Top 10 companii de asigurări după valori
Există o serie de moduri de a clasifica dimensiunea companiilor de asigurare. Companiile pot fi măsurate prin valorificarea lor de piață (valoarea companiei la o bursă) sau prin utilizarea cifrelor de vânzări, cum ar fi primele nete scrise într-un an sau câte politici au fost vândute.
Cheie de luat cu cheie
- Companiile de asigurări sunt actori importanți în economia financiară globală, deși s-ar putea să nu fie la fel de strălucitori ca băncile de investiții sau fondurile speculative.
- Companiile de asigurări vin în mai multe dimensiuni și se specializează în linii de politici diferite, de la sănătate la viață la proprietăți și victime.
- Aici comparăm unii dintre cei mai mari asigurători în funcție de plafonul de piață și de vânzările premium.
Cel mai mare după capitalizarea de piață
Investitorii pot cumpăra acțiuni ale societăților comerciale tranzacționate public din industria asigurărilor. Cele mai mari companii de asigurări din 2018 prin valorificarea pieței la bursele mondiale au fost:
Companii de asigurări non-sanitare:
| Numele Companiei | Capitalizare de piață |
| Berkshire Hathaway ( BRK.A) | 308 miliarde de dolari |
| Asigurări de viață din China (LFC) | 80 miliarde de dolari |
| Allianz (AZSEY) | 76, 8 miliarde USD |
| Grupul internațional american (AIG) | 72, 3 miliarde de dolari |
| Ping An of China (PNGAY) | 65, 6 miliarde USD |
| MetLife (MET) | 59, 4 miliarde USD |
| AXA ( AXA) | 57, 8 miliarde USD |
| AIA Group Hong Kong (AAIGF) | 54, 4 miliarde de dolari |
| ING Groep (ING) | 54, 4 miliarde de dolari |
| Asigurare Zurich (ZURVY) | 45, 4 miliarde USD |
(Sursa: Thompson Reuters)
Companiile de asigurări de sănătate și de îngrijire a sănătății:
| Numele Companiei | Capitalizare de piață |
| Asistența medicală unită (UNH) | 91, 8 miliarde de dolari |
| Wellpoint ( WLP) | 34, 3 miliarde USD |
| Aetna (AET) | 29, 8 miliarde USD |
| CIGNA Corp (CI) | 26, 8 miliarde de dolari |
| Humana (HUM) | 21, 1 miliarde USD |
| Centene Corp. (CNC) | 5, 7 miliarde de dolari |
| Health Net, Inc. ( HNT) | 3, 9 miliarde de dolari |
| Planuri de sănătate WellCare (WCG) | 3, 1 miliarde de dolari |
| Healthspring ( HS) | 3, 7 miliarde de dolari |
| Molina Healthcare (MOH) | 2, 4 miliarde de dolari |
(Sursa: Thompson Reuters)
Nu toate companiile de asigurări sunt tranzacționate public. De fapt, mulți asigurători sunt structurați ca societăți mutuale în care deținătorii de polițe ale polițelor participante sunt în esență proprietarii parțiali ai companiei. Modelul de societate mutuală pentru o companie de asigurări datează de la o sută de ani și există anumite beneficii acordate asiguratorilor care nu există la asigurătorii comerțului public (bursă).
Cele mai mari companii de asigurări pe linie de vânzări și produse
Este util să diferențiați între tipul de asigurare sau linie care este luat în considerare atunci când luăm în considerare cele mai mari companii de asigurare. Utilizarea datelor de vânzări este utilă, deoarece unele dintre cele mai mari companii de asigurări din Statele Unite nu sunt tranzacționate public și, prin urmare, valoarea lor de piață nu este ușor de constatat.
Proprietate & Casualitate
Asiguratorii de accidente de proprietate scriu polițe care acoperă proprietăți, cum ar fi imobiliare, locuințe, mașini și alte vehicule. De asemenea, redactează politici care se ocupă de datoriile care pot fi cauzate de accident sau neglijență legate de aceste proprietăți pentru a compensa costurile proceselor sau daunelor medicale rezultate din astfel de incidente.
Cele mai importante companii americane de pierderi de proprietăți din 2018, în funcție de primele nete scrise (suma de bani pe care politicile de nevietate se poate aștepta să o primească pe durata contractului, mai puține comisioane și costuri) sunt:
| Companie | Primele nete scrise |
| Grup de ferme de stat | 64, 6 miliarde USD |
| Berkshire Hathaway (BRK.A) | 46, 0 miliarde de dolari |
| Allstate Insurance Group (ALL) | 30, 6 miliarde USD |
| Liberty Mutual | 28, 6 miliarde de dolari |
| Grupul de asigurări progresive (PGR) | 27, 1 miliarde USD |
| Grup de călători (TRV) | 24, 5 miliarde de dolari |
| Grupul USAA | 19, 6 miliarde de dolari |
| Grup național | 18, 8 miliarde de dolari |
| Grupul de asigurări pentru fermieri | 14, 3 miliarde de dolari |
| Grupul internațional american (AIG) | 14, 2 miliarde de dolari |
(Sursa AM cel mai bun)
Companii de asigurări de viață
Companiile de asigurări de viață promit să plătească o sumă forfetară la decesul asiguratului. Deși știința actuarială a creat tabele de mortalitate pentru a estima cu exactitate responsabilitatea viitoare a polițelor care trebuie plătite, puterea financiară asigură că aceste companii își pot îndeplini toate obligațiile în timp ce obțin încă un profit.
Companiile de asigurări de viață din SUA pot fi clasificate în funcție de prima directă scrisă (valoarea noilor polițe scrise direct și neasigurate). Pentru 2018:
| Companie | Premium Premium Total | Cotă de piață |
| Grup Metropolitan (MET) | 12, 6 miliarde de dolari | 7, 87% |
| Mutualitate nord-vestică | 10, 1 miliarde de dolari | 6.29% |
| New York Life Group | 8, 8 miliarde de dolari | 5, 48% |
| Prudential of America (PRU) | 8, 6 miliarde de dolari | 5, 33% |
| Lincoln National | 6, 9 miliarde de dolari | 4, 30% |
| MassMutual | 6, 6 miliarde de dolari | 4.15% |
| Aegon (AEG) | 4, 6 miliarde de dolari | 2, 90% |
| John Hancock | 4, 4 miliarde de dolari | 2, 84% |
| Ferma de stat | 4, 0 miliarde de dolari | 2, 73% |
| Guardian Life Insurance Co. | 3, 8 miliarde de dolari | 2, 38% |
(Sursa: NAIC)
Companii de asigurări de sănătate
Companiile de asigurări de sănătate oferă polițe pentru acoperirea totală sau parțială a costurilor medicale și medicale ale asiguratului. Politicile pot fi achiziționate individual sau prin intermediul unui angajator. Tehnic, guvernul Statelor Unite este cel mai mare furnizor de asigurări de sănătate din America prin programul Medicare, Securitatea Socială și cu Medicaid administrat de state individuale.
Cele mai mari companii de asigurări de sănătate din SUA, sponsorizate neguvernamental, măsurate prin prima directă totală colectată în 2016 au fost:
| Companie | Premium Premium Total | Cotă de piață |
| Grupul UnitedHealth (UNH) | 125 miliarde de dolari | 12, 90% |
| Grupul Fundației Kaiser | 72, 6 miliarde de dolari | 7, 46% |
| Anthem Inc Group | 59, 8 miliarde de dolari | 6, 15% |
| Grupul Aetna (AET ) | 54, 3 miliarde de dolari | 5.58% |
| Grupul Humana | 53, 8 miliarde de dolari | 5, 53% |
| Grupul HCSC | 32, 3 miliarde de dolari | 3, 31% |
| Centene Corp Group | 25, 7 miliarde de dolari | 2, 64% |
| Cigna Health Group (CI) | 24, 0 miliarde USD | 2, 47% |
| Molina Healthcare Inc Group | 17, 8 miliarde de dolari | 1.83% |
| Independence Health Group Inc Group | 17, 0 miliarde de dolari | 1, 75% |
(Sursa: NAIC. Notă: Datele de vânzări ale companiilor de asigurări sunt din 2016, ultimul an al datelor disponibile.)
Linia de jos
Clasarea celor mai mari companii de asigurări se poate face în mai multe moduri. Acțiunile companiilor tranzacționate public pot fi cumpărate pentru a ajuta la construirea unui portofoliu de investiții bine diversificat, care să fie expus la sectoarele financiare și de sănătate. Identificarea cu care tipuri de asigurări se ocupă în primul rând o companie ajută la determinarea carei firme sunt concurenți și care nu sunt cu adevărat. Analizând cifrele de vânzări sau primele încasate într-un an, se poate observa, de asemenea, cum întreprinderile publice se opresc împotriva companiilor private sau mutuale care constituie un segment mare al industriei.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.