Fond diversificat
Un fond diversificat este un fond de investiții diversificat pe mai multe sectoare de piață sau regiuni geografice. Deține mai multe titluri, de multe ori în mai multe clase de active. Diversificarea sa largă pe piață ajută la prevenirea faptului că evenimentele idiosincratice dintr-o singură zonă afectează un întreg portofoliu.
Fondurile index sunt exemple principale de fonduri diversificate, deși fondurile diversificate nu trebuie să urmărească un indice și pot fi gestionate în mod activ.
Cheie de luat cu cheie
- Fondurile diversificate se referă în general la investiții comune care construiesc portofolii în mai multe clase de active, regiuni și / sau sectoare industriale.
- Diversificarea este o strategie de investiții cheie pentru reducerea riscului sistematic într-un portofoliu, menținând, totodată, nivelurile de rentabilitate preconizate.
- Fondurile diversificate se pot concentra de la fonduri pasive indexate, care reproduc indici largi, până la fonduri gestionate activ, care investesc pe scară largă.
Bazele fondurilor diversificate
Fondurile diversificate încearcă în primul rând să diminueze riscul idiosincratic sau nesistematic, investind într-o gamă largă de valori mobiliare pe mai multe sectoare de piață sau regiuni geografice. Un fond diversificat contrastează cu fonduri specializate sau concentrate, cum ar fi fondurile sectoriale, care se concentrează pe stocuri din sectoare specifice, cum ar fi biotehnologie, produse farmaceutice sau utilități. De asemenea, fondurile diversificate pot alege să gestioneze stocurile în mai multe țări. Un fond multi-regional, care de asemenea investește în mai multe sectoare, ar fi unul dintre cele mai diversificate fonduri de pe piață.
De asemenea, fondurile diversificate pot investi în mai multe clase de active pentru a ajuta la răspândirea riscurilor și mai mult. Cu un portofoliu de mai multe clase de active, managerii pot căuta, de asemenea, optimizarea rentabilităților.
În general, fondurile diversificate sunt conștiente atât de riscuri sistematice, cât și sistematice. Ei încearcă să diminueze aceste riscuri prin diversificarea lor largă. Întrucât riscurile nesistemice sunt adesea specifice sectorului, ele pot fi atenuate de investițiile multisectoriale. Fondurile diversificate pe scară largă în regiuni pot fi, de asemenea, capabile să gestioneze împotriva unor riscuri sistematice pe piață, axate pe o anumită țară.
Investitorii pot alege fonduri diversificate din câteva motive. Investitorii conservatori pot căuta fonduri diversificate, deoarece oferă un risc mai mic de pierderi concentrate. De asemenea, fondurile diversificate sunt deseori optimizate pentru un echilibru care oferă investitorilor cel mai mare randament pentru riscul lor.
Investiții diversificate din fonduri
În general, toate fondurile oferă diversificare investind într-o gamă largă de valori mobiliare. Fondurile de investiții, în general, îi vor ajuta pe investitori să diversifice riscurile idiosincratice care pot afecta o garanție sau un grup de valori mobiliare dintr-un anumit sector. Atunci când caută fonduri diversificate, investitorul ar putea avea nevoie să ia în considerare îndeaproape tipurile de riscuri pe care doresc să le diminueze.
Fonduri index
Fondurile cu indici de piață largă pot fi un tip de fond diversificat, oferind costuri reduse cu diversificare largă a pieței. Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX), de exemplu, urmărește să urmărească rentabilitatea și deținerea indicelui Wilshire 5000. Indicele Wilshire 5000 reprezintă întreaga piață investibilă pe acțiuni din SUA. Prin urmare, investitorii sunt expuși la întreaga gamă de sectoare și capitalizări ale pieței americane. Cu toate acestea, acesta va fi supus riscului sistematic general al pieței care va afecta companiile americane în general.
Un fond de index diversificat la nivel global poate oferi reducerea riscurilor nesistematice și a unor riscuri sistematice asociate piețelor din țările individuale. Fondul Vanguard Total World Index este un exemplu. Fondul urmărește să urmărească participațiile și performanțele indicelui global de plafon FTSE. Include stocuri de piață dezvoltate și emergente pe toate sectoarele de piață și capitalizări.
Fonduri gestionate activ
Vanguard și JPMorgan oferă o parte din fondurile diversificate gestionate în mod activ din industrie.
Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund investește în opt fonduri de acțiuni din SUA gestionate activ pentru diversificare. Prin fondurile subiacente, Vanguard Diversified Equity Fund încearcă să ofere diversificare pe creștere, valoare și valorificare. Cea mai importantă deținere a Fondului este fondul Vanguard Growth and venit.
Fondul diversificat JPMorgan: Fondul diversificat JPMorgan investește într-un portofoliu diversificat de investiții de capitaluri proprii și venituri fixe. Fondul investește atât în fonduri subiacente, cât și în acțiuni individuale.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.