Recomandare cuvertură

Ce este o recomandare de pătură?

O recomandare generală este o recomandare trimisă de către un profesionist sau instituție financiară tuturor clienților pentru a cumpăra sau vinde o anumită garanție sau produs, indiferent dacă activul respectiv este compatibil cu obiectivele lor de investiții sau cu toleranța la risc.

Cheie de luat cu cheie

• O recomandare pătură este o recomandare tuturor clienților pentru a cumpăra sau vinde o anumită securitate.
• Acestea sunt de obicei necorespunzătoare, deoarece investitorii au diferite profiluri de risc și circumstanțe.
• Obiectivul este de obicei să avertizeze clienții că un stoc va face o mișcare importantă în viitorul apropiat.

Recomandare de pătură explicată

În mod obișnuit, o recomandare cuvertură va oferi sfaturi despre cumpărarea sau vânzarea unui anumit stoc sau sector. Obiectivul poate fi avertizarea clienților că cercetarea profesionistului sau a instituției indică stocul sau sectorul în cauză poate face o mișcare importantă într-o anumită direcție. În cazul în care această mișcare prevestită este înclinată, investitorii ar putea crede că este indicat să cumpere acțiuni dintr-un stoc sau fond pentru a încerca să-l valorifice. Dacă mișcarea proiectată este în dezavantaj, ei ar putea lua în considerare sau ar trebui să fie sfătuiți să vândă o anumită securitate sau să încerce să pună în aplicare o strategie de scurtare.

Recomandările pentru placă nu iau în considerare profilul de risc al investitorului, orizontul de timp și nici obiectivele investiționale ale acestora.

Comunicarea către clienți printr-o recomandare generală este de obicei necorespunzătoare, deoarece beneficiarii vor avea diferite profiluri de investiții. De exemplu, un pensionar care nu-și poate permite să piardă mulți bani și un tânăr profesionist cu o toleranță la risc mult mai mare pot fi amândoi beneficiarii unei recomandări pătrate pentru a lua în considerare investiția într-un stoc speculativ. În timp ce tânărul profesionist poate fi capabil să tolereze riscul mai mare asociat cu acesta, pensionarul riscă să piardă o parte din economiile pe care le-a luat ani de acumulare și ar putea fi dificil de completat, având în vedere orizontul de timp mai limitat.

Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), agenția care reglementează consilierii financiari, interzice recomandările de pătură.

Beneficiarul unei recomandări de pătură ar trebui să ia în considerare cu atenție modul în care se aliniază la obiectivele lor de investiții și toleranța la risc și să desfășoare propriile cercetări înainte de a acționa asupra acesteia.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Definiție adecvată (adecvare) O investiție trebuie să îndeplinească cerințele de adecvare prezentate în regula 2111 a FINRA, înainte de a fi recomandată de o firmă unui investitor. mai mult Consilier de investiții înregistrat (RIA) Definiție Un consilier de investiții înregistrat gestionează portofolii de investiții de valoare mare și oferă consultanță pentru strategii și tranzacții de investiții pentru aceștia. mai mult Consilier financiar personal Un consilier financiar personal este un profesionist care oferă clienți consultanță și servicii financiare în funcție de nevoile lor specifice. mai mult Analiza investițiilor: Strategia de gestionare a portofoliului sănătoasă Analiza investițiilor implică cercetarea și evaluarea valorilor mobiliare pentru a determina cum vor performa și cât de potrivite pentru un anumit investitor. mai mult Overtrading Definition Definiția se referă la cumpărarea și vânzarea excesivă de acțiuni de către un broker sau un investitor. mai mult Ce este un Robo-Consilier? Consilierii roboți sunt platforme digitale care oferă servicii de planificare financiară automate, bazate pe algoritmi, cu supraveghere umană puțin sau deloc. mai multe link-uri partenere