Un raport bun de cifră de afaceri pentru un fond mutual

Definiția a ceea ce constituie un raport de cifră bun sau rata de afaceri pentru un fond mutual depinde în totalitate de tipul de fond pe care îl luați în considerare și de obiectivele dvs. pentru investiție. Pentru investițiile pasive ale fondurilor mutuale, un raport de cifră de afaceri aproape de zero este adecvat. Dacă investiți într-un fond gestionat mai activ, cu obiectivul declarat de a genera o rată de rentabilitate agresivă, fondul ar putea avea un raport de cifră mai mare.

Care este un raport de cifră?

Raportul cifrei de afaceri este un număr simplu utilizat pentru a reflecta valoarea portofoliului unui fond mutual care s-a modificat într-un an dat. Această cifră este de obicei între 0% și 100%, dar poate fi și mai mare pentru fondurile gestionate foarte activ. O rată a cifrei de afaceri de 0% indică faptul că participațiile fondului nu s-au modificat deloc în anul precedent. O rată de 100% înseamnă că fondul are un portofoliu complet nou decât în ​​urmă cu 12 luni. Tot ceea ce deținea înainte a fost vândut, deși nu neapărat în același timp, și s-au făcut noi investiții pentru a înlocui acele active. Un fond cu o rată de 100% are o perioadă medie de deținere mai mică de un an. Unele fonduri foarte agresive au rate de cifră mult mai mari decât 100%.

Fonduri indexate

Dacă investești într-un fond mutual indexat, natura pasivă a valorii mobiliare înseamnă, în mod natural, că raportul său ar trebui să fie foarte scăzut. Fondurile indexate, așa cum sugerează și numele, sunt create pentru a urmări indexurile date și nu necesită aproape nicio gestionare practică. Stocurile sunt adăugate sau eliminate din fond numai atunci când indicele de bază postează o modificare. Un fond indexat cu o cifră de afaceri ridicată nu este gestionat în mod corespunzător. Orice peste 20% până la 30% ar trebui privit cu scepticism.

Fonduri active

Dacă investești într-un fond mutual cu scopul de a genera profituri rapide, te uiți la o rată a cifrei de afaceri mai mare. Tipul de strategie de management pe care îl utilizează aceste fonduri se bazează pe găsirea de stocuri subevaluate, vânzarea ridicată și profitarea la maximum a posibilităților, ceea ce înseamnă că poate fi multă cumpărare și vânzare în cursul unui an dat. Deși fondurile active nu pot avea întotdeauna rate de cifră foarte ridicate, un fond activ care se bucură de randamente mari cu cifra de afaceri redusă este rar.