Fondurile Vanguard sunt bune pentru portofoliul dvs.? O recenzie imparțială

Având peste 3 trilioane de dolari de active administrate în peste 200 de fonduri, Vanguard este una dintre cele mai mari companii de investiții din lume. Reputația sa bine câștigată pentru investiții cu costuri reduse este depășită doar de palmaresul său de a produce fonduri de înaltă evaluare, care populează toate listele cu cele mai bune fonduri deținute. Aflați de ce fondurile Vanguard aparțin portofoliului dvs.

Taxe importante

Fondatorul Vanguard, John Bogle, a fost printre primii lideri din industrie care a făcut o legătură directă între cheltuielile de investiții și performanța investițiilor. Numeroase studii au arătat că taxele mai mari de gestionare împiedică cu siguranță performanța investițiilor pe termen lung. Vanguard a oferit întotdeauna fonduri fără încărcare cu unele dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli de pe piață. Dacă vă calificați pentru clasa de fonduri Admiral (necesită o investiție minimă de 10.000 USD), raporturile de cheltuieli se reduc și mai mult.

Poziția de lider a Vanguard ca furnizor de fonduri cu costuri reduse este asigurată de structura sa de proprietate. Spre deosebire de majoritatea companiilor de fonduri, care sunt deținute de societăți terțe sau acționari, Vanguard este deținută chiar de fondurile mutuale, astfel încât toate profiturile sunt investite în menținerea costurilor pentru acționarii fondului mutual.

Regele fondurilor indexate cu costuri reduse

Bogle a fost, de asemenea, printre primii care au subliniat că marea majoritate a fondurilor gestionate activ nu pot bate indexurile pieței cu niciun grad de consecvență. Filozofia sa de bază s-a bazat pe ideea că, dacă nu puteți bate piața, ar trebui să deveniți piața - și dacă puteți face asta cu cel mai mic cost posibil, puteți depăși majoritatea administratorilor de fonduri gestionate activ. Vanguard a fost pionier în ceea ce privește investirea în anii 1990 și oferă acum cea mai largă gamă de fonduri legate de aproape orice index de piață. Dacă sunteți un investitor pasiv, nu puteți realiza o diversificare mai largă a portofoliului în altă parte.

Proiectarea portofoliului pentru orice situație

Vanguard oferă fonduri gestionate activ, cu costuri reduse, care vă pot ajuta să navigați în apele noroioase. Fondurile sale vă pot oferi un portofoliu bine echilibrat pentru a vă proteja împotriva volatilității pieței. Indiferent de nevoile sau obiectivele dvs., puteți alege dintre aproape 300 de fonduri și fonduri tranzacționate la schimb (ETF) pentru a crea un portofoliu perfect.

Dacă aveți nevoie de ajutor pentru proiectarea portofoliului perfect, Vanguard oferă un instrument online de screening al investițiilor care vă recomandă o alocare a activelor în funcție de situația dvs. financiară, obiectivele de investiții și toleranța la risc. Dacă investiți peste 50.000 de dolari, puteți avea acces la serviciile de consiliere personală ale Vanguard, care oferă sfaturi robo împreună cu un consilier personal live.

Dacă doriți doar un singur fond pentru portofoliul dvs.

Este posibil să nu fie cea mai recomandată strategie de investiții, dar dacă ați dori să vă eficientizați portofoliul și să păstrați doar un singur fond, fondul Vanguard Total Stock Market poate fi acela. Este cel mai mare fond index al Vanguard, care întruchipează filozofia de bază a Bogle. Fondul vă oferă o expunere la întreaga piață bursieră din SUA, cu o diversificare largă între companiile cu capital mare, mediu și mic, de o parte și de alta a spectrului de creștere și valoare. Este un fond gestionat pasiv, deci cheltuielile sale sunt la fel de reduse, ajungând la 0, 17%. Datorită cifrei de afaceri a portofoliului, este foarte eficient din punct de vedere fiscal, deci este un fond minunat pentru conturile impozabile.

Desigur, deținerea unei singure investiții într-un portofoliu nu este recomandată din cauza riscului de expunere unilaterală. O strategie de investiții mai bună ar fi ca fondul Vanguard Total Stock Market să fie fondul principal al unui portofoliu diversificat, care să includă alte clase de active, precum obligațiuni, titluri străine și numerar.

Concluzie

Vanguard a fost lider pentru fonduri low-cost timp de câteva decenii, peste care a reușit să producă și numeroase fonduri performante. Puteți găsi fonduri cu costuri mai mici; alte companii de fonduri trebuie să concureze cu Vanguard. Puteți găsi, de asemenea, fonduri cu performanțe mai bune, dar puține companii de fonduri au la fel de multe fonduri performante în mai multe categorii ca Vanguard.

Nu poți ști niciodată dacă ai cele mai bune fonduri pentru portofoliul tău. Cel puțin cu fonduri Vanguard, știi că vor fi printre cei mai buni.