Ce înseamnă când oamenii spun că „bat piața”?

„Bătăi pe piață” este o frază dificil de analizat. Poate fi folosit pentru a face referire la două situații diferite.

Portofoliul investitorilor

Un investitor, administrator de portofoliu, fond sau alt specialist în investiții produce un randament mai bun decât media pieței. Media de piață poate fi calculată în mai multe moduri, dar, de obicei, un reper - cum ar fi S&P 500 sau indicele Dow Jones Industrial Media - este o bună reprezentare a mediei de piață. Dacă profiturile dvs. depășesc randamentul procentual al valorii de referință alese, ați bătut piața.

Câștigurile companiei

Veniturile, vânzările sau alte valori ale unei companii sunt superioare celor ale altor companii din industria sa. De unde știi când se întâmplă asta? Ei bine, dacă o companie bate piața într-o cantitate mare, sursele de știri financiare sunt de obicei destul de bune să vă spună. Cu toate acestea, dacă doriți să aflați pentru dvs., trebuie să vă desprindeți calculatorul și să solicitați informații de la companiile pe care doriți să le măsurați. Multe reviste financiare fac acest lucru în mod regulat pentru tine - vor avea o secțiune cu un titlu de genul „Liderii industriei”. Nu vă sugerăm să depindeți de reviste pentru alegerile dvs. de investiții, dar aceste publicații pot fi un loc bun pentru a începe atunci când căutați companii pentru a face cercetări.

Consilier Insight

Nickolas Strain, CFP®, AIF®
Halbert Hargrove Global Advisors, LLC, Long Beach, CA

Această frază nu este cea mai precisă afirmație din lumea investițiilor, deoarece există atât de multe piețe diferite. Cei mai mulți oameni vor compara doar performanța cu S&P 500, dar dacă doriți cu adevărat să înțelegeți cât de bine faceți, este mai bine să comparați valorile mobiliare (acțiuni, fonduri mutuale, ETF-uri) cu modul în care acestea au performanță cu un etalon, indicele cel mai bine reprezintă aceeași clasă de active. De exemplu, dacă aveți un fond mutual mutual de piață emergentă în IRA, ar trebui să comparați acest fond cu un indice al pieței emergente. Nu ați compara un fond mutual mutual pe piața emergentă cu S&P 500: Nu au niciunul din aceleași stocuri, companiile listate fac frecvent riscuri și oportunități diferite, iar economiile și mediile politice ale națiunilor lor pot varia foarte mult.