Grupul de investiții imobiliare (REIG)
Un grup de investiții imobiliare (REIG) poate fi orice entitate cu mai mulți parteneri care își concentrează majoritatea activității sale pe imobiliare. Grupurile de investiții imobiliare pot alege să cumpere, să renoveze, să vândă sau să finanțeze proprietăți imobiliare în scopul obținerii unui profit. Grupurile de investiții imobiliare achiziționează în mod obișnuit o proprietate și vând unități investitorilor în timp ce își asumă responsabilitatea pentru administrarea și întreținerea proprietății. Grupurile de investiții imobiliare de obicei nu aleg să ia statutul de trust de investiții imobiliare (REIT) sau s-ar putea să nu se califice pentru statutul de REIT, care este o entitate comună de afaceri imobiliare.
Cheie de luat cu cheie
- Un REIG poate fi orice entitate cu mai mulți parteneri care își concentrează majoritatea activității sale pe imobiliare.
- REIG-urile nu sunt supuse niciunei limitări sau cerințe specifice ale entității imobiliare.
- REIG-urile pot fi structurate ca orice tip de entitate comercială pe care o aleg, deși multe sunt organizate ca parteneriate care trec prin venituri raportate în documentele fiscale K-1.
Înțelegerea grupurilor de investiții imobiliare
Grupurile de investiții imobiliare sunt formate din mai mulți parteneri sau acționari. Dispunerea de surse multiple pentru investiții de capital prevede un fond mai mare de capital și o capacitate mai mare de a investi mai larg.
Grupurile de investiții imobiliare își concentrează majoritatea activității pe bunuri imobiliare, dar nu sunt neapărat supuse niciunui statut specific de entitate imobiliară. Ca atare, au flexibilitatea de a-și structura afacerea într-o varietate de moduri. Acest lucru le oferă, de asemenea, flexibilitatea de a face investiții imobiliare, oricum ar alege. Acest lucru poate permite grupurilor de investiții imobiliare să ofere finanțare pentru proprietăți, să cumpere și să flipă proprietăți, să închirieze proprietăți companiilor de administrare a proprietăților pentru o parte din venitul din închiriere, să închirieze proprietățile în sine sau să vândă unități ale unei proprietăți, menținând controlul general. În general, nu există limitări specifice în ceea ce privește activitățile în care un grup de investiții imobiliare poate fi implicat. Multe REIG-uri se vor comercializa ca atare pentru a le face mai ușor de identificat pentru investitori.
Investiții REIG
Investiția imobiliară poate fi o investiție atractivă datorită potențialului său de rentabilitate multidimensional. Grupurile de investiții imobiliare încearcă să profite de o multitudine de oportunități de investiții imobiliare prin crearea unui portofoliu de investiții imobiliare.
În general, există mai multe moduri în care grupurile de investiții imobiliare pot produce randamente. Un REIG poate alege să investească în clădiri de apartamente, case de închiriat, clădiri comerciale sau unități comerciale. Poate obține venituri din împrumuturi ipotecare, venituri din închiriere sau din comisioane de administrare a proprietății. REIG adesea apelează la investitori cu valoare netă mare, care caută să investească direct în proprietăți imobiliare, dar nu preiau 100% proprietatea integrală a proprietății. REIG-urile pot atrage, de asemenea, investitori care gestionează singuri proprietăți de închiriere sau care se află în case de tip flipping.
În general, unul dintre cele mai mari avantaje pentru REIG este capitalul comun pe care îl obțin dintr-o structură cu mai multe parteneriate sau o structură de capital bazată pe unități de capital corporativ. Partenerii de investiții REIG, de obicei, trebuie să aducă mai mult numerar ca investiție inițială decât alte oportunități de investiții imobiliare, dar, de asemenea, vor înregistra, de obicei, randamente mai mari.
Structurarea REIG
Un grup de investiții imobiliare ar putea fi denumit un club de investiții imobiliare, dar aceste două expresii nu sunt neapărat același lucru. Un grup de investiții imobiliare este o afacere care creează situații financiare și respectă legile fiscale aplicabile. REIG-urile pot alege să își asume orice structură de entitate pe care o aleg. Cele două cele mai comune sunt fie parteneriate, fie corporații.
asociere
Un parteneriat este o entitate simplă de afaceri care implică mai mulți proprietari. Mai mulți parteneri pot lua diferite mize de parteneriat în afaceri proporțional cu investiția lor. Conform codului fiscal din SUA, parteneriatele nu sunt impozitate. Mai degrabă, parteneriatele trec toate veniturile către parteneri și raportează acest venit pe un K-1. Partenerii care primesc un K-1 trebuie să depună individual venitul parteneriatului la Formularul 1040 dacă sunt persoane fizice sau Formular 1120 dacă sunt o corporație.
Parteneriatele pot fi structurate în mai multe moduri. Ca atare, partenerii pot sau nu să se implice în managementul afacerii. Acordurile de parteneriat vor detalia dispozițiile complete ale activității, inclusiv investiții minime, taxe, distribuții, votarea partenerilor și multe altele. Unele parteneriate s-ar putea bucura de un forum structurat de membri mai colaborativi pentru decizii de investiții, în timp ce alții lasă conducerea de bază a activității pentru câțiva directori. În general, echipa de management a parteneriatului va crea surse și va identifica tranzacțiile, apoi va investi capitalul partenerului în conformitate cu acordul de parteneriat.
corporație
Încorporarea unei entități ca o corporație este întotdeauna o opțiune pentru orice afacere. O corporație poate fi publică sau privată și nu trebuie să fie tranzacționată public pentru a fi considerată o corporație. Corporațiile publice sunt guvernate de Comisia pentru valori mobiliare și bursă (SEC) și schimburile în care activează. Companiile publice trebuie să furnizeze, de asemenea, raportări periodice, trimestriale, transparente ale situațiilor financiare. Corporațiile private sunt reglementate de Regulamentul SEC D. Mai mult, aproape orice entitate în afară de proprietarii unici poate alege să fie impozitată ca o corporație dacă îndeplinesc cerințele.
Încorporarea unei afaceri permite unei companii să vândă acțiuni de capitaluri proprii. Acțiunile de acțiuni cuprind o parte din capitalul total al companiei. Acțiunile de acțiuni publice vor varia ca valoare în funcție de valoarea lor de tranzacționare publică. Acțiunile private vor fi evaluate privat.
Corporațiile sunt gestionate de o echipă de conducere executivă. Cu toate acestea, acțiunile pot fi structurate cu diferite drepturi de vot, ceea ce oferă investitorilor în capitaluri unii opinii în managementul general al companiei.
Crowdfundingul
Platformele online de crowdfunding imobiliar pot fi cunoscute ca un tip de grup de investiții imobiliare. Aceste platforme sunt structurate ca parteneriate și trec prin toate veniturile către partenerii investitori cu raportarea la un K-1.
Apariția platformelor de crowdfunding imobiliar a făcut mult mai ușor investitorilor acreditați și neacreditați să investească în imobiliare. Fundrise este un exemplu de platformă populară de crowdfunding imobiliar care oferă posibilitatea investitorilor să investească în finanțarea capitalului datoriei sau să ia anumite capitaluri proprii în proprietățile imobiliare.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.