Cum să alegeți cele mai bune stocuri de dividende

Investiția în dividende este o metodă lentă și constantă de a investi. După cum știm cu toții, încet și constant câștigă cursa. De exemplu, Warren Buffett este cunoscut pentru investițiile în companii de vârf de plată a dividendelor. Acest lucru l-a ajutat să-și construiască averea în decenii. El este cunoscut și pentru următoarele sfaturi: „Reinvestiți întotdeauna dividendele!” Reinvestirea dividendelor este o tactică profitabilă în investiții, mai ales că dividendele vă vor oferi protecția inflației, în timp ce majoritatea obligațiunilor nu o vor face.

Până acum, s-ar putea să pară o strategie simplă: Găsiți o companie care plătește dividende și reinvesteze dividendele de-a lungul anilor pentru a vă construi valoarea netă. Totuși, nu este atât de ușor. Trebuie să vă asigurați că plasați pariurile pe un nume de calitate. În caz contrar, puteți vedea reduceri de dividende, eliminarea dividendelor și deprecierea prețurilor acțiunilor. Iată mai jos factorii pe care ar trebui să-i căutați.

Numerar puternic, așteptări cu câștiguri reduse

Primul lucru pe care trebuie să-l cauți este profitul constant. Dacă o companie nu este profitabilă constant, zgâriați-o de pe listă. Este posibil să se vadă rentabilități sănătoase ale dividendelor de la companii care furnizează profituri, dar care să nu crească profitabil anual, dar, întrucât există companii care plătesc dividende care arată o creștere rentabilă, nu ar fi lipsit de sens în alegerea primei. Strângeți-vă parametrii și luați în considerare doar companiile care oferă o creștere profitabilă.

Căutați așteptări de creștere a câștigurilor pe termen lung între 5% și 15%. Motivul pentru care nu doriți să depășiți peste 15% se datorează probabilității crescute de dezamăgire a câștigurilor, care aproape întotdeauna au prețul acțiunilor.

În timp ce veniturile determină o creștere profitabilă și sunt un indicator cheie al unei companii care plătește dividende de calitate, fluxul de numerar este ceea ce plătește pentru dividendele respective. Astfel, următorul pas este să vă asigurați că o companie are o generație puternică de fluxuri de numerar.

În sfârșit, căutați entități care și-au mărit dividendul timp de cinci ani sau mai mult. Acest lucru crește considerabil șansele de creștere continuă a dividendelor, ceea ce este o mare pozitivă pentru investitori. Și asigurați-vă că cumpărați acțiuni înainte de data ex-dividend.

Nu faceți datorii

Stai departe de companiile plătitoare de dividende cu datorii excesive. Pentru a determina situația datoriei unei companii, uitați-vă la raportul datoriilor cu capitalurile proprii. Dacă raportul datorie / capitaluri proprii este ridicat, căutați în altă parte. Fiecare investitor este diferit în ceea ce privește raportul dintre datorii și capitaluri proprii, dar ia în considerare excluderea oricărei companii cu un raport datorie / capitaluri propice la nord de 2, 00. În mod ideal, doriți să vedeți un raport datorie-echitate sub 1, 00, ceea ce vă va permite să dormiți mai bine noaptea.

Dacă există datorii, atunci o companie are mai multe șanse să achite datoria. Când se întâmplă acest lucru, înseamnă că numerar suplimentar se îndreaptă spre împrumut în loc de dividende.

Verificați sănătatea industriei

Acest factor este adesea trecut cu vederea, dar nu ar trebui. De exemplu, când marile companii integrate de petrol și gaze suferă din cauza scufundării în prețul petrolului. Acțiunile ar trebui să fie vândute și, din cauza slăbirii cererii globale și a ofertei globale, aprecierea prețurilor la acțiuni și creșterea dividendelor nu sunt probabile în majoritatea cazurilor.

Pe de altă parte, odată cu îmbătrânirea baby boomers, cererea de servicii de asistență medicală va trece prin acoperiș în următoarele două-trei decenii. Acest lucru nu înseamnă că stocurile de asistență medicală sunt imune la pragurile de piață mai largi, dar sunt probabil mai rezistente decât majoritatea stocurilor. Și atâta timp cât industria este în regim de boom, există mai multe șanse de creștere a dividendelor.

Ideea: nu alege doar un stoc pe baza istoriei. Lucrurile se schimbă. Luați, de exemplu, industria băuturilor răcoritoare. Odată cu creșterea consumatorului conștient de sănătate, pariul pe sodă nu este probabil să fie la fel de sigur ca în trecut. Jucătorii importanți se mută într-un spațiu de băuturi mai sănătos / alternativ, dar va dura timpul pentru a se stabili. Nu are sens să luați un drum accidentat atunci când este disponibil unul mai lin.

Linia de jos

Dacă veți investi în dividende, căutați câștiguri în creștere, creșterea câștigurilor preconizate pe termen lung între 5% și 15%, flux de numerar puternic, un raport scăzut al datoriei / capitaluri proprii și puterea industrială. Când găsiți un stoc (sau acțiuni) care îndeplinesc acești parametri, luați în considerare crearea unui plan de reinvestire a dividendelor.