5 tipuri de portofoliu populare

Investitorii de acțiuni aud constant despre înțelepciunea diversificării. Acest concept înseamnă pur și simplu să nu pui toate ouăle într-un coș, ceea ce ajută la atenuarea riscului și, în general, duce la o mai bună rentabilitate a investițiilor. Diversificarea dolarilor câștigați greu are sens, dar există diferite modalități de diversificare și există diferite tipuri de portofoliu. Este important să înțelegeți că construirea oricărui tip de portofoliu va necesita cercetare și ceva efort. Iată câteva informații de bază despre cinci tipuri de portofoliu diferite și cum să începeți cu fiecare.

5 tipuri de portofoliu populare

Portofoliul agresiv

Un portofoliu agresiv include acele stocuri cu propunere de risc ridicat / recompensă ridicată. Stocurile din această categorie au, de regulă, o cantitate mare de beta sau o sensibilitate la piața generală. Stocurile beta mai mari înregistrează în mod constant fluctuații mai mari în raport cu piața generală. Dacă stocul dvs. individual are o versiune beta de 2.0, se va muta de obicei de două ori mai mult decât piața totală în ambele direcții.

Majoritatea companiilor cu oferte de acțiuni agresive sunt în primele etape ale creșterii și au o propunere unică de valoare. Construirea unui portofoliu agresiv necesită un investitor care este dispus să caute astfel de companii, deoarece majoritatea, cu câteva excepții, nu vor fi nume comune ale gospodăriilor. Căutați online companiile cu o creștere rapidă a veniturilor care nu au descoperit Wall Street. Cel mai comun sector de analizat ar fi tehnologia, dar multe firme din alte sectoare care urmăresc o strategie de creștere agresivă pot fi luate în considerare. Gestionarea riscurilor devine foarte importantă la construirea și menținerea unui portofoliu agresiv. Menținerea pierderilor la minimum și preluarea profitului sunt cheile succesului în acest tip de investiții. (Pentru lectură aferentă, consultați: Avantajele investițiilor în companii agresive .)

Portofoliul defensiv

Stocurile defensive nu poartă de obicei o beta mare și sunt destul de izolate de mișcările largi ale pieței. Pe de altă parte, stocurile ciclice sunt cele mai sensibile la ciclul economic de bază. De exemplu, în perioadele recesionare, companiile care fac necesitățile de bază tind să facă mai bine decât cele concentrate pe fads sau lux. În ciuda cât de proastă este economia, companiile care fac produse esențiale pentru viața de zi cu zi vor supraviețui. Gândește-te la elementele esențiale din viața ta de zi cu zi și găsește companiile care produc aceste produse de bază pentru consumatori.

Avantajul achiziționării de stocuri ciclice este acela că oferă un nivel suplimentar de protecție împotriva evenimentelor dăunătoare. Doar ascultați știrile despre afaceri și veți auzi managerii de portofolii vorbind despre „droguri”, „apărare” și „tutun”. Acestea sunt într-adevăr coșuri de stocuri pe care managerii le recomandă în funcție de locul în care se află în prezent ciclul de afaceri și de unde cred că merge. Cu toate acestea, produsele și serviciile acestor companii sunt într-o cerere constantă. Multe dintre aceste companii oferă și un dividend care contribuie la reducerea la minimum a pierderilor de capital. Un portofoliu defensiv este prudent pentru majoritatea investitorilor.

Portofoliul de venituri

Un portofoliu de venituri se concentrează pe câștigul de bani prin dividende sau alte tipuri de distribuții către părțile interesate. Aceste companii sunt oarecum ca stocurile de apărare sigure, dar ar trebui să ofere randamente mai mari. Un portofoliu de venituri ar trebui să genereze un flux de numerar pozitiv. Trusturile de investiții imobiliare (REIT) și parteneriatele pe acțiuni majore (MLP) sunt surse excelente de investiții care produc venituri. Aceste companii returnează o mare majoritate a profiturilor lor acționarilor în schimbul unui statut fiscal favorabil. REIT-urile sunt o modalitate ușoară de a investi în proprietăți imobiliare fără dificultățile de a deține proprietăți imobiliare. Rețineți, însă, că aceste stocuri sunt supuse și climatului economic. REIT-urile sunt grupuri de acțiuni care iau bătaie în timpul unei crize economice, pe măsură ce activitatea de achiziții imobiliare și de cumpărare se încetinesc.

Un portofoliu de venituri este un complement frumos pentru câștigul majoritar al oamenilor sau alte venituri ale pensiei. Investitorii ar trebui să fie în căutarea acțiunilor care au pierdut favoarea și au menținut în continuare o politică mare de dividende. Acestea sunt companiile care nu numai că pot suplimenta veniturile, ci și câștigurile de capital. Utilitățile și alte industrii cu creștere lentă sunt un loc ideal pentru a începe căutarea. (Pentru lectură aferentă, consultați: Dividendele încă arată bine după toți acești ani .)

Portofoliul speculativ

Un portofoliu speculativ este cel mai aproape de un joc de noroc pur. Un portofoliu speculativ prezintă un risc mai mare decât oricare altul discutat aici. Guruii de finanțe sugerează că maxim 10% din activele investibile pot fi utilizate pentru finanțarea unui portofoliu speculativ. „Jocuri” speculative ar putea fi oferte publice inițiale (IPO) sau stocuri despre care se zice că sunt ținte de preluare. În această categorie intră și firmele de tehnologie sau de îngrijire a sănătății în procesul de cercetare a unui produs avansat, sau o companie petrolieră care va lansa rezultatele inițiale ale producției.

S-ar putea susține că popularitatea larg răspândită a ETF-urilor pe piețele actuale reprezintă speculații. Din nou, aceste tipuri de investiții sunt atrăgătoare, deoarece alegerea celui potrivit ar putea duce la profituri uriașe într-un timp scurt. Speculațiile pot fi singurul portofoliu care, pentru a fi realizat cu succes, necesită cel mai mult teme. Stocurile speculative sunt de obicei tranzacții, nu investiția dvs. clasică de cumpărare și deținere.

Portofoliul hibrid

Construirea unui portofoliu hibrid înseamnă a te aventura în alte investiții, precum obligațiuni, mărfuri, imobiliare și chiar artă. Există multă flexibilitate în abordarea portofoliului hibrid. În mod tradițional, acest tip de portofoliu ar conține stocuri de cipuri albastre și unele obligații guvernamentale sau corporative. REIT-urile și MLP-urile pot fi, de asemenea, o temă investibilă pentru portofoliul echilibrat. O abordare comună a strategiei de investiții cu venituri fixe pledează pentru cumpărarea de obligațiuni cu date de scadență diferite și este în esență o abordare de diversificare în cadrul clasei de active obligatorii. Practic, un portofoliu hibrid ar include un mix de acțiuni și obligațiuni în proporții relativ fixe. Acest tip de abordare oferă diversificarea pe mai multe clase de active, ceea ce este benefic, deoarece acțiunile și titlurile cu venit fix tind să aibă o corelație negativă între ele. (Pentru lectura aferentă, consultați: O introducere în diversificarea investițiilor .)

Linia de jos

La sfârșitul zilei, investitorii ar trebui să ia în considerare toate aceste portofolii și să decidă asupra alocării corecte în toate cele cinci. Construirea unui portofoliu de investiții necesită mai mult efort decât o abordare pasivă și indice de investiții. Parcurgând-o singură, vi se va cere să monitorizați portofoliul și reechilibrarea mai frecvent, ridicând astfel comisioanele. O expunere prea mare sau prea mică la orice tip de portofoliu introduce riscuri suplimentare. În ciuda efortului suplimentar necesar, definirea și construirea unui portofoliu vă va crește încrederea în investiții și vă va oferi controlul asupra finanțelor. (Pentru lectură aferentă, consultați: 4 pași pentru crearea unui portofoliu profitabil .)