Investiție minimă
O investiție minimă este cea mai mică valoare de dolar sau acțiune pe care un investitor o poate achiziționa atunci când investește într-un anumit titlu, fond sau oportunitate. Adesea gândite în ceea ce privește fondurile mutuale sau fondurile speculative, investițiile minime se regăsesc și în titluri cu venituri fixe, obligații ipotecare colateralizate (OCP) și parteneriate limitate (LP), unde trebuie să se prevadă o sumă minimă de bani specificată pentru a cumpăra. securitatea. Aceasta înseamnă că un investitor nu poate investi și nu poate cumpăra nici o sumă pe care o dorește. Ei trebuie să investească sau să cumpere suma minimă necesară sau mai mult.
Un fond de acoperire, de exemplu, poate solicita ca clienții lor să depună cel puțin 100.000 USD la firmă. Aceasta este investiția minimă necesară fondului de acoperire pentru gestionarea banilor clientului.
Cheie de luat cu cheie
- Investiția minimă este cea mai mică cantitate de capital specificată care este necesară pentru a cumpăra sau a investi într-o garanție, activ sau oportunitate.
- Fondurile mutuale și fondurile speculative au, de obicei, investiții minime, deși acestea pot varia drastic de la sute sau mii de dolari până la milioane.
- Achiziționarea anumitor active poate necesita o achiziție minimă, cum ar fi obligațiunile.
Cum funcționează o investiție minimă
Sume minime de investiții pot varia în funcție de fondul mutual în cauză și se pot întinde oriunde de la 1 USD până la 1 milion USD sau mai mult. Investițiile minime ale fondurilor de protejare pot fi și mai mari, la fel ca și unele LP-uri și trusturi de investiții unitare. Pentru investitorii cu amănuntul, rămâne o selecție mare de fonduri care au investiții minime modeste, de obicei începând de la 100 USD și mai mult.
Un factor important pentru un administrator de fond în determinarea unei mărimi minime de investiții este strategia și cerințele de lichiditate ale fondului în sine. Prin stabilirea unei investiții minime ridicate, administratorii de fonduri pot elimina eficient investitorii pe termen scurt și pot reglementa intrările de numerar către fond, ceea ce poate fi util pentru gestionarea zilnică a activelor.
De asemenea, fondurile pot impune o investiție minimă ridicată pentru a evita documentele și contabilitatea de a avea mulți clienți. Un fond poate avea doar o mână de clienți mari, în timp ce o altă firmă poate avea aceeași cantitate de capital sub administrare, dar acel capital a fost furnizat de mii de clienți.
Unele firme preferă să se ocupe de clienți mai mici, cu produse de investiții minime mici, în timp ce alte firme preferă investiții minime mai mari, orientate către persoane fizice cu valoare netă mai mare.
Unele fonduri pot avea sume minime de investiții care variază în funcție de platforma de tranzacționare datorită acordurilor dintre broker-dealer și compania de fond.
În general, investitorii trebuie să ia în considerare alocările minime de investiții atunci când caută noi investiții.
Pe alte piețe, o investiție minimă poate fi stabilită de un broker sau pur și simplu de prețul de achiziție al garanției (înmulțit cu cantitatea în care garanția poate fi cumpărată sau vândută).
De exemplu, mulți brokeri vor necesita o investiție minimă de 5.000 USD pentru a cumpăra obligațiuni. Atunci când aveți de-a face cu clienți sau companii mai mari, investiția minimă poate fi de 25.000 USD, 100.000 USD sau chiar 1 milion USD sau mai mult.
Multe fonduri mutuale și fonduri speculative urmăresc o strategie sau pur și simplu urmăresc un indice. Cele mai multe indexuri, precum și unele strategii, pot fi investite prin achiziționarea de fonduri tranzacționate pe bursă (ETF-uri). ETF-urile nu au cerințele minime de investiții ale multor fonduri reciproce și de acoperire, dar pot oferi, în multe cazuri, rentabilități similare. Deoarece ETF-urile tranzacționează ca acțiuni, un investitor poate achiziționa cât mai puțin o acțiune. Prin urmare, investiția minimă într-un ETF este o acțiune înmulțită cu prețul de tranzacționare al FET.
Exemple de investiții minime
Investițiile minime variază drastic de fondurile reciproce și de acoperire.
Acțiunile investitorilor Vanguard Windsor Fund (VWNDX) au o performanță puternică pe termen lung, în medie cu 11, 23% pe an, revenind în anul 1958, începând cu luna mai a anului 2019. Investiția minimă în fondul valoric de capitalizare mare este de 3.000 USD. Odată investiți, clienții pot investi alte fonduri în pași de până la 1 $. Fondul are un raport de cheltuieli de 0, 31%
În celălalt capăt al spectrului, acțiunile instituționale ale fondului indexului V&M Mid-Cap 400 Vanguard S&P (VSPMX) au o investiție minimă de 5 milioane de dolari. Cu toate acestea, ca în multe cazuri, strategia fondului de urmărire a indicelui S&P Mid-Cap 400 este de asemenea disponibilă într-un ETF care poate fi achiziționat la prețul unei acțiuni. În timp ce prețul Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) variază zilnic, întrucât poate fi achiziționată o cotă cât mai mică, investitorii pot investi cu doar câteva sute de dolari.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.