Cât de mult poți face ca comerciant de zi

Este întrebarea în vârful fiecărei aspirante a limbii comerciantului: Câți bani pot câștiga cu adevărat din tranzacționarea zilelor?

Având în vedere că majoritatea comercianților de zi nu dezvăluie rezultatele tranzacției reale nimănui decât IRS, un răspuns exact la câți bani face un comerciant mediu zilnic este imposibil de răspuns. De asemenea, rezultatele vor varia foarte mult, având în vedere diferitele strategii de tranzacționare, practici de gestionare a riscurilor și cantitatea de comercianți cu capital individual.

Pentru a fi sigur, este foarte ușor să pierzi tranzacțiile pe zi, motiv pentru care îți recomandăm să te educezi cât mai mult înainte de a te gândi chiar să încerci. În lucrarea lor de cercetare din 2011 „The Behavior of Individual Investors”, profesorii Brad M. Barner și Terrance Odean de la Universitatea din California, Berkeley au dezvăluit că investitorii individuali care au tranzacționat activ și speculativ fără portofolii diversificate, de obicei, au pierdut bani în timp. De asemenea, comercianții de zi pot suporta taxe mari din costurile tranzacției, astfel încât alegerea brokerului potrivit și crearea unei strategii de tranzacționare gestionabile cu un management adecvat al riscurilor sunt foarte importante.

Cheie de luat cu cheie

• Tranzacționarea pe zi este o activitate riscantă, dar potențial profitabilă, în care comercianții încearcă să profite de mișcările și tendințele intraday ale prețurilor.
• Câțiva factori vor intra în joc în determinarea potențialului tău de la tranzacționarea zilelor, inclusiv valoarea capitalului inițial, strategiile utilizate, piețele în care activezi și un pic de noroc.
• Comercianții din zilele reale își iau treaba în serios și își pot menține o viață plăcută dacă rămân obiective și disciplinați și respectă strategia lor.

Ce fac comercianții de zi

Comercianții de zi câștigă bani cumpărând stocuri, mărfuri, valute sau alte valori mobiliare comerciale și le dețin pentru o perioadă scurtă de timp - oriunde de la câteva minute până la câteva ore - înainte de a le vinde din nou. De obicei, comercianții de zi intră și ies din poziții de tranzacționare în timpul zilei și dețin rar poziții peste noapte, cu excepția pieței Forex. Accentul se concentrează pe profitarea de la fluctuațiile prețurilor pe termen scurt. De asemenea, comercianții de zi pot folosi pârghie pentru a-și da o putere mai mare de a cumpăra și de a vinde. Acest lucru poate fi extrem de riscant, așa că începătorii nu ar trebui să încerce această strategie.

Una dintre componentele cheie ale blocării câștigurilor și minimizării pierderilor dvs. este să stabiliți oprirea / pierderea și profitul să luați puncte pentru tranzacțiile dvs. și să nu vă asumați prea mult riscul pe fiecare tranzacție. Comercianții profesioniști precum David Green recomandă să nu riscă mai mult de 1 la sută pe tranzacție, în funcție de dimensiunea portofoliului. Dacă portofoliul dvs. este de 50.000 de dolari, cel mai mult ar trebui să riscați pentru fiecare tranzacție ar trebui să fie de 500 de dolari. A nu lăsa să te șteargă un comerț necorespunzător este esențială pentru gestionarea riscului. Dacă te respecți de strategia de risc de 1% și îți stabilești punctele de oprire / pierdere și de profit, poți să-ți limitezi pierderile la 1% și să îți asumi câștigurile la 1, 5%, dar este nevoie de disciplină.

Cum să începeți în tranzacționarea de zi

A începe să tranzacționați pe zi nu este ca și cum ar trebui să investiți în investiții. Orice investitor cu câteva sute de dolari poate cumpăra unele acțiuni de la o companie în care cred și să o păstreze luni sau ani. Conform regulilor FINRA, comercianții de tipar pe piața de acțiuni trebuie să mențină minimum 25.000 USD în conturile lor și li se va refuza accesul pe piețe dacă soldul scade sub acest nivel. Aceasta înseamnă că comercianții de zi trebuie să aibă suficient capital pentru a obține un profit cu adevărat. Și pentru că tranzacționarea pe zi necesită multă concentrare, nu este compatibil cu păstrarea unui loc de muncă de zi.

Cei mai mulți comercianți de zi trebuie să fie capabili să își trăiască profiturile din tranzacționare și să fie pregătiți să își riște propriul capital în fiecare zi pentru a realiza aceste profituri. În plus față de soldul minim necesar, comercianții potențiali de zi trebuie să fie conectați la un broker online sau la o platformă de tranzacționare și să aibă software-ul potrivit pentru a-și urmări pozițiile, a face cercetări și a-și înregistra tranzacțiile. Comisioanele de intermediere și impozitele pe câștigurile de capital pe termen scurt se pot adăuga, astfel încât comercianții de zi trebuie să își aloce toate costurile în activitățile lor de tranzacționare pentru a determina dacă o pot face în mod profitabil.

Câștiguri potențial și longevitate în carieră

Un factor important care poate influența potențialul de câștig și longevitatea carierei este dacă tranzacționați zilnic independent sau pentru o instituție precum o bancă sau un fond speculativ. Comercianții care lucrează la o instituție au avantajul de a nu risca banii proprii. De asemenea, sunt de obicei valorificate mult mai bine și au acces la informații și instrumente avantajoase. Există, de asemenea, multe firme de tranzacționare independente care permit accesul comercianților de zi la platformele și software-urile lor, dar cer ca și comercianții să-și riște propriul capital.

Alți factori importanți care contribuie la potențialul de câștig al unui comerciant zilnic includ:

• Piețele pe care le comercializați: piețele diferite au avantaje diferite. Stocurile sunt, în general, cea mai intensă clasă de active. Cu toate acestea, puteți începe să tranzacționați cu mai puțin capital cu alte clase de active, cum ar fi futures sau valută.
• Cât de mult capital aveți: Dacă începeți cu 3.000 de dolari, potențialul dvs. de câștig este mult mai mic decât cineva care începe cu 30.000 de dolari.
• Cât de mult puneți la pregătire: pentru a obține venituri consistente - acolo unde aveți un plan solid de tranzacționare și puteți să îl implementați - probabil că va dura un an sau mai mult dacă vă dedicați întregului timp. Dacă exersați doar cu jumătate de normă, poate dura un număr de ani pentru a dezvolta coerența reală și pentru a obține randamente satisfăcătoare.

Desigur, există milioane de comercianți independenți din întreaga lume care lucrează singuri de la birourile de acasă și sunt capabili să își câștige viața. Unii au devenit chiar foarte bogați, dar nu există garanții. Practicați, elaborarea unei strategii și gestionarea riscului vă pot ajuta să vă conduceți pe drum.

Exemplu de strategie de tranzacționare de zi în acțiune

Luați în considerare o strategie de tranzacționare pe zi în care oprirea / pierderea este de 0, 04 USD și ținta este de 0, 06 USD. Dacă soldul contului dvs. este de 30.000 USD, comerciantul decide că riscul său maxim pe tranzacție este de 300 USD. Cu o pierdere de 0, 04 USD, puteți lua 7.500 de acțiuni (300 $ / 0, 04 USD) pentru fiecare tranzacție și rămâneți în limita plafonului de risc de 300 USD (fără a include comisioane).

Nu uitați, pentru a lua 7.500 de acțiuni, prețul acțiunii trebuie să fie sub 16 USD (atins cu 120.000 USD în puterea de cumpărare împărțită la 7.500 de acțiuni). Dacă prețul pe acțiune este mai mare de 16 USD, va trebui să luați mai puține acțiuni. De asemenea, stocul trebuie să aibă suficient volum pentru a lua o astfel de poziție.

Iată cum se poate juca o astfel de strategie de tranzacționare:

• 60 de tranzacții au fost câștigătoare / profitabile: 60 x 0, 06 $ x 7 500 acțiuni = 27 000 USD.
• 45 tranzacții au fost pierdute: 45 x 0, 04 $ x 7500 acțiuni = (13 500 $).
• Profitul brut ar fi de 27.000 $ - 13.500 $ = 13.500 $.
• Profitul dvs. net, care include costul comisioanelor, este de 13.500 USD - comisioane (30 x 100 = 3.000 $) = 10.500 USD pentru lună.

Desigur, totul este teoretic. Câțiva factori vă vor reduce profitul pentru acasă. Raportul recompensă-risc de 1, 5 este utilizat pentru că este destul de conservator și reflectă oportunitățile care apar toată ziua, în fiecare zi pe piața bursieră.

Capitalul inițial de 30.000 USD este, de asemenea, doar un sold aproximativ pentru a începe acțiunile de tranzacționare pe zi; veți avea nevoie de mai multe dacă doriți să tranzacționați stocuri la prețuri mai mari.

Linia de jos

Tranzacționarea de zi nu este un hobby sau o activitate pe care o poți face din când în când, dacă te gândești serios să faci asta pentru a câștiga bani. Deși nu există nicio garanție că veți face tranzacții pe zi pe bani sau veți putea prezice rata medie de rentabilitate în orice perioadă de timp, există strategii pe care le puteți stăpâni care vă vor ajuta să vă configurați pentru a bloca câștiguri, reducând în același timp pierderile.

Este nevoie de disciplină, capital, răbdare, instruire și gestionarea riscurilor pentru a fi un comerciant de zi și unul de succes în acest sens. Dacă sunteți interesat să deveniți un comerciant de zi, consultați cei mai buni brokeri de acțiuni pentru comercianții de zi, deoarece primul pas este să alegeți brokerul potrivit pentru nevoile dvs.