Ghidul scurt pentru asigurarea pierderilor din piața bursieră

Investitorii de acțiuni pentru prima dată pot întreba dacă există o modalitate de a cumpăra asigurare pe stocuri pentru a preveni pierderile.

În acest moment, achiziționarea de asigurări pentru stocuri nu este la fel de ușoară precum cumpărarea unei polițe pentru portofoliul dvs. Cu toate acestea, există modalități de a asigura sau a proteja împotriva pierderilor bursiere.

Diversificarea portofoliului și utilizarea unei varietăți de opțiuni poate ajuta la prevenirea stocurilor unui investitor de a suferi pierderi substanțiale.

diversificarea

A diversifica un portofoliu înseamnă a reduce riscul non-sistemic investind într-o varietate de active. Prin diversificare, pierderea netă realizată dintr-o scădere a prețurilor acțiunilor va echilibra randamentul altor active.

Atunci când abordăm o strategie de diversificare, este important să răspândim bogăția între investiții cu randamente constante și volatile. În ceea ce privește piața bursieră, stocurile sigure sunt cele care nu sunt martorii mișcărilor volatile ale prețurilor și plătesc dividende. Investiția într-un întreg indice, precum S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average, care cuprinde multe stocuri, este o strategie mai eficientă pentru asigurarea investițiilor individuale în acțiuni.

Obligațiunile, mărfurile, valutele și fondurile sunt, de asemenea, active valoroase pentru diversificarea unui portofoliu. În special, obligațiunile de trezorerie americane susținute de guvernul SUA sunt considerate de cei mai conservatori investitori drept cel mai sigur atu. Un portofoliu care deține un procent de obligațiuni de trezorerie din SUA între 10 și 30 de ani poate ușura pierderile de pe piața de valori.

Ghidul scurt pentru asigurarea pierderilor din piața bursieră

Opțiuni de stoc

Opțiunile pot fi un instrument valoros pentru acoperirea riscurilor și pentru asigurarea pierderilor de stoc. O opțiune este un contract între două părți în care cumpărătorul are dreptul să cumpere sau să vândă un stoc la un preț convenit într-o dată prestabilită.

O opțiune de apel oferă dreptul investitorului să achiziționeze un stoc la un preț de grevă, cu așteptarea ca stocul să crească în valoare dincolo de prețul de grevă. În schimb, o opțiune de vânzare oferă dreptul investitorului să vândă un stoc la un preț de grevă, cu așteptarea ca prețul acțiunii subiacente să scadă. Achiziționarea de opțiuni pentru stocuri individuale este o modalitate valoroasă de a proteja pierderile legate de risc asociate cu stocurile volatile.

Alte tipuri de opțiuni

În timp ce opțiunile de acțiuni pot fi un mod sigur de atenuare a riscurilor investițiilor, există o varietate de opțiuni diferite care oferă investitorilor pârghie și expunere pe piață. Ca și opțiunile de acțiuni, opțiunile de index sunt un derivat financiar care își extrage valoarea dintr-un indice de bază. Proprietarul contractului are dreptul să cumpere sau să vândă un coș de active precum S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average. În special, opțiunile de indexare oferă asigurări investitorilor pe o piață de urs.

Pe parcursul unei piețe de valori, activele din portofoliul unui investitor vor scădea în timp ce o opțiune de indexare va genera profituri pozitive. Ca și opțiunile de index, opțiunile ETF asigură un sector al investițiilor pe acțiuni. Opțiunile ETF pot reproduce indexuri întregi sau sectoare specifice precum energia, asistența medicală și tehnologia. În timp ce opțiunile de index sunt decontate în numerar, opțiunile ETF pot fi decontate în activul de bază.

Spre deosebire de opțiunile index și ETF, opțiunile VIX permit comercianților să speculeze asupra volatilității pieței fără a ține cont de prețul instrumentului de bază. Ca un activ decontat în numerar, opțiunile VIX sunt o modalitate excelentă de diversificare și acoperire a portofoliilor.

Linia de jos

Piața bursieră este foarte imprevizibilă, cu profituri și pierderi realizate în fiecare zi. Asigurarea investițiilor dvs. poate fi un mijloc valoros pentru prevenirea pierderilor substanțiale.

Diversificarea portofoliului de acțiuni este esențială pentru orice investitor pe piața de valori. Prin diversificarea unui portofoliu, un investitor va achiziționa active necorelate cu cele pe care le dețin în prezent pentru a echilibra pierderile. Diversificarea se poate face în mai multe moduri, nu numai prin achiziționarea unei varietăți de stocuri. Obligațiunile, mărfurile, fondurile și în special opțiunile sunt o metodă valoroasă pentru asigurarea investițiilor pe acțiuni.