Cele mai mari și mai bune firme de gestionare a bogăției

Dacă sunteți în căutarea unui consilier pentru investiții înregistrate (RIA), dar nu știți de unde să începeți, nu căutați mai departe. Wall Street Journal lansează anual o listă cu cele mai mari 40 de firme de administrare a averii. Aceste clasamente se bazează pe activele americane de mare valoare netă ale clienților aflați în administrare (AUM), în conturi de peste 5 milioane de dolari.

1. Bank of America Global Wealth & Investment Management

Divizia de administrare a averii Bank of America Corp. (BAC) este pe primul loc pe această listă, cu 1, 25 trilioane de dolari în AUM. Unul dintre motivele pentru care Bank of America este clasat atât de ridicat este acela că a achiziționat Merrill Lynch în urma crizei financiare din 2008.

Divizia Global Wealth & Investment Management se concentrează pe două tipuri de clienți: persoane cu peste 250.000 USD în active investibile totale și persoane fizice cu valoare netă ridicată pentru care Bank of America poate oferi soluții complete de gestionare a bogăției. Are aproape 19.500 de manageri de avere în peste 750 de sucursale. În FY 2017, divizia Global Wealth & Investment Management a Bank of America a avut un venit net de 3, 1 miliarde de dolari.

Managementul global al investițiilor și investițiilor al Băncii Americii este o combinație între Merrill Lynch Global Wealth Management și Trustul SUA, Bank of America Private Wealth Management.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) ocupă locul doi pe această listă cu 1, 1 trilioane de dolari în AUM. Are peste 15 500 de manageri de avere în aproape 600 de sucursale. În anul 2017, veniturile nete au crescut cu 10% față de 2016. Atât gestionarea activelor, cât și veniturile nete din dobânzi au crescut, ceea ce poate ajuta la explicarea creșterii firmei. Venitul net a fost de 2, 3 miliarde în 2017, cu o creștere de 11% față de anul precedent.

3. Banca Morgană JP Morgan

JPMorgan Chase & Co. (JPM) este a treia cea mai mare firmă de administrare a averii cu 677 miliarde USD în AUM. Divizia sa de gestionare a averii are peste 1.200 de manageri în doar 47 de filiale. În anul 2017, JP Morgan Private Bank a adus venituri nete de 12, 9 miliarde de dolari, în creștere cu 7, 2% față de 2016, în timp ce venitul net a atins 2, 3 miliarde de dolari, în creștere cu 4% față de anul precedent.

4. Managementul bogăției UBS

Pe locul patru în topul celor 40 de firme de administrare a averii Wall Street Journal este UBS Group AG (UBS) cu 579 miliarde USD în AUM. Are peste 7.100 de manageri de avere în 208 sucursale americane. Întrucât UBS nu este o companie americană, depune un 20-F în loc de 10-K. Potrivit acestui raport, în anul 2017, UBS a avut un venit operațional de 8, 5 miliarde de dolari, o creștere de 8, 1% față de anul precedent.

5. Wells Fargo

Wells Fargo & Company (WFC), care se află chiar în spatele UBS, este în valoare de 564 miliarde USD în AUM. Firma are peste 15.000 de manageri de avere în 1.510 sucursale. În anul 2017, veniturile totale au fost de 17, 1 miliarde USD, în creștere cu 4, 9% față de 2016, în timp ce venitul net a crescut cu 7, 7% în aceeași perioadă.

6. Grupul Vanguard

La numărul 6 se află The Vanguard Group cu AUM de 335 miliarde de dolari. Vanguard este diferit de celelalte firme de administrare a averii din această listă, deoarece este deținut de client, spre deosebire de tranzacțiile publice sau private. Ca urmare, Vanguard este capabil să se concentreze mai mult pe clienți, oferindu-le o multitudine de oportunități de investiții, cum ar fi fonduri mutuale cu costuri reduse, ETF-uri, consultanță și alte servicii conexe.

7. Charles Schwab

Cu 315 miliarde de dolari în AUM, Charles Schwab Corporation (SCHW) plasează pe locul 7 în Top 40 de firme de administrare a averii din Wall Street Journal. Charles Schwab angajează 3.100 de manageri de avere și are 335 sucursale americane. Sub structura actuală a lui Charles Schwab, managementul averii se încadrează sub umbrela Investor Services.

În 2017, venitul total net a crescut cu 14, 6% față de anul precedent. Această creștere se datorează în mare parte creșterii comisioanelor de administrare a activelor și de administrare.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) este al optulea cel mai mare fond de gestionare a averii cu 283 miliarde USD în AUM. Are puțin peste 500 de manageri de avere care operează în 13 sucursale. Goldman Sachs necesită minimum 10 milioane USD în conturi.

Ca și Charles Schwab, Goldman Sachs își raportează serviciile de consultanță a averii în cadrul unui segment general: Managementul investițiilor. În anul 2017, Goldman Sachs a raportat venituri nete de 5, 8 miliarde de dolari, ceea ce reprezintă o creștere de 7, 3% față de 2016.

9. Fidelitate

Fidelity Investments ocupă locul nouă pe această listă, cu AUM de 260 de miliarde de dolari. Are aproximativ 1.850 de manageri de avere în aproape 200 de birouri. Fidelity are două tipuri de servicii de avere: Managementul bogăției, care necesită o investiție minimă de 250.000 USD, și Private Wealth Management, care necesită o investiție minimă de 2 milioane dolari.

Cheie de luat cu cheie

• Persoanele cu valoare netă mare caută adesea un consilier de investiții profesionale pentru a-și gestiona banii.
• Deși dimensiunea nu este totul, firmele care atrag o cantitate mare de active semnalează că au o clientelă bogată.
• Aici clasăm primele 10 firme de administrare a investițiilor după active și venituri nete din 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

În top 10, Bank of New York Mellon Corporation (BK) are 240 miliarde USD în AUM. Are peste 850 de manageri de avere în 38 de sucursale. Firma necesită o investiție minimă de 2 milioane de dolari. În anul 2017, veniturile BNY Mellon Wealth Management au fost de 687 milioane dolari - o creștere de 7% față de anul trecut.