Definiția și explicația ratei de dividend
Rata dividendelor reprezintă totalul plăților de dividende preconizate de la o investiție, fond sau portofoliu exprimate pe o bază anuală, plus orice dividende nerecurente suplimentare pe care un investitor le poate primi în perioada respectivă. În funcție de preferințele și strategia companiei, rata dividendelor poate fi fixată sau ajustabilă.
Cum se calculează o rată de dividend?
Calculul ratei dividendelor unei investiții, fonduri sau portofoliu implică înmulțirea celor mai recente plăți periodice de dividende cu numărul de perioade de plată într-un an.
De exemplu, dacă un fond de investiții plătește un dividend de 50 de cenți trimestrial și, de asemenea, plătește un dividend suplimentar de 12 cenți pe acțiune din cauza unui eveniment nerecurențial de care compania a beneficiat, rata dividendului este de 2, 12 dolari pe an (50 cenți x 4 sferturi) + 12 cenți = 2, 12 USD).
Companiile care generează fluxuri de numerar substanțiale plătesc în general dividende. În schimb, întreprinderile cu o creștere rapidă, de regulă, reinvestesc orice numerar generat înapoi în companie și nu plătesc dividende acționarilor. Companiile care consumă bani care produc produse esențiale pentru consum, cum ar fi alimente, băuturi și articole de uz casnic, precum și cele care oferă servicii de sănătate, de exemplu, cheltuiesc de obicei mai puțin pentru a-și dezvolta companiile. Prin urmare, aceste întreprinderi au mai multe șanse de a distribui un procent din venit acționarilor ca dividende.
Cheie de luat cu cheie
- Rata dividendului reprezintă totalul plăților de dividende preconizate de la o investiție, fond sau portofoliu exprimate anual.
- Companiile care generează un profit sănătos plătesc deseori dividende.
- Raportul de plată a dividendelor este o modalitate de a evalua durabilitatea dividendelor unei companii.
- Un aristocrat de dividende este o companie care și-a mărit dividendele timp de cel puțin 25 de ani consecutivi.
Rata de plată a dividendelor
Companiile care plătesc dividende preferă adesea să mențină sau să își crească lent ratele de dividende ca o demonstrație de stabilitate și să recompenseze acționarii. Întreprinderile care reduc dividendele pot intra într-un stat mai slab din punct de vedere financiar care, de cele mai multe ori, este însoțit de o scădere corespunzătoare a prețului acțiunilor.
Raportul de plată a dividendelor este o modalitate de a evalua puterea dividendelor unei companii. Calculul pentru un raport de plată este împărțirea dividendului la venitul net și apoi înmulțirea sumei cu 100. Când raportul de plată este mai mic, este de preferat întrucât compania va plăti mai puțin din venitul net către plățile cu dividende ale acționarilor. În plus, întrucât afacerea plătește mai puțin, firma și plățile sunt mai sustenabile. În schimb, companiile cu un raport de plată ridicat pot avea dificultăți în menținerea plăților de dividende, mai ales dacă se întâmplă un eveniment neprevăzut.
Aristocrați divizați
Investitorii care solicită venituri caută deseori companii care demonstrează istorii îndelungate ale plăților de dividende în creștere constantă. Aceste definiții, prin definiție, aristocrați numiți, trebuie să prezinte, prin definiție, cel puțin 25 de ani de creșteri anuale consistente și semnificative ale dividendelor. Aristocrații cu dividende orbitează de obicei între sectoare precum produsele de consum și îngrijirea sănătății, care tind să prospere în diferite climaturi economice. Kiplinger a identificat 57 de stocuri cu dividende mari pentru care trebuie să fie gata, în 2019. Unele dintre numele care au făcut lista includ producătorul de mașini de imagine medicală Roper Technologies, producătorul de vopsea Sherwin Williams și distribuitorul de alcool Brown-Forman.
Exemplu din lumea reală
Gigantul cu amănuntul Walgreens Boots Alliance (WBA), cea mai mare farmacie cu amănuntul din Statele Unite și Europa, se remarcă ca un aristocrat de dividende de top. Afacerile sale în domeniul farmaceutic s-au desfășurat bine, cu 5, 1% creștere a vânzărilor comparabile și 4, 0% creștere a rețetelor comparabile. Având în vedere istoricul performanței companiei, analiștii prognozează o creștere anuală a câștigurilor pe acțiune de 8% -10%, în următorii câțiva ani. În plus, randamentul va fi probabil stimulat de randamentul de dividende de 2, 5% al Walgreens, precum și de o evaluare în creștere.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.