Specialist în gestionarea activelor acreditate (AAMS)
Specialist în managementul activelor (AAMS) este o desemnare profesională acordată de Colegiul pentru Planificare Financiară (CFP) profesioniștilor financiari care finalizează cu succes un program de auto-studiu, trec un examen și acceptă să respecte un cod de etică.
Solicitanții de succes obțin dreptul de a utiliza desemnarea AAMS cu numele lor timp de doi ani, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata.
Cheie de luat cu cheie
- Desemnarea Specialistului în Managementul Activelor Acreditate este acordată profesioniștilor financiari de către Colegiul pentru Planificare Financiară.
- Pentru a obține desemnarea, profesioniștii financiari trebuie să finalizeze cu succes un program de auto-studiu, să susțină un examen și să fie de acord să respecte un cod deontologic.
- Pentru a menține desemnarea, profesorii AAMS trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă la fiecare doi ani și să plătească o taxă.
Înțelegerea specialiștilor acreditați în gestionarea activelor (AAMS)
Programul AAMS a început în 1994 și este acum predat exclusiv online folosind platforma CFP. PCP este un furnizor de educație financiară pentru adulții care lucrează în industria serviciilor financiare.
Programul AAMS constă din 12 module, începând cu o revizuire a procesului de gestionare a activelor, apoi acoperă o gamă largă de subiecte, cum ar fi investiții, asigurări, impozitare, pensionare și probleme de planificare a proprietăților.
Pentru a păstra privilegiile asociate cu desemnarea, profesioniștii AAMS trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă la fiecare doi ani și să plătească o taxă. Programul de educație continuă AAMS este dezvoltat împreună cu unele dintre cele mai importante firme de investiții din țară. Solicitanții explorează studii de caz bazate pe scenarii din viața reală, care sunt concepute pentru a le pregăti pentru eficacitatea în lumea reală și pentru a le ajuta să construiască relații durabile cu clienții.
Programul de auto-studiu acoperă mai multe subiecte, cum ar fi procesul de gestionare a activelor; investitori, politică și schimbare; risc, rentabilitate și performanța investițiilor; alocarea și selectarea activelor; strategii de investiții; și impozitarea produselor de investiții. De asemenea, acoperă oportunitățile de investiții pentru pensionare individuală; Considerații privind investițiile pentru proprietarii de întreprinderi mici; planuri de compensare și beneficii executive; produse de asigurare pentru clienții de investiții; planificare imobiliara; și probleme de reglementare și etică.
Studenții urmează cursul online și de obicei completează programul în nouă până la 11 săptămâni. Pentru a obține calificarea, studenții trebuie să treacă apoi un examen final la unul dintre centrele de testare aprobate de CFP.
Persoanele cu desemnarea AAMS pot lucra în calitate de consilieri financiari, consilieri de investiții înregistrați, reprezentanți înregistrați, manageri de relații cu clienții, consultanți financiari sau consilieri de investiții.
consideratii speciale
Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) specifică faptul că nu aprobă sau nu aprobă nicio acreditare sau desemnare profesională, dar listează AAMS ca una dintre denumirile disponibile în industria serviciilor financiare. Conform PCP, unele organizații recunosc desemnarea AAMS ca reprezentând 28 de ore de credit de educație continuă.
Pentru a informa publicul despre starea actuală a desemnaților AAMS, CFP menține o bază de date online care conține numele tuturor membrilor și starea desemnărilor acestora.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.