Garantie bancara

Ce este o garanție bancară?

O garanție bancară este un tip de garanție de la o instituție de creditare. Garanție bancară înseamnă că o instituție de creditare se asigură că datoriile unui debitor vor fi îndeplinite. Cu alte cuvinte, dacă debitorul nu reușește să deconteze o datorie, banca o va acoperi. O garanție bancară permite clientului sau debitorului să achiziționeze bunuri, să cumpere echipamente sau să scoată un împrumut.

01:32

Garantie bancara

Cum funcționează garanțiile bancare

O garanție bancară este atunci când o instituție de împrumut promite să acopere o pierdere în cazul în care un împrumutat implicit în imprumut. Garanția permite unei companii să cumpere ceea ce altfel nu ar putea, ajutând creșterea afacerii și promovând activitatea antreprenorială.

Există diferite tipuri de garanții bancare, inclusiv garanții directe și indirecte. Băncile utilizează de regulă garanții directe în afaceri străine sau interne, emise direct beneficiarului. Garanțiile directe se aplică atunci când garanția băncii nu se bazează pe existența, validitatea și executarea obligației principale.

[Important: O garanție bancară este atunci când o instituție de creditare promite să acopere o pierdere în cazul în care un împrumutat implicit în împrumut.]

Persoanele aleg adesea garanții directe pentru tranzacțiile internaționale și transfrontaliere, care pot fi adaptate mai ușor la sistemele și practicile juridice străine, deoarece nu au cerințe de formă.

Garanțiile indirecte apar cel mai adesea în activitatea de export, în special atunci când agențiile guvernamentale sau entitățile publice sunt beneficiarii garanției. Multe țări nu acceptă bănci străine și giranți din cauza problemelor legale sau a altor cerințe de formă. Cu o garanție indirectă, se folosește oa doua bancă, de obicei o bancă străină cu sediul central în țara de domiciliu a beneficiarului.

Exemple de garanții bancare

Datorită naturii generale a unei garanții bancare, există multe tipuri diferite:

• O garanție de plată asigură unui vânzător că prețul de achiziție este plătit la o dată stabilită.
• O garanție de plată în avans acționează ca garanție pentru rambursarea plății în avans de la cumpărător, în cazul în care vânzătorul nu furnizează mărfurile specificate conform contractului.
• O obligațiune de securitate de credit servește ca garanție pentru rambursarea unui împrumut.
• O garanție de închiriere servește drept garanție pentru plățile acordurilor de închiriere.
• O comandă de plată confirmată este o obligație irevocabilă atunci când banca plătește beneficiarului o sumă stabilită la o dată dată în numele clientului.
• O obligațiune de performanță servește ca garanție pentru costurile cumpărătorului suportate dacă serviciile sau bunurile nu sunt furnizate așa cum s-a convenit în contract.
• O obligațiune de garanție servește ca garanție pentru a asigura livrarea mărfurilor comandate după cum a fost convenit.

De exemplu, Compania A este un restaurant nou care dorește să cumpere 3 milioane de dolari în echipament de bucătărie. Vânzătorul de echipamente solicită Companiei A să ofere o garanție bancară pentru acoperirea plăților înainte de expedierea echipamentului către Compania A. Compania A solicită o garanție de la instituția de creditare care își păstrează conturile de numerar. În esență, banca cosignează contractul de cumpărare cu vânzătorul.

Cheie de luat cu cheie

• O garanție bancară este atunci când o instituție de împrumut promite să acopere o pierdere dacă un împrumutat este implicit pe un împrumut, dintre care există numeroase exemple.
• Persoanele aleg adesea garanții directe pentru tranzacțiile internaționale și transfrontaliere.
• O garanție bancară permite clientului sau debitorului să achiziționeze bunuri, să cumpere echipamente sau să scoată un împrumut.

Termeni înrudiți

Cum funcționează garanțiile contingente O garanție contingentă este oferită de către un terț garant vânzătorului sau furnizorului unui produs sau serviciu în cazul neplătirii cumpărătorului. mai multe Clauza de compensare Definiție O clauză de compensare este o clauză legală care oferă unui creditor autoritatea de a sechestra depozitele unui debitor atunci când au un credit neplătit. mai mult Garanție în amonte O garanție în amonte, cunoscută și sub denumirea de garanție subsidiară, este o garanție financiară în care filiala garantează datoria companiei sale-mamă. mai mult Ce acceptă un garant în caz de neîndeplinire a obligațiilor Un garant este o persoană care garantează să plătească datoria unui împrumutat în cazul în care implică o obligație de împrumut. Garantul este, de asemenea, cineva care atestă adevărata asemănare a unei persoane care solicită un produs sau serviciu. mai mult O garanție financiară definită O garanție financiară este o promisiune care nu poate fi anulată, susținută de o terță parte, pentru a garanta investitorilor că vor fi efectuate plăți de capital și dobânzi. mai mult Garanție în aval Garanția în aval (sau garanția) este o garanție acordată unui împrumut în numele părții împrumutate de către societatea mamă sau de către acționarul părții împrumutate. mai multe link-uri partenere