Consilier în planificare pentru pensii (CRPC)
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) este o desemnare profesională de planificare financiară acordată de Colegiul pentru Planificare Financiară. Persoanele pot câștiga desemnarea CRPC completând un program de studiu și trecând un examen final cu alegere multiplă. Solicitanții de succes câștigă dreptul de a utiliza desemnarea CRPC cu numele lor timp de doi ani, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata. O dată la doi ani, profesioniștii CRPC trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă și să plătească o mică taxă pentru a continua să folosească desemnarea.
Înțelegerea consilierului în planificare a pensiilor (CRPC)
CRPC sunt diferite de Planificatorii Financiari Certificați (CFP). Acestea din urmă oferă planificare financiară pe toate aspectele vieții unei persoane. CRPC sunt axate pe planificarea pensiei. Programul CRPC este dezvoltat cu accent pe rezolvarea problemelor centrate pe client. Solicitanții dobândesc cunoștințe aprofundate despre nevoile indivizilor atât înainte cât și după pensionare. Colegiul pentru Planificare Financiară descrie programul ca ajutând planificatorii financiari și consilierii să definească și să creeze o „foaie de parcurs pentru pensionare” pentru clienții lor. Programul de studiu pentru a deveni un CRPC acoperă întregul proces de planificare a pensionării, inclusiv îndeplinirea mai multor obiective financiare, surse de venit pentru pensionare, economii personale, planuri de pensionare sponsorizate de angajatori, impozite pe venit, flux de numerar pentru pensionare, gestionarea activelor, planificarea imobiliare și multe altele.
Persoanele care au obținut desemnarea CRPC raportează o creștere de 9% a veniturilor, conform colegiului. Cu acesta, absolvenții pot testa din două din cele șase cursuri din programul de educație profesională certificat CFP al colegiului. Finalizarea cursului poate oferi, de asemenea, până la 45 de ore de credite pentru educație continuă.
Cheie de luat cu cheie
- CRPC sunt responsabili de planificarea pensiei.
- Programul de studiu pentru această desemnare include o evaluare cuprinzătoare a nevoilor financiare ale unei persoane înainte sau după pensionare.
Detalii despre programul de consilier pentru planificarea retragerii
Începând cu 2018, costul cursului de pregătire CRPC a fost de 1.300 de dolari, deși persoanele care sunt angajate în prezent în industria serviciilor financiare pot fi eligibile pentru o reducere. Instruirea este înscriere deschisă, ceea ce înseamnă că persoanele se pot înscrie și pot începe în orice moment. Se oferă cursuri live, dar nu sunt obligatorii. Candidații trebuie să treacă examenul final al programului în termen de un an de la înscriere și să ia examenul în termen de șase luni de la înscriere. Dacă nu reușesc, încercările suplimentare de testare vor costa 100 USD fiecare. Pentru mai multe informații, consultați pagina informațională CRPC a Colegiului pentru Planificare Financiară. Pentru a vă înscrie, urmați acest link.
Subiectele cursului programului CRPC includ:
- Maximizarea experienței clientului în timpul procesului de planificare a pensionării
- Principii și strategii atunci când investești pentru pensionare
- Profitarea la maxim a prestațiilor de pensionare a securității sociale
- Reducerea decalajului de venit: identificarea altor surse de venit pentru pensionare.
- Navigarea opțiunilor de asistență medicală în retragere
- Efectuarea tranziției emoționale și financiare la pensionare
- Proiectarea fluxurilor optime de venit pentru pensionare
- Atingerea obiectivelor fiscale și de planificare a proprietăților în pensionare
- Probleme de securitate, etice și de reglementare pentru consilieri
După ce s-au înscris, candidații CRPC vor avea acces la portalul studenților online al colegiului, unde pot găsi materiale de studiu scrise, transmiterea de prelegeri video, teste interactive și acces la cursuri live (când sunt în sesiune).
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.