Rețeaua de executare a crimelor financiare - FinCEN
Rețeaua de executare a crimelor financiare (FinCEN) este un birou guvernamental care menține o rețea al cărei obiectiv este prevenirea și pedepsirea infractorilor și rețelelor criminale care participă la spălarea banilor și la alte infracțiuni financiare. FinCEN, administrat de Departamentul Trezoreriei Statelor Unite, operează pe plan intern și internațional și este format din trei jucători importanți: agenții de aplicare a legii, comunitatea de reglementare și comunitatea serviciilor financiare.
FinCEN explicat
Cercetând divulgările obligatorii impuse instituțiilor financiare, FinCEN urmărește persoanele suspecte, activele și activitățile lor pentru a se asigura că nu se produce spălarea de bani. FinCEN urmărește totul, de la tranzacții electronice foarte complicate, până la operațiuni simple de contrabandă care implică numerar. Întrucât spălarea de bani este o crimă atât de complicată, FinCEN încearcă să lupte împotriva acesteia prin reunirea diferitelor părți.
Cum FinCEN combate spălarea banilor
Directorul FinCEN este numit de secretarul Trezoreriei și raportează Trezoreriei sub secretar pentru terorism și informații financiare. FinCEN este autorizat să exercite taxe de reglementare conform Legii de raportare a tranzacțiilor valutare și financiare din 1970, astfel cum a fost modificat prin Titlul III din SUA PATRIOT Act din 2001.
FinCEN a primit îndatoriri și responsabilități din partea Congresului pentru a servi ca un centru central de colectare, pentru a furniza analize și pentru a disemina date care să sprijine industria financiară, precum și partenerii guvernamentali la nivel local, la nivel internațional.
Pentru a-și îndeplini îndatoririle de detectare și descurajare a infracțiunilor financiare, FinCEN poate emite și interpreta reglementările relevante care au fost autorizate prin statut, aplică respectarea reglementărilor menționate și coordonează și analizează datele referitoare la funcțiile de examinare a conformității care au fost delegate altor autorități de reglementare. De asemenea, FinCEN gestionează colectarea, prelucrarea, diseminarea și protecția datelor care trebuie raportate. Accesul la datele FinCEN este menținut pentru utilizare guvernamentală.
Informațiile și serviciile FinCEN sunt utilizate pentru a sprijini investigarea aplicării legii și urmărirea penelor. Datele colectate de FinCEN sunt prelucrate pentru a face recomandări privind alocarea resurselor acolo unde există un mare risc de infracțiune financiară. Biroul împărtășește informațiile sale în colaborare cu omologii din domeniul informațiilor financiare străine pentru eforturile de combatere a spălării banilor / combaterea finanțării terorismului. Biroul oferă, de asemenea, o analiză în beneficiul factorilor de decizie, a forțelor de ordine, a agențiilor de reglementare și a informațiilor.
FinCEN reprezintă Statele Unite ca fiind una dintre cele peste 100 de unități de informații financiare care cuprinde Grupul Egmont, care este o organizație internațională a cărei misiune este de a împărtăși informații și de a coopera între membrii săi.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.