Returnarea estimată pe termen lung
Randamentul estimat pe termen lung este o măsură ipotetică care oferă investitorilor o așteptare estimată pentru rentabilitatea pe care o pot aștepta de-a lungul vieții unei investiții. Cel mai adesea este cotat la investiții cu titluri de venit fix și cu durată determinată.
ÎNCĂLCAREA RAPORTUL estimat pe termen lung
Randamentul estimat pe termen lung este o metrică care oferă investitorilor o estimare a rentabilității pe care o pot aștepta atunci când investesc într-un fond pe un termen lung. Această măsură poate fi comparabilă cu o rată a contului de economii sau rata dobânzii citate pentru un certificat de depozit. În general, administratorii de fonduri care raportează rentabilitatea estimată pe termen lung vor putea ajunge la acest calcul, deoarece investițiile fondului de bază au un randament specificat, care este dat la momentul investiției inițiale.
Multe fonduri cu venituri fixe pot alege să prezinte o rentabilitate estimată pe termen lung în documentația lor de înregistrare și materialele de marketing. De asemenea, au fost făcute propuneri pentru a furniza aceste informații în formularul S-6, care este înregistrarea declarației de înregistrare pentru trusturile de investiții unitare, deși nu au fost dispersate reguli finale.
Trusturile de investiții unitare și, în mod specific, portofoliile UIT cu o alocare ridicată investițiilor cu venituri fixe, pot oferi un vehicul ideal pentru divulgarea estimată a rentabilității pe termen lung. Aceste investiții sunt una dintre cele trei companii formale de investiții reglementate de legislația din Actul privind companiile de investiții din 1940. Aceste investiții sunt create printr-o structură de încredere și emise cu o scadență fixă. În domeniul veniturilor fixe aceste investiții pot fi o alternativă bună la conturile de economii cu randament ridicat și certificatele de depozit.
În general, divulgarea estimată a rentabilității pe termen lung poate fi o măsură de marketing citată cu ușurință de fondurile cu venituri fixe care pot crește comercializarea. Majoritatea fondurilor vor avea un randament estimat pe termen lung mai mare decât conturile de economii cu randament ridicat sau certificatele de depozit care pot atrage investitorii care caută investiții cu venituri fixe cu risc scăzut.
Calculul returului
Rentabilitatea estimată pe termen lung este, de obicei, calculată ca un randament procentual anual într-un interval de timp specificat. Adesea este prezentat net de comisioane estimate. În portofoliile cu venituri fixe, acesta poate fi ușor bazat pe randamentele tuturor titlurilor de bază dintr-un portofoliu. În acest caz, de obicei, este ponderat pentru a ține cont de valoarea și scadența fiecărei valori mobiliare.
Randamentul estimat pe termen lung poate fi un punct de vedere util atunci când intenționați să investiți într-un produs cu venit fix pe termen lung. Poate oferi o estimare destul de exactă a rentabilității portofoliului. De asemenea, este similară cu măsura de randament la scadență a unei obligațiuni unice extinse la un portofoliu, cu unele ajustări.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.