Strategia agresivă de investiții

Ce este o strategie de investiții agresivă?

O strategie de investiții agresivă se referă, de obicei, la un stil de gestionare a portofoliului care încearcă să maximizeze profiturile asumând un grad relativ mai mare de risc. Strategiile pentru obținerea de profituri mai mari decât media subliniază de obicei aprecierea capitalului ca obiectiv principal de investiții, mai degrabă decât venitul sau siguranța principalului. Prin urmare, o astfel de strategie ar avea o alocare a activelor cu o ponderare substanțială a acțiunilor și eventual o alocare mică sau deloc la obligațiuni sau numerar.

Strategiile de investiții agresive sunt de obicei considerate a fi potrivite pentru adulții tineri cu dimensiuni mai mici de portofoliu. Deoarece un orizont de investiții îndelungat le permite să depășească fluctuațiile pieței, iar pierderile devreme în cariera sa au un impact mai mic decât mai târziu, consilierii în investiții nu consideră această strategie potrivită pentru oricine altcineva decât pentru adulți tineri, cu excepția cazului în care o astfel de strategie este aplicată doar unei porții mici din economiile cu ou-cuib. Indiferent de vârsta investitorului, cu toate acestea, o toleranță ridicată la risc este o condiție prealabilă absolută pentru o strategie de investiții agresivă.

01:27

Gunslinger Manageri de portofoliu

Cheie de luat cu cheie

• Investiția agresivă acceptă mai multe riscuri în urma unei rentabilități mai mari.
• Gestionarea agresivă a portofoliului își poate atinge obiectivele printr-una sau mai multe strategii, inclusiv selectarea activelor și alocarea activelor.
• Tendințele investitorilor după 2012 au arătat o preferință față de strategiile agresive și de gestionarea activă și față de investițiile cu indici pasivi.

Înțelegerea strategiei de investiții agresive

Agresivitatea unei strategii de investiții depinde de ponderea relativă a claselor de active cu risc ridicat, cu titluri de valoare, precum acțiuni și mărfuri, din portofoliu.

De exemplu, portofoliul A care are o alocare de active de 75% acțiuni, 15% venituri fixe și 10% mărfuri ar fi considerate destul de agresive, întrucât 85% din portofoliu este ponderat la acțiuni și mărfuri. Cu toate acestea, acesta ar fi totuși mai puțin agresiv decât portofoliul B, care are o alocare de active de 85% acțiuni și 15% mărfuri.

Chiar și în componența capitalurilor proprii ale unui portofoliu agresiv, compoziția stocurilor poate avea o influență semnificativă asupra profilului său de risc. De exemplu, dacă componenta de capital constă doar din acțiuni de tip „blue-chip”, ar fi considerată mai puțin riscantă decât dacă portofoliul deținea doar stocuri cu capitalizare mică. Dacă este cazul în exemplul anterior, portofoliul B ar putea fi considerat mai puțin agresiv decât portofoliul A, chiar dacă are 100% din greutatea sa în active agresive.

Un alt aspect al unei strategii de investiții agresive are legătură cu alocarea. O strategie care a împărțit pur și simplu toți banii disponibili în mod egal în 20 de stocuri diferite ar putea fi o strategie foarte agresivă, dar împărțirea tuturor banilor în mod egal în doar 5 stocuri diferite ar fi mai agresivă.

Strategiile de investiții agresive pot include, de asemenea, o strategie de cifră ridicată, care urmărește să alunge stocuri care prezintă performanțe relative ridicate într-o perioadă scurtă de timp. Cifra de afaceri ridicată poate crea randamente mai mari, dar poate conduce și la costuri mai mari de tranzacție, crescând astfel riscul unei performanțe slabe.

Strategia agresivă de investiții și management activ

O strategie agresivă are nevoie de un management mai activ decât o strategie conservatoare de „cumpărare și reținere”, deoarece este probabil să fie mult mai volatilă și ar putea necesita ajustări frecvente, în funcție de condițiile pieței. De asemenea, ar fi necesară o mai mare reechilibrare pentru a readuce alocațiile de portofoliu la nivelurile lor țintă. Volatilitatea activelor ar putea conduce alocările să se abată semnificativ de la ponderile inițiale. Această lucrare suplimentară determină, de asemenea, taxe mai mari, deoarece managerul de portofoliu poate solicita mai mult personal să gestioneze toate aceste poziții.

În ultimii ani s-a înregistrat un impuls semnificativ împotriva strategiilor active de investiții. Mulți investitori și-au scos activele din fondurile speculative, de exemplu, din cauza subperformanței acestor manageri. În schimb, unii au ales să-și plaseze banii cu manageri pasivi. Acești manageri respectă stiluri de investiții care utilizează adesea gestionarea fondurilor index pentru rotația strategică. În aceste cazuri, portofoliile reflectă adesea un indice de piață, cum ar fi S&P 500.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Definiția managementului portofoliului Managementul portofoliului implică decizia de combinare și politică a investițiilor, potrivirea investițiilor cu obiectivele, alocarea activelor și echilibrarea riscului cu performanța. mai mult Managementul riscului în finanțe În lumea financiară, managementul riscului este procesul de identificare, analiză și acceptare sau atenuare a incertitudinii în deciziile de investiții. Gestionarea riscurilor apare oricând un investitor sau un administrator de fond analizează și încearcă să cuantifice potențialul de pierderi dintr-o investiție. mai mult Strategie de creștere a capitalului O strategie de creștere a capitalului urmărește să maximizeze aprecierea capitalului pe termen lung a unui portofoliu printr-o alocare orientată către active cu randamente scontate. mai mult Cum funcționează o strategie de cumpărare și deținere Cumpără și deține este o strategie de investiții pasive în care un investitor cumpără acțiuni și le deține pentru o perioadă lungă, indiferent de fluctuațiile de pe piață. mai mult Stil de investiții Stilul de investiții este o strategie sau teorie generalizată folosită de un investitor pentru a stabili alocarea de active și a alege titluri individuale pentru investiții. mai mult Returnarea portofoliului Returnarea portofoliului este câștigul sau pierderea obținută de un portofoliu. Poate fi calculat zilnic sau pe termen lung. mai multe link-uri partenere