7 strategii simple pentru creșterea portofoliului

Deși există un grup mic de investitori care se mulțumesc să genereze venituri din portofoliile lor fără să le crească, majoritatea investitorilor ar dori să vadă ouăle cuib crescând în timp. Există multe modalități de creștere a unui portofoliu, iar cea mai bună abordare pentru un anumit investitor va depinde de diverși factori, cum ar fi toleranța la risc, orizontul de timp și cantitatea de capital care poate fi investită.

Există mai multe moduri de a face ca un portofoliu să crească în valoare. Unii își asumă mai mult timp sau au mai mult risc decât alții. Cu toate acestea, există metode încercate și adevărate pe care investitorii din toate dungi le-au folosit pentru a-și crește banii.

Definirea creșterii

Creșterea poate fi definită în mai multe moduri când vine vorba de investiții. În sensul cel mai general, orice creștere a valorii contului poate fi considerată creștere, cum ar fi atunci când un certificat de depozit plătește dobândă asupra principalului său. Însă creșterea este definită de obicei mai precis în arena investițională ca apreciere a capitalului, unde prețul sau valoarea investiției crește în timp. Creșterea poate avea loc atât pe termen scurt cât și pe termen lung, dar o creștere substanțială pe termen scurt, în general, are un grad de risc mult mai mare.

Cumpara si tine

Cumpărarea și deținerea investițiilor este poate cea mai simplă strategie pentru obținerea creșterii, iar în timp poate fi și una dintre cele mai eficiente. Acei investitori care pur și simplu cumpără acțiuni sau alte investiții de creștere și le păstrează în portofoliu doar cu monitorizare minoră, sunt deseori surprinși plăcut de rezultate.

Un investitor care folosește o strategie de cumpărare și deținere nu este de obicei preocupat de mișcări de preț pe termen scurt și indicatori tehnici.

Programarea pieței

Cei care urmăresc mai îndeaproape piețele sau investițiile specifice pot bate strategia de cumpărare și deținere dacă sunt capabili să cronometreze corect piețele și să cumpere constant când prețurile sunt mici și să vândă când sunt mari. Această strategie va produce în mod evident rentabilități mult mai mari decât simpla deținere a unei investiții în timp, dar necesită, de asemenea, capacitatea de a evalua corect piețele.

Pentru investitorul mediu care nu are timp să urmărească piața zilnic, poate fi mai bine să evitați calendarul pieței și să vă concentrați pe alte strategii de investiții mai orientate pe termen lung.

diversificarea

Această strategie este adesea combinată cu abordarea de cumpărare. Multe tipuri diferite de risc, cum ar fi riscul companiei, pot fi reduse sau eliminate prin diversificare. Numeroase studii au dovedit că alocarea activelor este unul dintre factorii cheie în randamentul investițiilor, în special pe perioade mai lungi de timp.

Combinația corectă de acțiuni, obligațiuni și numerar poate permite unui portofoliu să crească cu mult mai puțin risc și volatilitate decât un portofoliu care este investit complet în acțiuni. Diversificarea funcționează parțial deoarece, atunci când o clasă de active are performanțe slabe, o alta merge de obicei bine.

Investiți în sectoare de creștere

Investitorii care doresc o creștere agresivă se pot orienta către sectoare ale economiei precum tehnologie, asistență medicală, construcții și stocuri cu capacități mici pentru a obține randamente peste medie în schimbul unui risc și volatilitate mai mare. O parte din acest risc poate fi compensat cu perioade mai lungi de deținere și o selecție atentă a investițiilor.

Media dolarului-cost - DCA

O strategie comună de investiții, DCA este utilizat cel mai adesea cu fonduri mutuale. Un investitor va aloca o sumă specifică în dolari care este utilizată pentru a achiziționa periodic acțiuni ale unuia sau mai multor fonduri specifice. Deoarece prețul fondului (fondurilor) va varia de la o perioadă de achiziție la alta, investitorul este capabil să scadă costul total al acțiunilor, deoarece mai puține acțiuni vor fi cumpărate într-o perioadă în care prețul fondului este mai mare și mai multe acțiuni sunt cumpărate atunci când prețul scade.

Prin urmare, medierea costurilor în dolari permite investitorului să obțină un câștig mai mare din fond în timp. Valoarea reală a DCA este că investitorii nu trebuie să se îngrijoreze de a cumpăra în vârful pieței sau de a încerca să-și cronometreze cu atenție tranzacțiile.

Câini ai zeiului

Michael Higgins conturează această strategie simplă în cartea sa „Batând Dow”. „Câinii” din Dow sunt pur și simplu cele 10 companii din index care au cele mai mici randamente de dividende. Cei care achiziționează aceste stocuri la începutul anului și apoi își reglează portofoliile anual au bătut, de obicei, întoarcerea indicelui în timp (deși nu în fiecare an).

Există mai multe trusturi de investiții unitare (UIT) și fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF) care urmează această strategie, astfel încât investitorii cărora le place ideea, dar nu vor să facă propriile cercetări, pot achiziționa aceste acțiuni rapid și ușor.

CAN SLIM

Această metodă de ridicare a stocurilor a fost dezvoltată de William O'Neil, fondatorul Business Daily Business . Metodologia sa este cuantificată în acronimul CAN SLIM, care înseamnă:

• C - C (C) câștigul trimestrial al urgenței pe acțiune (EPS) al unei companii trebuie să fie cu cel puțin 18 până la 20% mai mare decât au fost în urmă cu un an.
• A - (A) câștigul anual pe acțiune trebuie să reflecte creșterea materială cel puțin în ultimii cinci ani.
• N - Compania trebuie să aibă ceva (N) ew în desfășurare, cum ar fi un produs nou, schimbarea managementului etc.
• S - Compania ar trebui să încerce să-și procure propriile lor (S) lecții restante, ceea ce se face adesea atunci când companiile se așteaptă la profituri viitoare mari.
• L - Compania trebuie să fie un (L) eader în categoria sa în loc de retard.
• I - Compania ar trebui să aibă unii, dar nu prea mulți, (I) sponsori instituționali.
• M - Investitorul ar trebui să înțeleagă cum arket-ul global (M) afectează acțiunile companiei și când poate fi cel mai bine cumpărat și vândut.

Pentru mai multe informații despre acest stil de investiții, citiți celebra carte a lui William O'Neil „Cum să faceți bani în stocuri”.

Linia de jos

Acestea sunt doar câteva dintre metodele mai simple de a face creșterea banilor. Există tehnici mult mai sofisticate utilizate atât de persoane fizice, cât și de instituții care angajează investiții alternative, cum ar fi instrumente derivate și alte instrumente care pot controla cantitatea de risc asumat și amplifica posibilele câștiguri care pot fi obținute. Pentru mai multe informații despre cum puteți găsi strategia de creștere potrivită pentru portofoliul dvs., consultați agentul de consultanță sau consilierul financiar.