Swell Investing închide

Swell Investing, un serviciu de investiții automatizat din California, susținut de Pacific Life Insurance, a trimis un e-mail către clienții săi, informându-i că nu „au reușit să atingă scala necesară pentru a susține operațiunile pe piața curentă”. Începând de miercuri, 24 iulie 2019, Swell nu va mai accepta clienți sau depozite noi, iar orice cont cu un sold de 0 $ sau sold negativ va fi închis.

Swell a fost fondată cu o misiune nobilă: să-i ajute pe clienții săi să investească în firme care lucrează pentru cel puțin unul dintre cele 17 obiective ale sustenabilității Națiunilor Unite. Aceștia aveau la dispoziție liste cu firme de tranzacționare publică organizate pe teme, inclusiv Green Tech, Energie regenerabilă, Apă curată și Eradicarea bolilor.

Minimul pentru a deschide un cont a fost de 50 USD, iar taxa de administrare a acestora a fost de 0, 70% pe an pentru activele aflate în administrare. Aceasta este o taxă mai mare decât majoritatea comisionarilor robo-consilieri sau a platformelor automate de investiții, dar firma a depus multă muncă în selectarea stocurilor pentru clienții lor. Companiile au fost examinate pentru a se asigura că întreprinderile lor au un impact pozitiv și care sunt problemele de mediu sau sociale pe care firmele le abordau. „Portofoliile noastre sunt alcătuite din companii care credem că sunt crema culturii”, spune Swell despre modul în care sunt alese stocurile.

Sincer, sunt trist să le văd închise și sper cu fervoare ca procedura lor de verificare să fie integrată în activitatea unei alte firme de investiții automate. În timpul procesului de redactare a recenziilor noastre despre robo-consilieri, am deschis un cont mic și am fost mulțumit de declarațiile și modul în care au fost prezentate.

Clienții au primit instrucțiunea să-și retragă fondurile până la 30 august 2019 și că investițiile lor sunt sigure, deoarece toate numerarul și titlurile sunt deținute într-un cont de brokeraj pe numele fiecărui client la Folio Investments, Inc. O altă opțiune este transferul valorilor mobiliare deținute în contul Swell către o altă brokeraj. Acest proces trebuie inițiat până la 15 august 2019. Orice cont care mai are sold la închiderea activității de vineri, 30 august 2019, va fi lichidat și închis, iar numerarul va fi returnat titularului contului.

Dacă sunteți în căutarea de portofolii orientate către impact, care sunt create din stocuri individuale, consultați M1 Investing și Motif Investing. Aceste firme nu au metodologia de verificare în vigoare pe care a folosit-o Swell, dar permit reglarea fină a unui portofoliu construit în conformitate cu specificațiile dvs. și o gamă largă de alte investiții posibile.

RIP Swell.