Introducere la examenul seria 65

Seria 65, cunoscută oficial sub numele de Uniform Investment Adviser Law Exam, este concepută pentru a testa cunoștințele și capacitatea unei persoane de a sfătui clienții în domeniul investițiilor și de a discuta conceptele financiare generale. Dacă aveți o înțelegere de bază despre finanțe, economie și investiții, veți avea un început imens, dar sunt reglementate și diverse legi și reglementări, ceea ce face studiul mult mai greu.

Cine are nevoie de seria 65?

Multe firme financiare necesită reprezentanți înregistrați să ofere consultanță pentru investiții. Seria 65 testează înțelegerea conceptelor financiare ale candidaților și îi califică pentru a oferi sfaturi pentru investiții și pentru a percepe o taxă pentru acest lucru. Majoritatea autorităților de reglementare a valorilor mobiliare de stat au stabilit seria 65 ca cerință minimă pentru a deveni un reprezentant al consilierului pentru investiții (IAR).

Firmele consiliere de investiții înregistrate (RIA) impun acestor reprezentanți să interacționeze cu clienții actuali și potențiali. Așadar, dacă sunteți în prezent în căutarea unei cariere într-o poziție de consultanță financiară, seria 65 ar putea fi un atu în CV-ul dvs. Dacă nu îl aveți încă, ar putea fi o cerință să îl primiți odată ce v-ați angajat. Testul este mai puțin dificil decât denumirile și certificatele mai cuprinzătoare, cum ar fi planificatorul financiar certificat (CFP) sau consilierul pentru investiții (CIC).

Cine nu are nevoie de seria 65?

Dacă nu percepeți o taxă și nu oferiți în mod regulat consultanță cu privire la titluri, atunci cel mai probabil nu este necesar să obțineți licența Seria 65. Dar acesta este rareori cazul.

Alte certificate și licențe pot fi considerate o pregătire suficientă în locul seriei 65 și îi scutesc pe deținători de la acest examen. De exemplu, majoritatea statelor te vor scuti de seria 65 dacă ai certificarea de planificator financiar certificat (CFP), desemnarea analistului financiar (CFA), consultant financiar charter (ChFC), specialist financiar personal (PFS) sau consilier pentru investiții autorizat (CIC).

De asemenea, dacă dețineți o licență seria 7 și o serie 66, majoritatea statelor vor accepta acest lucru ca o pregătire adecvată și nu necesită un examen seria 65. În rare ocazii, un reprezentant poate solicita scutirea de la examenul seria 65 și poate deveni în continuare un reprezentant al consilierului în investiții, dar ar putea fi necesare 15-20 de ani de experiență în domeniu. Este important să rețineți că trebuie să fiți în stare bună cu Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), care administrează examenele, și este întotdeauna necesar să verificați cu reglementările de stat pentru a vă asigura că sunteți eligibil pentru scutire.

Eligibilitate

Nu trebuie să fiți angajat sau sponsorizat de o firmă membră FINRA pentru a vă înregistra și a lua examenul seria 65. Acesta va afecta ce formular trebuie să completați la înregistrare: Dacă sunteți sponsorizat, un formular U4 trebuie completat și transmis; dacă nu sunteți, trebuie să completați un formular U10. Ambele pot fi realizate electronic pe site-ul FINRA. Acest examen este unul dintre examenele de bază și nu necesită alte condiții preliminare pentru a fi eligibil.

Odată înregistrat, aveți 120 de zile pentru a susține examenul înainte de a vă înscrie din nou; asta se numește fereastra de examen. Dacă nu reușiți, puteți relua examenul după ce așteptați 30 de zile. Dar dacă eșuezi de trei ori, trebuie să aștepți 180 de zile, după care să te poți înregistra din nou. Nu există nicio limită la numărul de examene pe care un candidat le poate susține.

Conținutul examenului seria 65

Examenul este de carte închisă și acoperă subiecte precum:

• Informații despre economie și afaceri (14%): cicluri economice, raportare financiară și tipuri de riscuri
• Caracteristicile vehiculului de investiții (24%): Tipuri de investiții, inclusiv venituri fixe, capitaluri proprii și alte valori mobiliare și evaluarea acestora
• Recomandări și strategii de investiții pentru clienți (31%): tipuri de clienți, considerente fiscale, elaborarea unui profil de client și aplicarea înțelegerii riscului și teoria portofoliului
• Legi, regulamente și linii directoare (31%): acte federale privind valorile mobiliare, reglementări, comportament etic

Candidatul răspunde 130 de întrebări plus 10 întrebări pretest și are 180 de minute ca termen. Se realizează electronic, iar scorul este prezentat imediat după examen, cu o defalcare a punctajului în fiecare secțiune. Pentru a trece, candidatul trebuie să obțină un scor de cel puțin 72%, adică 94 de răspunsuri corecte din 130.