Strategia de creștere a capitalului
O strategie de creștere a capitalului urmărește să maximizeze aprecierea capitalului unui portofoliu de investiții pe termen lung, printr-o alocare de active orientată către titluri cu rentabilitate scontată.
BREAKING DOWN Strategie de creștere a capitalului
Portofoliile cu o strategie de creștere a capitalului constau în principal din acțiuni, cunoscute și sub denumirea de acțiuni. Proporția exactă a acțiunilor cu portofoliul total va varia în funcție de orizontul de investiții al investitorului, de constrângerile financiare, de obiectivele de investiții și de toleranța la risc.
În general, un portofoliu de creștere a capitalului va conține aproximativ 65-70% acțiuni, 20-25% titluri cu venituri fixe, iar restul în titluri de numerar sau de piață monetară. În timp ce caută un randament ridicat, acest amestec protejează încă oarecum investitorul împotriva unei pierderi severe a valorii portofoliului, dacă porțiunea de capitaluri de risc mai mare din portofoliu se apucă. Rețineți că o strategie de portofoliu agresiv vizează, de asemenea, maximizarea creșterii capitalului, dar aceste strategii prezintă un risc considerabil mai mare, uneori constând în totalitate din acțiuni.
O strategie de creștere a capitalului este potrivită pentru majoritatea investitorilor cu un orizont de lungă durată, de obicei 10 ani sau mai mult. Obiectivul cel mai obișnuit al unei strategii de creștere a capitalului este de a economisi pentru pensionare, în timp ce finanțarea unei educații universitare sau construirea unei moșteniri pentru generațiile viitoare sunt, de asemenea, obiective populare. Investitorii pe termen lung își pot asuma riscul mai mare de acțiuni atunci când au mai mult timp pentru a se recupera din pierderi puternice. Pe parcursul perioadelor de rulare de 15 ani sau mai mult din 1973, indicele S&P 500 nu a suferit un randament mediu negativ anual. De fapt, în cele mai grave perioade de 15 ani, din 1973 până în 2016, indicele a obținut un randament anual de 3, 7%, în timp ce în cei mai buni 15 ani, a obținut un randament de 20%.
Construirea unei strategii de creștere a capitalului
Investitorii au o multitudine de opțiuni atunci când construiesc o alocare care urmărește creșterea capitalului. Investitorii mai sofisticați pot alege să realizeze un portofoliu de acțiuni individuale care să poată fi echilibrat cu venituri fixe și numerar sau prin strategii de acoperire care să opteze pentru opțiuni și contracte futures.
Investitorii care nu au timp sau cunoștințe pentru a gestiona portofoliul de valori mobiliare individuale pot alege dintre produsele ambalate, inclusiv fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la schimb. Acestea sunt disponibile în zeci, dacă nu sute de categorii diferite. Pentru creșterea capitalului, un investitor ar fi bine servit pentru a deține fonduri sau ETF-uri care asigură o expunere diversificată la stocuri cu caracteristici valorice și de creștere, precum și diferite capitalizări de piață și geografii.
Pentru o abordare unică, se potrivesc tuturor, investitorii pot selecta un fond pentru data-țintă care deține o alocare de acțiuni, obligațiuni și numerar care devine mai conservator pe măsură ce data de țintă se apropie. O altă alegere prestabilită de alocare sunt fondurile de stil de viață care mențin o alocare statică bazată pe o alegere a nivelurilor de risc. Pentru creșterea capitalului, un investitor ar alege o alocare moderată sau agresivă.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.