Underwriter Chartered Life (CLU)
Un subscriptor de viață închiriat (CLU) este o desemnare profesională pentru persoanele care doresc să se specializeze în asigurările de viață și planificarea imobiliara. Persoanele trebuie să finalizeze cinci cursuri de bază și trei cursuri elective, pe lângă trecerea cu succes a opt examene de 100 de întrebări, de două ore, pentru a primi desemnarea. Titlurile de curs necesare includ Fundamentele planificării asigurărilor, Asigurările individuale de viață, Legea asigurărilor de viață, Fundamentele planificării și planificării imobiliare pentru proprietarii de afaceri și profesioniști . Alte subiecte ale cursului includ planificarea financiară, asigurările de sănătate, impozitarea veniturilor, beneficiile grupului, investițiile și planificarea pensionării.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Planificatorii financiari cu desemnare CFP vor câștiga adesea desemnarea CLU pentru a-și demonstra expertiza în domeniile asigurărilor de viață și a planificării imobiliare. A avea cunoștințe suplimentare în aceste domenii oferă planificatorilor financiari un avantaj competitiv față de alți planificatori cu mai puține credențe. Desemnarea CLU este una dintre cele mai vechi și mai respectate acreditări ale serviciilor financiare, datând de la sfârșitul anilor 1920. Reprezintă o înțelegere completă a unei game largi de probleme de gestionare a riscurilor personale și de planificare a asigurărilor de viață și subliniază etica, profesionalismul și cunoștințele aprofundate în furnizarea de consultanță financiară.
O CLU trebuie să respecte Codul de etică al Colegiului American de Servicii Financiare, care include următoarea gajă profesională: „Voi face, în lumina tuturor condițiilor care îi înconjoară pe cele pe care le servesc, care voi face toate eforturile conștiincioase pentru a constata și a înțelege, a le face. acel serviciu pe care, în aceleași circumstanțe, mi l-aș aplica mie. ”
Menținerea desemnării necesită 30 de ore de educație continuă în fiecare an, iar desemnarea poate fi înlăturată pentru conduită neetică prin intermediul comitetului de certificare al Colegiului Colegiului American al Colegiului American. Colegiul American este o instituție de învățământ non-profit acreditată fondată în 1927. Confirmă CLU și are cel mai înalt nivel de acreditare educațională - acreditare regională - prin intermediul Comisiei pentru învățământul superior al statelor de mijloc. Colegiul are o facultate full-time de experți din industrie și este educatorul de frunte al profesioniștilor financiari din Statele Unite.
Cum îi ajută pe clienți subscriitori de viață încadrați
Domeniile de activitate includ:
- Asigurare de viata
- Planificarea afacerii
- Planificarea imobiliară
Potrivit colegiului, profesioniștii financiari care dețin o denumire CLU pot avea un venit cu 51% mai mare decât omologii lor, deoarece au abilități specializate pentru a ajuta clienții:
- Stabiliți și atingeți obiective financiare, analizând viața lor financiară și identificând nevoile de asigurare de viață și de sănătate, precum și riscurile de proprietate personală și răspundere
- Obține securitate financiară prin intermediul asigurărilor de viață și al produselor anuale
- Gestionați afacerile de succes, cu planificarea strategică organizatorică și preventivă
- Îmbunătățirea valorii imobiliare, păstrarea activelor existente și asigurarea securității financiare în timpul pensionării.