Frauda de afinitate
Frauda de afinitate este un tip de fraudă de investiții în care un con-artist vizează membrii unui grup identificabil bazat pe lucruri precum rasă, vârstă, religie, etc. Fraudeul este fie se preface că este un membru al grupului. Adesea fraudatorul promovează o schemă Ponzi sau piramidă.
Înțelegerea fraudei de afinitate
Frauda de afinitate se foloseste si exploateaza increderea inerenta in cadrul grupului. De exemplu, un fraudator poate viza o congregație religioasă specifică. De multe ori, persoana va încerca să solicite ajutorul liderului grupului pentru a comercializa schema de investiții. În acest caz, liderul devine un pion nedorit în schema frauduloasă. Adesea, victimele nu reușesc să notifice autoritățile sau să urmărească căile de atac și încearcă să rezolve lucrurile în cadrul grupului, în special atunci când fraudei au manipulat liderii comunitari sau religioși respectați pentru a-i convinge pe alții să investească.
Cheie de luat cu cheie
- Frauda de afinitate implică adesea scheme Ponzi sau piramidale.
- Unul dintre cele mai cunoscute exemple de fraudă de afinitate este Bernard Madoff și schema lui Ponzi.
- În timp ce frauda de afinitate apare la nivel global, aceasta este cea mai bună documentată în exemplele din SUA.
Exemplu de fraudă de afinitate
Comisia pentru valori mobiliare și schimburi americane (SEC) investighează și ia măsuri împotriva fraudelor de afinitate care vizează un spectru larg de grupuri. Cazurile recente au inclus un fond de acoperire a fostului Marine care a vizat colegii militari și un comerciant de o zi din Sugar Land, Texas, care a fraudat investitorii printre colegii săi din comunitățile libaneze și druze din Houston. Într-un alt caz, SEC a obținut un ordin al instanței de urgență de a opri o schemă Ponzi în curs de desfășurare care vizează membrii comunității evreiești persane din Los Angeles.
Cu toate acestea, cea mai mare fraudă de afinitate din istorie a fost comisă de Bernard L. Madoff Investment Securities care s-a dezlănțuit la sfârșitul lunii noiembrie 2008. Proprii fii ai lui Madoff l-au transformat după ce a mărturisit bărbaților că afacerea lui este o „schemă gigantă Ponzi”. Firma Madoff a operat o schemă Ponzi de 50 de miliarde de dolari care, printre multe persoane fizice și firme financiare, a vizat, de asemenea, mulți evrei bogați, organizații evreiești și grupuri caritabile, inclusiv Universitatea Yeshiva, Școala Maimonides, Sinagoga Kehilath Jeshurun, Ramaz, Academia SAR și supraviețuitorul Holocaustului, Elie Wiesel fundația și economiile sale personale. Schema lui Madoff a fost expusă în timpul colapsului economic din 2008, care este destul de tipic, deoarece fraudele tind să se prăbușească într-o economie slabă, deoarece mulți investitori încearcă să retragă bani pentru a acoperi deficiențele din alte părți.
Problema este globală, dar cea mai bine documentată în SUA Un studiu asupra schemelor Ponzi de Marquet International Inc. în 2011 a studiat 329 de cazuri majore de fraudă a investițiilor din SUA descoperite în deceniul precedent de pierderi de cel puțin 1 milion USD și pierderi totale raportate de aproape 50 miliarde USD . Cele mai comune grupuri de afinitate vizate de schemerii Ponzi au fost vârstnicii sau pensionarii; grupuri religioase; și grupuri etnice. Aceste trei grupuri țintă au reprezentat 85% din toate cazurile de grup de afinitate din studiul lor.
Potrivit The Economist, Utah vede cea mai mare fraude de afinitate pe cap de locuitor din Statele Unite, deoarece atât de mulți dintre rezidenții statului aparțin comunității Bisericii LDS. Membrii comunității LDS tind să aibă extrem de încredere în ceilalți care aparțin conducerii bisericii sau care se prezintă ca aparținând acesteia, făcând această comunitate extrem de vulnerabilă la acest tip de înșelătorie. Numai în 2010, Utahns a pierdut aproximativ 1, 4 miliarde de dolari la escrocherii de afinitate. Frauda de afinitate este cea mai răspândită în județul Utah, în special în regiunea dintre Alpine și Provo.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.