Examen seria 66
Seria 66 este un examen și o licență menite să califice persoanele ca reprezentanți ai consilierului de investiții sau agenți de valori mobiliare. Seria 66, cunoscută și sub denumirea de Uniform Combined State Law Examination, acoperă subiecte relevante pentru furnizarea de consultanță pentru investiții și efectuarea tranzacțiilor cu titluri pentru clienți.
Începând cu decembrie 2018, Asociația Administratorilor Valorilor Mobiliare din America de Nord (NASAA), care creează examenul Seria 66, și-a actualizat întrebările din cauza modificărilor recente ale codului fiscal. Întrebările privind codul fiscal din 2018 au fost prezentate în ianuarie 2019.
Înțelegerea seriei 66
Certificarea Seria 66 a fost dezvoltată de NASAA pe baza solicitărilor din industrie. Examenul este administrat de Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), care este, de asemenea, responsabilă cu procesarea și diseminarea rezultatelor testelor. Examenul seria 7 al FINRA este o condiție necesară a seriei 66, ceea ce înseamnă că trebuie finalizată cu succes împreună cu seria 66 înainte ca un candidat să se poată înscrie într-un stat.
Nu există nicio ordine în care trebuie luate seria 7 și seria 66. Persoanele care au promovat seria 7 pot lua seria 66 pentru a evita să fie nevoit să susțină examenul mai dificil de seria 65.
Cheie de luat cu cheie
- Persoanele care doresc să devină reprezentanți de consilieri pentru investiții sau agenți de valori mobiliare trebuie să susțină atât examenele seria 66 cât și seria 7.
- Examenul din seria 66 are 100 de întrebări cu alegere multiplă, care sunt notate, iar un candidat trebuie să răspundă corect la 73 de întrebări pentru a trece.
- Examenul complet acoperă subiecte precum factorii economici, caracteristicile vehiculelor de investiții, strategiile de recomandare a investițiilor pentru clienți / clienți și legi și reglementări.
Seria 66 Structura examenului
Conținutul examinării din seria 66 include 100 de întrebări cu alegere multiplă care sunt notate și 10 întrebări pretest care nu sunt notate. Candidații au un timp maxim de 150 de minute pentru a finaliza examinarea.
Pentru a obține un punctaj de trecere, un candidat trebuie să răspundă corect 73 din cele 100 de întrebări care sunt notate. Administratorul examenului furnizează calculatoare electronice pentru a putea utiliza candidații, iar acestea sunt singurele calculatoare permise în sala de examen. Sunt prevăzute un marker de ștergere uscată și o tablă albă.
Se impun pedepse dure oricui prinde înșelăciune sau încearcă să înșele la examenul din seria 66.
În sala de examinare nu sunt permise materiale de studiu sau de referință de nici un fel și există sancțiuni severe pentru oricine a fost înșelat sau a încerca să înșele. Angajatorul unei persoane fizice poate înregistra un candidat la examen, depunând fie un formular U4, fie un formular U-10 și achitând taxa de examinare de 165 USD. Pagina informațională seria 66 a FINRA are detalii suplimentare.
Conținut de examene seria 66
NASAA actualizează informațiile despre conținutul examenului și le postează online. Din martie 2019, întrebările la examen sunt repartizate după cum urmează:
- Factori economici și informații despre afaceri (5%): Această secțiune include cinci întrebări privind raportarea financiară (cum ar fi raporturi financiare, înregistrări SEC și rapoarte anuale), metode cantitative (cum ar fi rata internă de rentabilitate și valoarea actuală netă) și tipuri de risc (cum ar fi piața, rata dobânzii, inflația, politica, lichiditatea și alte riscuri).
- Caracteristicile vehiculului de investiții (20%): Cele 20 de întrebări din această secțiune includ, dar nu se limitează la: metode utilizate pentru a valoriza titluri cu venit fix, tipuri și caracteristici ale titlurilor derivate, investiții alternative și produse bazate pe asigurări.
- Recomandări și strategii de investiții pentru clienți / clienți (30%): Cele 30 de întrebări din această secțiune includ, dar nu se limitează la: tipuri de clienți (inclusiv persoane fizice, întreprinderi și trusturi și fonduri), profilarea clientului (inclusiv obiective financiare, starea financiară curentă și toleranță la risc), teoria pieței de capital, portofoliu strategii de management, considerente fiscale, planificarea pensiei, conturi de tranzacționare și măsurarea performanței.
- Legi, regulamente și linii directoare, incluzând interdicția privind practicile de afaceri neetice (45%): Această secțiune include 45 de întrebări cu privire la acte de securitate de stat și federale, împreună cu regulile și reglementările aferente, practicile etice și obligațiile fiduciare.