deși pot fi tineri și cu un numerar scăzut în acest moment, acest segment al populației nu trebuie trecut cu vederea. Milenii sunt așteptați să moștenească aproximativ 41 de miliarde de dolari din averi de la părinți și caută deja modalități de a o investi.

Înclinat către investitori mai bogați ... Deocamdată

Tot mai multe oportunități vor continua să se deschidă investitorilor care doresc să-și alinieze propriile contracte financiare cu dorința lor de a face diferența în lume. Deocamdată, însă, cele mai multe opțiuni de investiții cu impact scalabil sunt încă orientate către investitori mai bogați. Pentru acei investitori cu mai puțin de 3 milioane de dolari să investească, vehiculele de investiții durabile și responsabile, cum ar fi fondurile mutuale axate pe investiții responsabile social și de mediu, sunt încă calea de urmat. Ofertele private care necesită o cantitate corectă de diligență necesară pot fi în continuare prea riscante pentru investitorul mediu.

Linia de jos

Dorința de a fonda investițiile și responsabilitatea socială crește într-un ritm rapid în rândul celor bogați și nu atât de bogați. Și a fost pus bazele creării de numeroase produse pentru a răspunde cererii unei noi generații de investitori conștienți social. Atâta timp cât astfel de investiții produc profituri competitive - atât financiare, cât și sociale - popularitatea lor va crește doar.