Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA)
Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) este o organizație neguvernamentală independentă, care scrie și aplică regulile care reglementează brokerii și firmele de broker-dealeri înregistrați în Statele Unite. Misiunea sa declarată este „de a proteja publicul investitor împotriva fraudei și a practicilor proaste”. Este considerată o organizație de autoreglare.
Cum funcționează Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA)
Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) este cel mai mare organism independent de reglementare pentru firmele de valori mobiliare care operează în Statele Unite.
FINRA supraveghează peste 3.700 de firme de intermediere, 155.000 de filiale și aproape 630.000 de reprezentanți ai valorilor mobiliare înregistrate începând cu 2019. FINRA reglementează tranzacțiile de acțiuni, obligațiuni corporative, contracte futures și opțiuni. Cu excepția cazului în care o firmă este reglementată de o altă organizație de auto-reglementare, este necesar să fie o firmă membru FINRA pentru a face afaceri.
Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) are puterea de a amenda sau interzice brokerii și firmele de intermediere care încalcă regulile sale.
FINRA are 16 birouri în Statele Unite și aproximativ 3.600 de angajați. Pe lângă supravegherea firmelor de valori mobiliare și a brokerilor lor, FINRA administrează examenele de calificare pe care trebuie să le susțină profesioniștii pentru valori mobiliare pentru a vinde valori mobiliare sau pentru a supraveghea alte persoane care fac acest lucru. Acestea includ, de exemplu, examenul de calificare reprezentativă a valorilor mobiliare seria 7 și examinarea națională a mărfurilor de serie din seria a 3-a.
În calitatea sa de executare, FINRA are puterea de a lua măsuri disciplinare împotriva persoanelor înregistrate sau a firmelor care încalcă regulile industriei. În 2018, de exemplu, a raportat că a inițiat 921 de acțiuni disciplinare, a aplicat amenzi în valoare totală de 61 de milioane de dolari și a dispus restituirea investitorilor de 25, 5 milioane de dolari. De asemenea, a expulzat 16 firme membre și a suspendat alte 23, în timp ce a interzis 386 de persoane din activitatea de valori mobiliare și a suspendat alte 472. În 2018, acesta a trimis, de asemenea, 919 cazuri de fraudă și informații privilegiate de tranzacții către Securities and Exchange Commission (SEC) și alte agenții guvernamentale pentru urmărire penală .
Pentru investitorii care fac cumpărături pentru un broker sau doresc să se verifice la actualul lor, FINRA menține BrokerCheck, o bază de date căutată de brokeri, consilieri în investiții și consilieri financiari, care include certificări, educație și orice acțiuni de aplicare. BrokerCheck se bazează pe depozitul central de înregistrare (CRD) al FINRA, o bază de date care conține înregistrările persoanelor fizice și ale firmelor care se află în activitatea de valori mobiliare din Statele Unite.
Istoricul autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA)
Autoritatea de reglementare a industriei financiare a fost creată ca urmare a consolidării Asociației Naționale a Vânzătorilor de Valori Mobiliare (NASD) și a operațiunilor de reglementare, executare și arbitraj ale Bursei de Valori din New York (NYSE). Consolidarea, care trebuia să elimine reglementările suprapuse sau redundante - și să reducă costurile și complexitatea conformității - a fost aprobată de Comisia de valori mobiliare și iulie în iulie 2007.
În anunțarea formării sale, FINRA a descris un mandat larg care include responsabilitatea pentru „scrierea regulilor, examinarea fermă, executarea și arbitrajul și funcțiile de mediere, împreună cu toate funcțiile care au fost anterior supravegheate exclusiv de NASD, inclusiv reglementarea pieței în baza contractului pentru NASDAQ, americanul Bursa de valori, Bursa internațională de valori mobiliare și schimbul de schimburi climatice din Chicago. " (Bursa americană a fost redenumită ulterior NYSE American, iar Chicago Climate Exchange, o piață pentru comercializarea cotelor de emisii de gaze cu efect de seră, a fost închisă în 2010.)
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.