Un broker îți poate vinde stocurile fără permis?

Dacă brokerul dvs. a vândut titluri din contul dvs. de investiții fără să obțineți permisiunea mai întâi, atunci acțiunile brokerului dvs. nu sunt legale decât dacă tranzacția a fost făcută în anumite condiții.

Două instanțe în care acțiunile brokerului dvs. sunt legale

1. Dacă aveți un tip de cont discreționar pentru care ați semnat documente care acordă brokerului permisiunea de a cumpăra și vinde valori mobiliare pentru portofoliul dvs. în numele dvs., atunci brokerul dvs. poate vinde din cont. Cu toate acestea, orice tranzacții efectuate de către broker trebuie să se încadreze în liniile directoare stabilite în contractul de cont, care descrie toleranța la risc și obiectivele dvs. de investiții.

Dacă credeți că acțiunile brokerului nu au satisfăcut orientările stabilite în contractul dvs., primul lucru pe care trebuie să îl faceți este să trimiteți o comunicare scrisă firmei și managerului brokerului care discută despre situația situației. Este posibil ca brokerul și firma să nu conștientizeze detaliile și să se ocupe de acestea în consecință, odată ce sunt aduse la cunoștința lor. Corespondența vă oferă și dovada scrisă a revendicării dvs. De asemenea, puteți alege să contactați Securities and Exchange Commission (SEC) și să depuneți o reclamație pentru revizuire. Dacă firma și brokerul nu au tratat problema într-o manieră satisfăcătoare sau nu au explicat situația, SEC poate investiga în continuare.

2. Dacă aveți un cont de marjă și nivelul capitalului dvs. a scăzut sub cerințele marjei de întreținere ale firmei, brokerajul are toate drepturile de a vinde valorile mobiliare fără a vă contacta sau a obține permisiunea dvs. Cel mai adesea, firmele nu sunt obligate să vă dea un apel de marjă, așa că dacă acordă unul, acestea fac acest lucru în mod amabil.

Acțiunile pe care vă puteți aștepta de la brokeraj sunt menționate în contractul de cont de marjă semnat la deschiderea contului. Pentru a vă asigura că primește banii împrumutați, brokerajul va vinde valorile mobiliare ale contului dvs. indiferent dacă pierdeți bani pe tranzacții, dar este posibil ca brokerul să nu folosească neapărat o metodă strictă atunci când alegeți acțiunile pentru a vinde din cont. În schimb, acțiunile care sunt vândute pentru a acoperi întregul deficit la nivelul capitalurilor proprii pot fi, de exemplu, culese în ordine alfabetică. Pentru a finaliza totul, atunci când vindeți titlurile dvs., brokerul poate chiar percepe un comision complet pentru tranzacție.

(Pentru a afla mai multe, citiți Dare Sue Sue Broker?)