Puternice fonduri mutuale de avangardă pentru IRA Roth

Vanguard oferă mai multe fonduri reciproce care sunt adecvate pentru deținerea într-un cont individual de pensionare Roth (IRA). Aceste fonduri pot fi achiziționate de la majoritatea brokerilor online. Fondurile sunt alcătuite din diferite tipuri de active, inclusiv acțiuni, obligațiuni și trusturi de investiții imobiliare (REIT). Alocarea de active corespunzătoare pentru un anumit investitor Roth IRA se bazează pe factori care includ numărul de ani până la pensionare, toleranța la risc și situația financiară.

Fondul Vanguard Total Index al pieței obligațiunilor (VBMFX)

Fondul Vanguard Total Index Market Market deține obligațiuni de înaltă calitate pentru investiții din Statele Unite. Fondul este conceput pentru a oferi o expunere la o gamă largă a pieței de obligațiuni din SUA și are un randament anual de dividende de 2, 63% din octombrie 2018.

Fondul Vanguard Total Index al pieței obligațiunilor este destinat să servească drept o deținere a obligațiunilor de bază pentru investitori. Obligațiunile au, în general, volatilitate redusă și oferă o ofertă constantă de plăți de dobândă investitorului. Impozitele pe plățile de dobândă sunt amânate într-un cont RRA IRA, ceea ce îl face un loc ideal pentru a deține astfel de investiții.

Fondul deține peste 8.523 de obligațiuni cu 199, 7 miliarde USD în active sub administrare (AUM) din octombrie 2018. Aproximativ 63, 4% din obligațiuni sunt emise de guvernul SUA, inclusiv obligațiuni pentru o gamă de scadențe. Obligațiile rămase sunt instrumente corporative cu venituri fixe cu ratinguri de credit diferite. Principalele sectoare reprezentate de obligațiunile corporative sunt sectorul financiar și sectorul industrial.

Scadența efectivă medie a obligațiunilor din fond este de 8, 6 ani. Durata medie a obligațiunilor este de 6, 2 ani. Investiția minimă pentru fond este de 3.000 USD. Fondul are un raport de cheltuieli de 0, 15%, ceea ce este foarte scăzut.

Fondul Vanguard Total Index al Pieței de Valori (VTSMX)

Fondul Vanguard Total Stock Market Index oferă expunere la întreaga piață de acțiuni din SUA. Investitorii care încearcă să creeze bogăție prin aprecierea prețurilor ar trebui să ia în considerare un fond de acțiuni cu bază largă, cum ar fi Fondul Vanguard Total Market Market. Deși acțiunile au o volatilitate mai mare decât obligațiunile, acestea revin mai mult investitorului pe o perioadă mai lungă de timp.

Deținerile fondului includ acțiuni cu capacități mici, mijlocii și mari. Fondul este extrem de bine diversificat, cu 3.680 de participații din octombrie 2018. Plăteste un randament de 1, 8%. Fondul are peste 756, 6 miliarde USD active sub administrare (AUM). Acest fond este mare în majoritatea portofoliilor de investitori.

În ceea ce privește o defalcare a sectorului, sectorul tehnologic are cea mai mare ponderare din fondul Vanguard Total Index Market Stock la 20, 10%. Acesta este urmat de sectorul financiar, cu o ponderare de 19, 1%. În al treilea rând se află sectorul sănătății, cu o ponderare de 13, 6%. Primele 10 dețineri individuale cuprind 18, 7% din activele nete totale, Apple fiind ca deținere de top.

Fondul Vanguard Index REIT (VGSIX)

Fondul Vanguard Index REIT oferă o modalitate prin care un investitor poate obține expunere la bunurile imobiliare într-un IRA. Fondul investește în REIT-uri care cumpără clădiri de birouri, hoteluri și alte proprietăți. Acest fond poate oferi o metodă bună pentru diversificarea portofoliului, deoarece imobiliarele se deplasează adesea separat - dar nu neapărat divergent - de pe piața bursieră.

Fondul are 184 acțiuni și active nete de 59, 4 miliarde USD din octombrie 2018. Randamentul efectiv neajustat este de 4, 16%, ceea ce poate să nu țină cont de modul în care REIT-urile își clasifică distribuțiile în scopuri fiscale. Cea mai mare ponderare a portofoliului este REIT-urile specializate cu 31, 5%. Aceasta este urmată de REIT-uri cu amănuntul la 14, 8%, iar REIT-urile rezidențiale în al treilea rând la 13, 5%.

Linia de jos

Vanguard este un pionier în spațiul fondului index, a creat primul fond mutual mutual din indice în 1976. Grupul oferă unele dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli din industrie, care pot fi utilizate pentru a influența pozitiv rata de rentabilitate a investițiilor fondurilor mutuale de-a lungul timpului. . Multe portofolii de investitori poartă cel puțin unul, dacă nu toate trei, din fondurile mutuale menționate.