Frauda prezentă cu cardul
Frauda prezentă cu cardul este un tip de înșelătorie cu card de credit în care cardul este prezentat fizic comerciantului în timpul tranzacției frauduloase.
ÎNCĂRCARE Cardul - Frauda prezentă
Frauda prezentă cu cardul este teoretic mai ușor de prevenit decât frauda în cazul în care cardul nu este prezent, deoarece comerciantul are posibilitatea de a examina cardul de credit, precum și comportamentul clientului, pentru semne de activitate suspectă. Desigur, detectarea fraudei chiar și atunci când este prezent un card impune comerciantului și personalului acestora să fie atenți și sârguinți cu privire la respectarea procedurilor de prevenire a fraudei.
Procesatorii de plată cu cardul de credit solicită comercianților să ia măsuri specifice pentru a minimiza fraudele prezente prin card. Unul dintre acești pași este verificarea caracteristicilor de securitate ale cardului, care includ adesea o imagine holografică sau o bandă magnetică holografică, cu caracteristici care variază în funcție de card. Două etape suplimentare sunt obținerea autorizației cardului de credit prin trecerea cardului prin terminalul de plată și obținerea semnăturii titularului cardului în cazul în care cererea de autorizare este aprobată. De asemenea, comercianții pot solicita ca deținătorul de card să prezinte o fotografie de identificare.
Tehnicile și prevenirea fraudelor prezentate prin card
O fraudă prezentă pe card poate apărea atunci când informațiile despre cardul de credit sunt introduse manual, deoarece banda magnetică nu este lizibilă, iar o bandă magnetică nelegibilă este uneori un semn al unei carduri contrafăcute. Alte semne ale unei eventuale fraude prezente pe card sunt atunci când un consumator achiziționează multe articole, aparent fără să-i pese de preț, stil sau dimensiune; atunci când un consumator încearcă să grăbească tranzacția sau să distragă casierul; sau când consumatorul face cumpărături mari în apropierea orei de deschidere sau închidere a magazinului.
O altă modalitate prin care comercianții pot detecta o fraudă prezentă cu cardul este să vă asigurați că numărul contului începe cu cifra corectă. De exemplu, toate numerele de cont de card de credit MasterCard încep cu un 5, toate numerele de cont ale cărții de credit Visa încep cu un 4, toate numerele de cont ale cardului de credit American Express încep cu 37 sau 34, iar toate numerele de cont pentru cardul de credit încep cu un 6.
În plus, primele sau ultimele patru numere ale numărului de cont al cardului de credit vor fi, de obicei, tipărite pe un al doilea loc pe card, cum ar fi direct sub numărul de cont în relief sau pe spatele cardului de pe panoul de semnătură, cu locația diferită. de emitentul cardului. O carte care pare că este falsă sau a fost modificată poate, de asemenea, să ofere un comerciant spre o posibilă fraudă prezentă pe card.
Dacă un comerciant suspectează o fraudă prezentă cu cardul, ar trebui să apeleze imediat la centrul de autorizare a cardului de credit pentru a-l raporta. Dacă un card este detectat ca fraudulos la punctul de vânzare, în timp ce clientul este încă prezent, centrul de autorizare de plată poate instrui comerciantul să păstreze cardul dacă poate face acest lucru în siguranță.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.