Împuternicire
Procura (POA) este un document legal care conferă unei persoane (agentul sau avocatul de fapt) puterea de a acționa pentru o altă persoană (mandantul). Agentul poate avea o autoritate juridică largă sau o autoritate limitată pentru a lua decizii legale cu privire la proprietatea, finanțele sau asistența medicală a principalului. Procura este frecvent utilizată în caz de boală sau dezactivitate a mandantului sau când mandantul nu poate fi prezent pentru a semna documentele legale necesare pentru tranzacțiile financiare.
O împuternicire se poate încheia din mai multe motive, cum ar fi atunci când principalul moare, directorul îl revocă, o instanță o invalidează, principalul divorțează de soțul său, care se întâmplă ca agent sau agentul nu mai poate efectua responsabilitățile conturate.
POA-urile convenționale cad în momentul în care creatorul este incapacitat, dar un „POA durabil” rămâne în vigoare pentru a permite agentului să gestioneze afacerile creatorului, iar un „POA de primăvară” intră în vigoare numai dacă și când creatorul POA devine incapacitat. O POA medicală sau medicală permite unui agent să ia decizii medicale în numele unei persoane incapabile.
[Important: O persoană desemnată ca procură nu este neapărat avocat. Persoana ar putea fi doar un membru de familie, prieten sau cunoștință de încredere].
Înțelegerea împuternicirii
Trebuie avută în vedere o procură atunci când plănuiești îngrijiri de lungă durată. Există diferite tipuri de POA care se încadrează fie în procură generală, fie în procură limitată.
O împuternicire generală acționează în numele principalului în toate problemele, așa cum este permis de stat. Agentul în temeiul unui acord general POA poate fi autorizat să aibă grijă de probleme precum gestionarea conturilor bancare, semnarea cecurilor, vânzarea de bunuri și bunuri precum acțiuni, depunerea de impozite etc.
O procură limitată conferă agentului puterea de a acționa în numele principalului în probleme specifice sau evenimente. De exemplu, POA limitată poate afirma explicit că agentul are dreptul să administreze doar conturile de pensionare ale principalului. Un POA limitat poate fi, de asemenea, limitat la o anumită perioadă de timp, de exemplu, în cazul în care directorul va rămâne în afara țării timp de doi ani.
Majoritatea actelor de avocatură permit unui agent să-l reprezinte pe mandant în toate problemele de proprietate și financiare, atât timp cât starea mentală a directorului este bună. Dacă apare o situație în care directorul devine incapabil să ia decizii pentru el sau ea însăși, acordul POA se va încheia automat. Cu toate acestea, cineva care dorește ca POA să rămână în vigoare după ce starea de sănătate a persoanei s-ar deteriora ar trebui să semneze o împuternicire durabilă (DPOA).
Înțelegerea puterii durabile a avocatului (DPOA)
Puterea durabilă (DPOA) rămâne în controlul anumitor aspecte juridice, de proprietate sau financiare specificate în acord, chiar și după ce directorul devine incapacitat mental. În timp ce un DPOA poate plăti facturi medicale în numele mandantului, agentul durabil nu poate lua decizii legate de sănătatea principalului, de exemplu, luarea de la pensie a directorului nu este de acord cu un DPOA.
Directorul poate semna o împuternicire durabilă pentru îngrijirea sănătății sau procura asistenței medicale (HCPA) dacă dorește ca un agent să aibă puterea de a lua decizii referitoare la sănătate. Acest document, de asemenea, numit un reprezentant de asistență medicală, prezintă consimțământul principalului de a acorda agentului POA privilegii în cazul unei afecțiuni medicale nefericite. POA durabilă pentru asistența medicală este legal obligată să supravegheze deciziile de îngrijire medicală în numele directorului.
Un alt tip de DPOA este procura durabilă pentru finanțe sau pur și simplu o procură financiară. Acest document permite unui agent să gestioneze afacerile și afacerile financiare ale mandantului, cum ar fi semnarea cecurilor, depunerea declarațiilor de impozit, trimiterea și depunerea cecurilor de securitate socială și gestionarea conturilor de investiții, în cazul în care acesta din urmă devine incapabil să înțeleagă sau să ia decizii. În măsura în care acordul se explică ca responsabilitate a agentului, agentul trebuie să îndeplinească dorințele directorului în cea mai bună capacitate.
Atunci când agentul acționează în numele mandantului, luând decizii de investiții prin intermediul brokerului sau decizii medicale prin intermediul profesionistului medical, ambele instituții vor solicita să vadă DPOA. Deși DPOA pentru probleme medicale și financiare poate fi un singur document, este bine să existe un DPOA separat pentru asistență medicală și finanțe. Deoarece DPOA pentru asistență medicală va avea informațiile medicale personale ale directorului, ar fi inadecvat ca brokerul să o aibă, iar profesioniștii medicali nu trebuie să cunoască nici situația financiară a pacientului.
Condițiile pentru care un POA durabil poate deveni activ sunt stabilite într-un document numit procură de izvor. POA de primăvară definește tipul de eveniment sau nivelul de incapacitare care ar trebui să apară înainte ca efectele DPOA să intre în vigoare. Puterea de avocat poate rămâne inactivă până când o apariție negativă a sănătății o activează la un DPOA.
Cum funcționează procura
Puteți cumpăra sau descărca un șablon de procură. Dacă o faceți, asigurați-vă că este pentru starea dvs., deoarece cerințele diferă. Cu toate acestea, acest document poate fi prea important pentru a lăsa șansa ca dvs. să obțineți forma corectă și să îl gestionați corect.
O modalitate mai bună de a începe procesul de instituire a unei procuri este prin localizarea unui avocat specializat în dreptul familiei în statul tău. Dacă onorariile avocaților sunt mai mari decât vă puteți permite, birourile de servicii juridice cu avocați acreditați există în aproape toate părțile Statelor Unite. Accesați site-ul site-ului Legal Services Corporation, care are o funcție de căutare „Găsiți ajutor legal”. Clienții care se califică vor primi asistență bonus (fără costuri).
Multe state cer ca semnătura principalului (persoana care inițiază POA) să fie notarială. Unele state cer, de asemenea, ca semnăturile martorilor să fie notariate.
Următoarele prevederi se aplică în general, la nivel național, și toți cei care trebuie să creeze un POA ar trebui să fie conștienți de acestea:
- Nu există un formular de POA standard pentru toate cele 50 de state; legea statului și procedurile variază
- Toate statele acceptă unele versiuni ale împuternicirii durabile
Câteva puteri cheie nu pot fi delegate. Acestea includ autoritatea de:
- Faceți, modificați sau revocați un testament
- Contractați o căsătorie în majoritatea statelor, deși o mână de state o permit
- Vot (dar tutorele poate solicita un vot în numele comitentului)
Deși detaliile pot diferi, următoarele reguli se aplică de pe coastă:
Pune-l în scris. În timp ce unele regiuni ale țării acceptă subvenții POA orale, instrucțiunile verbale nu sunt un înlocuitor de încredere pentru obținerea fiecăreia dintre împuternicirile acordate agentului tău cuvinte pe cuvânt. Claritatea scrisă ajută la evitarea argumentului și confuziei.
Folosiți formatul adecvat. Există multe variații ale formelor de avocat. Unele POA sunt de scurtă durată; altele sunt menite să dureze până la moarte. Decideți ce puteri doriți să acordați și pregătiți un POA specific dorinței respective. POA trebuie, de asemenea, să satisfacă cerințele statului dumneavoastră. Pentru a găsi un formular care va fi acceptat de o instanță de judecată în statul în care locuiți, efectuați o căutare pe internet, consultați un magazin de aprovizionare de birou sau cereți unui profesionist în domeniul planificării imobiliare să vă ajute. Cea mai bună opțiune este să folosiți un avocat.
Identificați părțile. Termenul pentru persoana care acordă POA este „principalul”. Persoana care primește procura este numită fie „agent”, fie „avocat în fapt”. Verificați dacă starea dvs. necesită să utilizați o terminologie specifică.
Detaliați puterile pe care doriți să le delegați. POA poate fi la fel de largă sau de limitată pe cât dorește principalul. Cu toate acestea, fiecare dintre puterile acordate trebuie să fie clară, chiar dacă mandantul acordă agentului „procură generală”. Cu alte cuvinte, directorul nu poate acorda o autoritate extinsă, cum ar fi: „deleg toate lucrurile care au legătură cu viața mea”.
Precizați dacă POA dvs. este durabil. În majoritatea statelor, o împuternicire încetează dacă mandantul este incapacitat. Dacă se întâmplă acest lucru, singurul mod în care un agent își poate păstra puterile este dacă POA a fost scris cu indicația că este „durabil”, o denumire care îl face să dureze toată durata de viață a mandantului, cu excepția cazului în care directorul îl revocă.
Notificați POA. Multe state necesită notorietate. Chiar și în statele care nu, este posibil ca agentul să fie mult mai ușor dacă sigiliul și semnătura unui notar sunt pe document.
Inregistrează-l. Nu toate împuternicirile trebuie înregistrate oficial de către județ pentru a fi legale. Însă înregistrarea este o practică standard pentru mulți planificatori și persoane fizice care doresc să creeze o înregistrare care există documentul.
Fișați-l. Unele state necesită ca anumite tipuri de POA să fie depuse la o instanță sau la un birou guvernamental înainte ca acestea să fie valabile. De exemplu, Ohio impune ca orice POA folosit pentru acordarea tutelelor bunicilor asupra unui copil trebuie să fie depus la instanța de minori. De asemenea, este nevoie de un POA care transferă bunurile imobiliare care să fie înregistrate de județul în care este situată proprietatea.
Alegerea unei procuri
La fel ca proprietatea pentru casa sau mașina dvs., un POA acordă o imensă autoritate de proprietate și responsabilitate. Este literalmente o problemă de viață și deces în cazul unui POA medical. Și te-ai putea confrunta cu o privatizare sau faliment financiar dacă ai sfârșit cu un POA îndelungat manipulat sau abuzat. Prin urmare, ar trebui să vă alegeți agentul cu cea mai mare atenție pentru a vă asigura că dorințele dvs. sunt îndeplinite în cea mai mare măsură posibil.
Este esențial să numiți o persoană care este atât de încredere și capabilă să servească drept agent. Această persoană va acționa cu aceeași autoritate juridică pe care ați avea-o, deci orice greșeală făcută de agentul dvs. poate fi foarte greu de corectat. Și mai rău, în funcție de amploarea puterilor pe care le acordați, poate exista un potențial periculos pentru auto-relaționare. Este posibil ca un agent să aibă acces la conturile dvs. bancare, puterea de a face cadouri și de a vă transfera fondurile și capacitatea de a vă vinde proprietatea.
Agentul dvs. poate fi orice adult competent, inclusiv un profesionist, cum ar fi un avocat, un contabil sau un bancher. Dar agentul dvs. poate fi, de asemenea, un membru al familiei, cum ar fi soțul, copilul adult sau o altă rudă. Denumirea unui membru al familiei ca agent de economisire a taxelor pe care un profesionist le-ar percepe și, de asemenea, poate păstra informații confidențiale despre finanțele și alte probleme private „din familie”.
Numirea copiilor ca procură
Părinții care creează POA aleg foarte des copiii adulți pentru a-i servi drept agenți. În comparație cu numirea soțului ca agent, tinerețea relativă a copilului este un avantaj atunci când scopul POA este acela de a scuti un părinte îmbătrânit de povara de a gestiona detaliile afacerilor financiare și de investiții și / sau de a oferi management pentru o îmbătrânire treburile părintelui ar trebui ca părintele să fie incapabil.
În aceste cazuri, un soț numit agent care are aproape aceeași vârstă cu persoana care creează POA poate veni să sufere aceleași datorii care l-au determinat pe creatorul POA să-l stabilească, înfrângându-și scopul. Atunci când copilul este cinstit, capabil și respectă dorințele părintelui, aceasta poate fi cea mai bună alegere pentru un POA.
Atunci când există mai mult de un copil, părinții se pot lupta cu decizia cui să selecteze pentru rolul de agent. Aceasta nu este o decizie care trebuie luată ușor. Agentul dvs. numit în cadrul POA acționează cu autoritatea dvs., astfel încât greșelile financiare costisitoare rezultate din neglijență sau din lipsa de înțelegere financiară pot fi imposibil de remediat. Același lucru este valabil și în cazul actelor care creează un conflict de inter-amilie favorizând unii membri față de alții. Cel mai rău, atunci când este livrat în mâini greșite, un POA poate crea o veritabilă „licență de a fura”, oferind agentului dvs. acces la conturile dvs. bancare și capacitatea de a cheltui banii și de a lua multe alte acțiuni greșite.
Copiii au diferite personaje, abilități și circumstanțe și o selecție înțeleptă a copiilor ca agenți, precum și puterile care le sunt date, pot evita aceste pericole. Vestea bună este că puteți avea mai multe POA-uri numind agenți separați și personalizați-le pentru setul de abilități, temperamentul și capacitatea de a acționa în numele dvs. pentru fiecare copil.
Luați în considerare acești trei factori cheie atunci când alegeți copilul pe care doriți să-i acorde puteri importante în cadrul unui POA:
1. Încredere: aceasta este cea mai importantă trăsătură a oricărui agent numit în cadrul unui POA. Aceasta include nu doar onestitatea, ci și fiabilitatea în îndeplinirea sarcinilor care necesită o atenție regulată, de la gestionarea unui portofoliu de investiții la plata facturilor și diligență în acțiunea în funcție de dorințele dvs.
2. Abilitățile fiecărui copil: Abilitățile specifice ale copiilor diferiți pot face ca aceștia să fie cei mai potriviți pentru a-și asuma anumite roluri în gestionarea afacerilor tale financiare. Puteți utiliza POA-uri „limitate” pentru a oferi copiilor diferiți puteri definite și limitate asupra diferitelor aspecte ale finanțelor dvs. Acestea pot include:
- Gestionarea cheltuielilor zilnice ale familiei
- Primirea de venituri și plata cheltuielilor pentru imobiliare
- Controlul unui portofoliu financiar
- Gestionarea asigurărilor și a anuităților
- Conducerea unei afaceri mici a unei familii
Spuneți că un copil este un expert financiar ocupat care trăiește într-un oraș îndepărtat, în timp ce altul lucrează part-time și trăiește convenabil în apropiere. Puteți avea un POA care numește primul care vă gestionează portofoliul de investiții și un altul care numește cel de-al doilea pentru a vă gestiona cheltuielile zilnice de rutină și pentru a plăti facturile lunare.
3. Agenți multipli: Mai mulți agenți pot fi numiți de către un POA, fie cu autoritatea de a acționa separat, fie pentru a acționa în comun. A avea doi copii separat autorizați să administreze obiecte de rutină poate fi o comoditate dacă unul devine indisponibil dintr-un motiv oarecare, în timp ce necesită doi să fie de acord cu acțiuni majore precum vânzarea unei case poate asigura acordul familiei asupra deciziilor majore.
Numirea mai multor agenți poate cauza probleme dacă apar dispute între ei. De exemplu, dacă doi copii trebuie să acționeze în comun în gestionarea unui cont de investiții, dar nu sunt de acord cu privire la modul de realizare, acest lucru poate fi înghețat în mod eficient. Deci, atunci când alegeți doi copii care să acționeze în comun ca agenți în cadrul unui POA, asigurați-vă că nu au doar abilitățile pentru sarcină, ci personalități pentru a coopera.
Riscurile numirii copiilor ca procură
Greșelile - și mai rău, actele de auto-tratare - comise de agentul dvs. pot fi extrem de costisitoare. Acest lucru se întâmplă mai ales cu un POA durabil, care oferă un control larg asupra afacerilor dvs. într-o perioadă în care sunteți incapabil.
Trebuie să fiți convins că agentul vă va urma instrucțiunile, va avea capacitatea de a face acest lucru și vă va urmări dorințele chiar și asupra obiecțiilor altor membri ai familiei, dacă este cazul.
Niciodată nu numiți un copil pentru a fi agentul dvs. ca fiind „corectitudine”, pentru a evita sentimentele rănite sau pentru a păstra armonia familiei, dacă nu aveți încredere. Puterile sunt mult prea importante pentru a fi acordate, în afară de meritele încrederii și abilității. Aveți grijă să numiți un copil ca agent dacă:
- Întâmpinați dificultăți, stânjeneală sau rezistență atunci când îi explicați copilului îndatoririle care trebuie asumate în calitate de agent în cadrul POA
- Copilul poate să nu fie disponibil pentru îndeplinirea îndatoririlor sau să nu fie de încredere în acest lucru din cauza propriilor preocupări sau distrageri.
- Copilul are un istoric de probleme cu jocurile de noroc sau consumul de substanțe
- Copilul are datorii grave și / sau a fost iresponsabil în gestionarea propriilor finanțe și afaceri
- Copilul este angajat în conflicte intrafamiliare care pot rezulta folosind puterile primite în cadrul POA pentru a favoriza unii membri ai familiei asupra altora
Riscurile numirii unui POA
Fiți conștienți de pericolele furtului și autocontrolului create de un POA, chiar și atunci când agentul dvs. este propriul dvs. copil. Pentru a reduce riscul unor astfel de infracțiuni, pe lângă pașii menționați mai sus, solicitați ca POA să solicite agentului dumneavoastră să raporteze periodic toate acțiunile către o parte din afară, cum ar fi contabilul sau avocatul familiei. Cu alte cuvinte, „aveți încredere, dar verificați”. Un avocat capabil să elaboreze POA pentru a include aceste garanții în conformitate cu legile statului dumneavoastră.
Pe măsură ce circumstanțele familiei se schimbă, consultați periodic și actualizați POA-urile pe care le-ați creat. Puteți revoca un POA pur și simplu scriind o scrisoare care o identifică în mod clar și afirmă că o revocați și livrând scrisoarea fostului dvs. agent. (Unele state solicită notificarea unei astfel de scrisori.) Este o idee bună să trimiteți și copii către terți cu care agentul ar fi putut acționa în numele dumneavoastră. Apoi creează un nou POA și livrează-l noii tale alegeri de agent.
O împuternicire vă poate oferi atât comoditate, cât și protecție, oferind unei persoane de încredere autoritatea juridică pentru a acționa în numele dvs. și în interesele dvs. Copiii adulți, care sunt atât de demni de încredere și capabili să-ți îndeplinească dorințele, pot face cel mai bun agent în cadrul POA. Dar nu numiți o persoană pe agent pur și simplu pentru că el sau ea este copilul dvs. - asigurați-vă că agentul dvs. este de încredere și capabil ca o primă cerință, oricine numiți.
Obținerea părinților dvs. pentru crearea unei procuri
Dacă sunteți copilul, spre deosebire de părintele în această situație, vă confruntați cu un set diferit de obstacole.
Părinții sunt adesea reticenți să le ofere altora putere asupra afacerilor lor. Mai mult decât atât, POA se aplică persoanelor fizice, nu cuplurilor, astfel încât provocarea constă în convingerea fiecărui părinte să creeze un POA. Dacă aveți un părinte care este reticent în acest sens, încercați următoarele idei pentru a-i convinge.
Avertizați pericolele de a nu avea POA. Dacă un părinte devine incapabil și nu poate să își administreze afacerile fără un POA care să permită unui agent numit să intervină și să facă acest lucru, atunci nimeni nu poate avea dreptul legal să o facă. De exemplu, nimeni nu poate avea dreptul să ia distribuții IRA de care are nevoie părinții pentru venituri sau să împrumute fonduri pentru a plăti facturile medicale sau pentru a face față IRS cu privire la impozitele părintelui.
Atunci va fi necesar să mergeți în instanță pentru a căuta să fie numit conservator sau tutore pentru părinte, un curs care se poate dovedi costisitor și lent - și ar putea fi contestat, provocând conflicte familiale.
Propuneți POA-uri personalizate pentru nevoile lor. Există multe tipuri diferite de POA, iar o persoană poate avea mai mult de unul. În timp ce un POA general permite agentului să acționeze cu autoritatea creatorului POA în toate problemele, un POA special poate limita autoritatea respectivă la un subiect specific, cum ar fi administrarea unui cont de investiții sau la o perioadă limitată de timp, cum ar fi creatorul POA călătorește în străinătate.
Convingeți-vă părintele prin crearea unuia sau mai multor POA pentru a satisface dorințele specifice ale părinților.
Începeți de mici. Puteți începe prin a sugera un POA special care să fie utilizat doar pentru a oferi o comoditate pe care părintele o va valoriza - cum ar fi una care vă permite să pregătiți și să depuneți declarația fiscală a părinților și să gestionați relațiile cu părintele cu IRS. Un părinte care beneficiază de un POA este mai probabil să devină deschis să folosească alții.
Cereți-le să acționeze de dragul altora. Rugați părinții să creeze POA-uri de dragul tuturor celor din familie - copii și nepoți - care ar putea fi afectate de complicațiile și costurile care rezultă în cazul în care un părinte este incapacitat fără un POA durabil pentru a gestiona afacerile părintelui.
Construiți în garanții. Creatorul unui POA poate și ar trebui să fie preocupat de riscul ca agentul să abuzeze de puterile primite în cadrul acestuia. Asigurând acest lucru prin faptul că POA impune ca agentul să raporteze periodic toate acțiunile întreprinse către un terț de încredere cu care membrii familiei sunt de acord - cum ar fi avocatul sau contabilul familiei. Sau numiți-i doi agenți și solicitați ca aceștia să fie de acord cu tranzacții majore, cum ar fi vânzarea unei case.
Alătură-te lor. Persoanele de toate vârstele obțin o protecție valoroasă împotriva unei POA durabile, deoarece se poate incapacita în mod neașteptat în orice stadiu al vieții. O modalitate de a încuraja un părinte reticent să creeze un POA durabil este să creezi unul pentru tine și să ceri părintelui tău să te alăture făcând același lucru.
Consultați consilieri de încredere. Consilieri profesioniști de încredere, cum ar fi un avocat, un contabil și / sau un medic, pot ajuta la convingerea părinților de înțelepciunea și necesitatea adoptării POA.
Obținerea POA-urilor de la părinți poate oferi beneficii valoroase atât pentru ei, cât și pentru întreaga familie. Dacă sunt reticenți în acordarea unor puteri largi deodată, este posibil să le convingi să facă acest lucru treptat. Dar nu amânați, sau pot exista consecințe costisitoare.
O persoană trebuie să fie competentă din punct de vedere mental pentru a crea o împuternicire. Odată ce un părinte își pierde capacitatea de a-și gestiona propriile afaceri, este prea târziu și este posibil să fie necesare proceduri judiciare.
consideratii speciale
Există multe motive întemeiate pentru a vă procura, deoarece vă asigură că cineva va avea grijă de afacerile dvs. financiare, dacă deveniți incapabil. Ar trebui să alegeți un membru de familie de încredere, un prieten dovedit sau un profesionist de încredere și onest.
Amintiți-vă, totuși, că semnarea unei împuterniciri care acordă o autoritate largă unui agent seamănă foarte mult cu semnarea unui cec necompletat - așa că asigurați-vă că alegeți cu înțelepciune și înțelegeți legile care se aplică documentului.
Cheie de luat cu cheie
- Procura (POA) este un document legal care conferă unei persoane, agentului sau avocatului de fapt puterea de a acționa pentru o altă persoană, principalul.
- Agentul poate avea o autoritate juridică largă sau o autoritate limitată pentru a lua decizii cu privire la proprietățile, finanțele sau îngrijirile medicale ale directorului.
- Procura este adesea folosită atunci când un mandant devine bolnav sau dezactivat sau când nu pot fi prezenți pentru a semna documentele legale necesare pentru tranzacțiile financiare.