Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) este o denumire profesională emisă de Academia Globală de Finanțe și Management (GAFM), oficial Academia Americană de Management Financiar (AAFM). Se dorește certificarea cunoștințelor și abilității profesioniștilor din managementul averii.
Condițiile necesare pentru programul CWM sunt de trei ani sau mai mult de experiență profesională în managementul averii și de o diplomă aprobată GAFM sau un alt program aprobat, cum ar fi un master în anumite domenii.
Cheie de luat cu cheie
- Desemnarea Chartered Wealth Manager (CWM) este o certificare profesională furnizată managerilor de avere și oferită de Academia Globală de Finanțe și Management.
- CWM atestă competența profesională angajatorilor, colegilor și clienților în domeniile: planificare financiară, investiții, risc, economie, impozite, pensii, planificare imobiliară și bani și servicii bancare.
- Solicitanții trebuie să dețină un masterat în finanțe, drept, economie, matematică sau managementul averii și peste 5 ani de experiență. Profesorii, doctoratii, CPA-urile și avocații pot solicita scutiri individuale.
Înțelegerea Chartered Wealth Manager (CWM)
Programul Chartered Wealth Manager se concentrează pe teme precum managementul relațiilor, comunicare, vânzări și planificare financiară și necesită 15 ore pe an de cerințe de educație continuă.
GAFM este o instituție globală care oferă certificarea candidaților pentru a-și îmbunătăți cunoștințele și acreditările în consultanța pentru finanțe, contabilitate și management. Acesta oferă și alte certificări, cum ar fi Analist Financiar Acreditat (AFA), Consultant în Management Accreditat (AMC) și Master Financial Planner (MFP). Consiliul de standarde GAFM a fost lansat în 1996, printr-o fuziune între Comitetul consultativ al fondatorilor din revizuirea legislației fiscale originale și de planificare a imobiliarelor și Academia Americană de Analiză și Finanțe.
Cerințe CWM
Solicitanții care doresc să urmărească desemnarea CWM trebuie să îndeplinească cerințele academice și de muncă minime. Candidații trebuie să aibă două dintre următoarele:
- O diplomă ABA AACSB, ACBSP sau Equis acreditată în domeniul financiar, investițional, contabil, fiscal sau economic
- Trei ani de experiență profesională
- O diplomă recunoscută de guvern: licențe, diplomă, MBA / masterat sau drept, doctorat, CPA, desemnări recunoscute și lucrări de specializare
- O diplomă și examene înrudite dintr-un program universitar aprobat și acreditat de AAFM
- Finalizarea programelor de instruire online de certificare executivă
Pentru a dovedi că solicitanții au obținut un master, ei trebuie să furnizeze:
- Aplicație de certificare AAFM care arată educația de la un furnizor de educație calificat AAFM
- Dovadă de bună credință a cererii, înscrierii și completării gradului și examenelor de la un program acreditat sau sancționat de guvern
- Dovada experienței de muncă și a oricăror diplome, licențe, desemnări, certificări, muncă / instruire guvernamentală, muncă didactică, cercetare sau alte premii
Nu este necesar examen CWM. Profesioniștii CWM ar trebui să aibă expertiză care acoperă următoarele domenii tematice: 1. Planificare și fonduri de investiții 2. Managementul activelor 10. Managementul relației, conformitatea și etica 11. Entități și organizații de afaceri 12. Managementul riscurilor și asigurări
Posesorii CWM trebuie să completeze cel puțin 15 ore de educație continuă anual.
Funcțiile unui CWM
Un CWM ajută de obicei investitorii cu amănuntul cu următoarele:
- Construiți strategii de investiții: Administratorii charter Wealth își construiesc strategii în jurul toleranțelor la risc ale clienților, situațiilor personale și obiectivelor financiare pe termen lung. De exemplu, un CWM poate construi un portofoliu de acțiuni cu dividende cu randament ridicat pentru un investitor care caută un venit pasiv.
- Oferiți sfaturi independente: un CWM analizează cantități mari de știri și date financiare și oferă clienților o evaluare independentă a informațiilor. De exemplu, după ce a citit un prospect pentru o ofertă publică inițială viitoare (IPO), un CWM poate sfătui clientul său să evite investițiile.
- Ascultați activ: circumstanțele clienților se schimbă continuu. Un CWM organizează întâlniri periodice cu investitorii și stabilește dacă o schimbare a situației lor necesită o revizuire a strategiei de investiții. De exemplu, după o întâlnire cu clienții, un CWM poate decide să reechilibreze un portofoliu după ce a aflat despre o moștenire. Ascultarea activă ajută la asigurarea CWM-urilor care satisfac regula clientului dvs. de cunoaștere (KYC).
- Predare: Un CWM educă în mod activ investitorii despre piețele financiare și cum să construiască averea. Ei își învață clienții despre principii fundamentale precum diversificarea, alocarea activelor și importanța disciplinei. Dacă un CWM are clienți activi de tranzacționare, poate explica importanța conservării capitalului și a riscului / recompensei.
- Gardian financiar: Managerii de avocați încadrați monitorizează piețele clienților și îi avertizează asupra noilor oportunități sau riscuri potențiale care ar putea avea un portofoliu. De exemplu, un CWM poate informa un client cu privire la un avertisment privind profitul surpriză care poate avea un impact negativ asupra unei dețineri de portofoliu.