Ghid pentru începători pentru investiții în creștere

Oamenii au multe stiluri și gusturi diferite atunci când vine vorba de bani, dar a face ca banii să crească este de obicei considerat cel mai fundamental obiectiv de investiții. Cea mai bună modalitate de a îndeplini acest obiectiv va varia în funcție de factori precum toleranța la risc a investitorului și orizontul de timp. Cu toate acestea, există câteva principii și tehnici cheie care sunt aplicabile pentru mai multe tipuri diferite de investitori și strategii de creștere.

Ce este investiția în creștere?

Deși vă puteți crește banii prin primirea oricărui tip de rentabilitate a capitalului dvs., cum ar fi plățile de dobânzi dintr-un certificat de depozit (CD) sau obligațiune, o definiție mai specifică a investiției în creștere este urmărirea creșterii averii pe termen lung sau scurt -aprecierea capitalului pe termen lung. Investiția în creștere este de obicei considerată a fi „ofensiva” porțiune a unui portofoliu de investiții, cu porțiunea „defensivă” dedicată generarii veniturilor, reducerii impozitelor sau conservării capitalului.

Când vine vorba de stocuri, „creștere” înseamnă că compania are un potențial substanțial de apreciere a capitalului, spre deosebire de investiția valorică, în care analiștii consideră că prețul acțiunilor companiei se tranzacționează sub locul în care ar trebui să fie din motive care s-ar putea modifica în viitorul previzibil. Compania independentă de cercetare a investițiilor Morningstar clasifică toate acțiunile și fondurile mutuale ca investiții de creștere, valoare sau combinate (creștere + valoare).

Tipuri populare de investiții în creștere

Câteva categorii principale de active au arătat istoric cel mai mare potențial de creștere. Toate implică capitaluri proprii într-o anumită formă și, de obicei, au un nivel de risc mai ridicat.

Tipurile de investiții în creștere includ următoarele:

Stocuri cu capac mic

Mărimea unei companii se bazează pe capitalizarea sa de piață sau valoarea netă. Nu există o definiție exactă și universală a ceea ce este considerat a fi „plafonul mic”, comparativ cu plafonul micro, mediu sau mare, dar majoritatea analiștilor clasifică orice companie cu o capitalizare cuprinsă între 300 milioane și 2 miliarde de dolari drept o firmă cu capacități mici.

Companiile din această categorie sunt, de obicei, încă în faza lor inițială de creștere, iar stocurile lor au potențial de apreciere substanțială a prețului. Stocurile cu capacitate mică au înregistrat în istoric randamente mai mari decât verii lor de culoare albastră, dar sunt, de asemenea, mult mai volatile și prezintă un grad mai mare de risc. De asemenea, stocurile cu capacități mici au depășit deseori stocurile cu capacități mari în perioadele de recuperare din recesiuni.

Stocuri de tehnologie și asistență medicală

Companiile care dezvoltă noi tehnologii sau oferă inovații în domeniul sănătății pot fi alegeri excelente pentru investitorii care caută un joc de acasă în portofoliile lor. Stocurile companiilor care dezvoltă produse populare sau revoluționare pot crește exponențial în preț într-o perioadă relativ scurtă de timp.

De exemplu, prețul Pfizer (PFE) a fost puțin sub 5 dolari pe acțiune în 1994 înainte de lansarea Viagra. Acest medicament blockbuster a luat prețul acțiunilor companiei la peste 30 USD o cotă în următorii cinci ani, datorită aprobării de către FDA a medicamentului în 1998. Ocazional, un stoc de creștere poate merge în călătorie. Compania de media streaming Roku (ROKU) a scăzut în lunile de la prima ofertă publică inițială (IPO) în toamna lui 2017, doar pentru a se retrage către prețul de închidere din prima zi de tranzacționare, doar câteva luni mai târziu.

Investiții speculative

Căutătorii și speculanții fiorici privesc instrumente de creștere cu risc ridicat, cum ar fi stocuri de bani, contracte futures și opțiuni, valută străină și imobiliare speculative, cum ar fi terenuri nedezvoltate. Există, de asemenea, parteneriate de foraj pentru petrol și gaze și capitaluri proprii pentru investitorii agresivi în paranteze cu venituri mari. Cei care aleg alegerile potrivite în această arenă pot vedea de multe ori o rentabilitate a capitalului investiției lor inițiale, dar, de asemenea, pot pierde deseori fiecare cent din capitalul lor.

Cercetarea stocurilor de creștere

Există mai mulți factori cheie care trebuie luați în considerare la evaluarea creșterii investițiilor. Rata creșterii, cantitatea și tipul de risc și alte elemente ale investițiilor joacă un rol substanțial în cantitatea de bani cu care investitorii se îndepărtează.

În ceea ce privește stocurile, unele dintre datele pe care investitorii și analiștii în creștere le examinează includ următoarele:

Randamentul capitalurilor proprii (ROE)

ROE este o expresie matematică a cât de eficient poate obține un profit. Acesta este cuantificat ca procent care reprezintă venitul net al companiei (ceea ce înseamnă, în acest caz, venitul rămas după ce acționarii preferați au fost plătiți, dar înainte ca plata dividendelor pe acțiuni comune) să fie împărțit la capitalul total al acționarilor.

De exemplu, dacă o corporație are un capital total al acționarilor de 100 de milioane de dolari, în timp ce o altă companie are capitaluri proprii de 300 de milioane de dolari și ambele companii au un venit net pentru anul de 75 de milioane de dolari, atunci compania cu capitalul acționarului mai mic asigură un profit mai mare din capitaluri proprii deoarece câștigă același venit net cu mai puțin capitaluri proprii.

Creșterea câștigurilor pe acțiune (EPS)

Deși există mai multe tipuri de EPS, iar suma de bani câștigată pe acțiune nu spune întreaga poveste despre cum este condusă o afacere, o companie ale cărei câștiguri pe acțiune cresc în timp probabil face ceva corect. Investitorii caută adesea companii care au un EPS în creștere, dar ar trebui făcute cercetări suplimentare pentru a se asigura că numerele EPS sunt rezultatul unui flux de numerar real din relațiile comerciale legitime.

Câștiguri proiectate

Mulți comercianți de zile și investitori pe termen scurt acordă o atenție deosebită anunțurilor de câștiguri proiectate, deoarece acestea pot avea efecte imediate și viitoare asupra prețului acțiunilor companiei. De fapt, mulți investitori fac anunțuri privind câștigurile la tranzacționarea banilor.

De exemplu, atunci când veniturile proiectate ale unei companii vor fi mai mari decât era de așteptat, prețul acțiunilor va crește adesea rapid și apoi va reveni în următoarele zile. Însă rapoartele pozitive de câștiguri pozitive proiectate vor ajuta stocul să crească în timp.

Linia de jos

Investiția în creștere este un subiect complex, care este adesea strâns legat de alte subiecte precum analiza fundamentală, analiza tehnică și cercetarea de piață. Există multe alte strategii de creștere utilizate de investitorii individuali și instituționali, iar o listare completă a acestora este cu mult peste obiectul acestui articol. Pentru mai multe informații despre strategiile de creștere a investițiilor dvs., consultați brokerul sau consilierul financiar.