Reducerea riscului-rentabilitate

Ce este compromisul risc-rentabilitate?

Defalcarea riscului-rentabilitate afirmă că randamentul potențial crește odată cu creșterea riscului. Folosind acest principiu, indivizii asociază niveluri scăzute de incertitudine cu randamente potențiale reduse și niveluri ridicate de incertitudine sau risc cu randamente potențiale ridicate. Conform compromisului cu rentabilitatea riscului, banii investiți pot aduce profituri mai mari numai dacă investitorul va accepta o posibilitate mai mare de pierderi.

01:29

Reducerea riscului-rentabilitate

Înțelegerea riscului de rentabilitate

Defalcarea riscului-rentabilitate este principiul tranzacției care leagă riscul ridicat cu recompensele mari. Tranzacționarea corespunzătoare a rentabilității riscurilor depinde de o varietate de factori, inclusiv toleranța la risc a unui investitor, anii de pensionare pentru investitori și potențialul de a înlocui fondurile pierdute. Timpul joacă, de asemenea, un rol esențial în determinarea unui portofoliu cu nivelurile adecvate de risc și recompensă. De exemplu, dacă un investitor are capacitatea de a investi în acțiuni pe termen lung, acesta oferă investitorului potențialul de a se recupera din riscurile piețelor de urs și de a participa pe piețele taur, în timp ce dacă un investitor poate investi doar într-un timp scurt cadru, aceleași acțiuni au o propunere de risc mai mare.

Investitorii folosesc compromisul privind rentabilitatea riscului ca una dintre componentele esențiale ale fiecărei decizii de investiții, precum și pentru a evalua portofoliile în ansamblu. La nivel de portofoliu, compensația de rentabilitate a riscurilor poate include evaluări ale concentrării sau ale diversității deținerilor și dacă mixul prezintă un risc prea mare sau un potențial mai scăzut decât dorit.

Cheie de luat cu cheie

• Derularea riscului-rentabilitate este un principiu al investiției care indică faptul că cu cât este mai mare riscul, cu atât este mai mare recompensa potențială.
• Pentru a calcula o diferențiere adecvată a rentabilității riscului, investitorii trebuie să ia în considerare mulți factori, inclusiv toleranța globală la risc, potențialul de a înlocui fondurile pierdute și altele.
• Investitorii iau în considerare schimbul de rentabilitate a riscurilor la investiții individuale și la portofoliu atunci când iau decizii de investiții.

consideratii speciale

Măsurarea riscului singular în context

Atunci când un investitor consideră investiții cu risc ridicat-cu randament ridicat, investitorul poate aplica tranzacția de rentabilitate a riscului pe vehicul în mod singular, precum și în contextul întregului portofoliu. Exemple de investiții cu rentabilitate ridicată cu risc ridicat includ opțiuni, acțiuni banesti și fonduri tranzacționate cu schimb de schimburi (FET). În general, un portofoliu diversificat reduce riscurile prezentate de pozițiile individuale de investiții. De exemplu, o poziție pe acțiuni de un ban poate avea un risc ridicat în mod singular, dar dacă este singura poziție de acest gen într-un portofoliu mai mare, riscul suportat de deținerea stocului este minim.

Reducerea riscului-rentabilitate la nivelul portofoliului

Acestea fiind spuse, compromisul pentru rentabilitatea riscurilor există și la nivel de portofoliu. De exemplu, un portofoliu compus din toate acțiunile prezintă atât riscuri mai mari, cât și randamente potențiale mai mari. În cadrul unui portofoliu cu capitaluri proprii, riscul și recompensele pot fi crescute prin concentrarea investițiilor în sectoare specifice sau prin asumarea unor poziții unice care reprezintă un procent mare de participații. Pentru investitori, evaluarea schimbului cumulativ de rentabilitate a riscurilor tuturor pozițiilor poate oferi informații cu privire la faptul dacă un portofoliu își asumă un risc suficient pentru a atinge obiective de rentabilitate pe termen lung sau dacă nivelurile de risc sunt prea mari în raport cu mixul existent de participații.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Riscul Risc are mai multe forme, dar este clasificat, în linii mari, ca șansa ca un rezultat sau un randament real al investiției să difere de rezultatul scontat sau de randament. mai mult Managementul riscului în finanțe În lumea financiară, managementul riscului este procesul de identificare, analiză și acceptare sau atenuare a incertitudinii în deciziile de investiții. Gestionarea riscurilor apare oricând un investitor sau un administrator de fond analizează și încearcă să cuantifice potențialul de pierderi dintr-o investiție. mai mult Căutarea riscului Căutarea riscului este o acceptare a unei volatilități mai mari și a incertitudinii în investiții sau tranzacționare în schimbul unor rentabilități mai mari anticipate. mai mult Cum funcționează analiza riscului Analiza riscului este procesul de evaluare a probabilității de apariție a unui eveniment advers în cadrul corporației, guvernului sau sectorului de mediu. mai mult Asset Mix Mixul de active reprezintă defalcarea tuturor activelor dintr-un fond sau portofoliu. O defalcare a mixului de active îi ajută pe investitori să înțeleagă compoziția unui portofoliu. mai mult Riscul autonom Riscul autonom este asociat cu o singură unitate a unei companii, o divizie a companiei sau o zonă sau un activ, spre deosebire de un portofoliu mai mare, bine diversificat. mai multe link-uri partenere