Randamentul fondului mutual
Randamentul fondului mutual este o măsură a randamentului veniturilor unui fond mutual. Se calculează prin împărțirea plății anuale de distribuție a veniturilor din dividende la valoarea acțiunilor unui fond mutual. Randamentele fondului mutual variază cu valoarea de piață a fondului și se modifică la distribuția anuală a dividendelor.
Randamentul fondului mutual se calculează de obicei zilnic cu valoarea activului net al fondului (VAN), determinată după închiderea pieței în fiecare zi.
Cheie de luat cu cheie
- Randamentul unui fond mutual se referă la veniturile returnate investitorilor săi prin dobânzi și dividende generate de investițiile fondului.
- Randamentul fondului mutual se exprimă în procente bazate pe valoarea venitului pe acțiune divizat la valoarea activului net al acțiunii.
- Administratorii fondului pot utiliza diferite metode pentru a calcula randamentul fondului pe care investitorii îl văd, astfel încât potențialii investitori ar trebui să consulte prospectul fondului pentru a vedea cum este ajuns.
- Fondurile mutuale cu randament ridicat pot fi atractive pentru investitorii care doresc rentabilități mai mari, dar poate fi și un semnal că fondul deține active mai riscante decât ar putea fi confortabil
Înțelegerea randamentului fondului mutual
Randamentul fondurilor mutuale poate fi o caracteristică importantă de luat în considerare pentru investitorii cu venituri. Calculele randamentului fondului mutual includ de obicei orice tip de venit plătit dintr-un fond mutual pe o perioadă de un an. Distribuția dividendelor fondului mutual este determinată de consiliul de administrație care aprobă și face publicitate distribuției pentru investitori.
Toate tipurile de fonduri mutuale plătesc distribuții de dividende. Într-un fond de capitaluri proprii, distribuția este de obicei preluată din dividende plătite de acțiunile din portofoliu. Într-un fond mutual de obligațiuni, distribuția dividendelor include adesea dobânzile plătite pentru investițiile de obligațiuni din portofoliu. Investitorii care doresc investiții cu fonduri mutuale cu randament ridicat au o gamă largă de opțiuni pentru a alege de pe piața investibilă.
Randamentul fondului mutual este adesea cotat ca un profit înainte sau un randament de doisprezece luni. Randamentul fondului mutual forward multiplică cea mai recentă distribuție a dividendelor cu programul de dividende estimat de un an al fondului. Randamentul de dividende de douăsprezece luni este suma dividendelor plătite în ultimele douăsprezece luni împărțită la valoarea unei acțiuni de fond mutual. Fondurile mutuale plătesc adesea distribuții lunare sau trimestriale.
Investitorii în fonduri mutuale cu randament ridicat ar trebui să acorde o atenție deosebită și calculelor de rentabilitate ale fondului. Surse diferite pentru raportarea performanței pot folosi diferite metodologii. Pentru o evaluare cuprinzătoare a performanței fondului, investitorii pot utiliza rentabilitatea totală. Spre deosebire de rentabilitatea standard, rentabilitatea totală ia în considerare toate distribuțiile de dividende plătite fondului.
Exemplu de randament de fond
Presupunem că un fond mutual are un preț curent pe piață de 20 USD pe acțiune și a plătit 0, 04 dolari în dividende lunare în ultimul an. Randamentul fondului mutual de douăsprezece luni va fi calculat prin împărțirea dividendelor anuale plătite după prețul acțiunii. Astfel, randamentul ar fi de 0, 48 $ / 20 $ = 0, 024 sau 2, 4%.
Acum luați în considerare randamentul fondului mutual forward. Presupunem că fondul mutual are un preț curent de 20 USD, dar fondul mutual tocmai și-a mărit dividendul lunar la 0, 05 dolari. Randamentul fondului mutual forward va fi calculat prin împărțirea dividendului anual preconizat de 0, 05 x 12 USD la prețul acțiunii. Astfel, randamentul forward ar fi de 0, 60 $ / 20 $ = 0, 03 sau 3%.
Unele fonduri mutuale cu randament ridicat
Investitorii au o gamă largă de venituri care plătesc fonduri mutuale pentru a alege de pe piața investibilă. Mai jos sunt exemple de fonduri mutuale cu randamente de top.
Returnare AB All Market Alternative (AARYX)
Fondul mutual de returnare alternativă AllianceBernstein All Market este unul dintre fondurile mutuale cu cel mai mare randament pe piața investibilă. Fondul mutual investește în acțiuni, venituri fixe și instrumente derivate. Are un preț de tranzacționare de 8, 23 USD. Randamentul său de 12 luni este de 19, 87%.
Indice de randament ridicat al dividendelor (VHDYX)
Indicele Vanguard High Dividend Yield este un fond de indici. Acesta urmărește să urmărească exploatațiile și să returneze indicele de randament mare al FTSE. Are un preț de tranzacționare de 32, 86 USD. Randamentul său de dividende de douăsprezece luni este de 2, 84%.
Obligația pentru piețele emergente a prețului T. Rowe (PRELX)
Fondul mutual T. Rowe Price Emerging Markets Bond investește în obligațiuni din țările emergente. Are un preț de tranzacționare de 6, 75 USD. Randamentul său de 12 luni este de 5, 74%.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.